xxxx村鎮(zhèn)銀行個(gè)人銀行賬戶分類管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第 六章 其 他 第十九條 各營業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)臨柜人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，要求客服人員通過詢問開戶申請(qǐng)人個(gè)人基本信息等方式，嚴(yán)格核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息，保障開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性，重點(diǎn)防范不法分子冒用他人身份信息開立假名銀行賬戶。 （三）身份信息留存。 （一）身份信息核驗(yàn)。 我行在確保分支機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)獲得相關(guān)存款人身份信息的前提下，可以將分支機(jī)構(gòu)登記的存款人身份信息集中管理。 。 、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證。對(duì)于Ⅱ類戶，我行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后，將其轉(zhuǎn)為Ⅰ類戶。 Ⅱ類戶的，銀行應(yīng)通過綁定開戶申請(qǐng)人的同名Ⅰ類戶（以下簡稱綁定賬戶，信用卡 除外），作為核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的手段之一，確認(rèn)綁定賬戶的所有人是開戶申請(qǐng)人本人，綁定賬戶的開戶銀行名稱和賬號(hào)與開戶申請(qǐng)人提供的信息一致。 賬戶 超限額 資金原路返回同名 I 類戶 。 我 行可通過柜面、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)和智能柜員機(jī)等自助機(jī)具、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶。 第六條 我行將原卡活期賬戶、卡內(nèi)子賬戶、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶、個(gè)人定期存款賬戶設(shè)置為Ⅰ類賬戶； 第七條 通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，或通過智能機(jī)具開戶經(jīng)我行工作人員現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，我行將其納入 Ⅰ類戶 。 第三條 我行個(gè)人銀行賬戶在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為Ⅰ類、Ⅱ類和Ⅲ類，賬戶實(shí)行分類管理。 第十一條 我行現(xiàn)有銀行卡賬號(hào)組成規(guī)則： 6 位卡 bin+4 位卡別+8 位憑證號(hào) +1 位校驗(yàn)位。 我行 根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過 10000 元 。通過遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)和智能柜員機(jī)等自助機(jī)具受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)， 我 行工作人員現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息，可為其開立Ⅰ類戶；工作人員未現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，可為其開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。已開立Ⅰ類戶再申請(qǐng)?jiān)谕汇y行開立Ⅲ類戶的，銀行可在Ⅰ類戶實(shí)體介質(zhì)上加載Ⅲ類賬戶功能。銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。 輔助身份證明材料包括但不限于： 、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛
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