理財(cái)規(guī)劃—高端客戶營銷-免費(fèi)閱讀
【正文】 午飯后陸陸續(xù)續(xù)有客戶來到酒店，只見酒店大廳人頭攢動(dòng)，很多人員隨意站在大廳各處，有的緊盯著門口望眼欲穿，有的聚成一團(tuán)在聊著什么，每個(gè)客戶走進(jìn)大廳，似乎都略感緊張，一時(shí)不知何去何從。 ? 對(duì)于家庭支柱的張先生的 保障不足夠 ? 金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)簡單，無法分散風(fēng)險(xiǎn)、使資產(chǎn)保值增值 ? 企業(yè)和家庭的財(cái)務(wù) 沒有有效的隔離 ，相應(yīng)牽制影響 ? 將來費(fèi)用主要用在小孩讀書（隨著教育支出的不斷增加）和養(yǎng)老上 ～ 28 ～ 形成理財(cái)方案 ?小王主要從以下三方面來構(gòu)思張先生的家庭理財(cái)計(jì)劃： ?投資工具選擇 ?綜合理財(cái)需求測算 ?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整 ～ 29 ～ 張先生的投資組合和理財(cái)建議書 產(chǎn)品組合 交易金額 滿足需求 意外險(xiǎn) 2020元 意外 萬能 +重疾保險(xiǎn)計(jì)劃 20200元 /年 20年 重大疾病 金裕人生 300000/年 子女和養(yǎng)老 貨幣基金 10萬 緊急準(zhǔn)備金 信托產(chǎn)品 100萬 財(cái)富增值 張先生的投資組合計(jì)劃 張先生的理財(cái)建議書 ～ 30 ～ 小王提出了張先生的具體理財(cái)行動(dòng)計(jì)劃 ? 消費(fèi)瘦身計(jì)劃，調(diào)整收入支出狀況 ? 盡快為夫妻雙方購買合適的保險(xiǎn)（ 意外險(xiǎn)保額 200萬，定期壽險(xiǎn) 100萬、終身壽險(xiǎn) 40萬、健康險(xiǎn) 60萬） ? 購買年繳 30萬的 金裕人生 ，既可以做教育金，又可將企業(yè)和家庭財(cái)產(chǎn)分離。 ? 本來約定的二十分鐘，不知不覺過去了一個(gè)多小時(shí)。 ? 出發(fā)前小王特意做了些準(zhǔn)備，比如工作簡歷，所獲得榮譽(yù)，有關(guān)崗位證書，之前做的理財(cái)規(guī)劃綜合建議書等等。 ～ 2 ～ 我們常常思考的問題： ？ ？ ？ ？ ～ 3 ～ 業(yè)績 = 目標(biāo)市場 ? 銷售技術(shù) ? 活動(dòng)率 ?知識(shí) ?專業(yè)技能 ?市場經(jīng)驗(yàn) ? 產(chǎn)品 中高端客戶是市場競爭的需要： ?態(tài)度 ?習(xí)慣 ?決定件均保費(fèi) 影響銷售業(yè)績的三大因素： ～ 4 ～ 金領(lǐng)： 私企老板，企業(yè)股東 ... 紅領(lǐng)： 國企負(fù)責(zé)人，事業(yè)機(jī)關(guān) ... 白領(lǐng)： 外資合資企業(yè)，通訊 IT業(yè) ... 灰領(lǐng)： 雙薪，教師，技術(shù)人員 ... 藍(lán)領(lǐng)： 農(nóng)民，體力勞動(dòng)者 ... 熟知人性優(yōu)缺點(diǎn) .方能獨(dú)“領(lǐng)”風(fēng)騷 . You should know…… ～ 5 ～ 客戶對(duì)象 ： 私企老板，企業(yè)股東， 金領(lǐng) 職業(yè)背景：靠政策和機(jī)遇發(fā)家， 3550歲 職業(yè)心態(tài)：希望被別人尊重，重回報(bào)，花錢謹(jǐn)慎， 重人脈，講究身價(jià)，自信，重宣傳 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：肝病，胃病，心腦疾病，交通意外 職業(yè)習(xí)慣：張揚(yáng)，內(nèi)斂，攻于心計(jì)，察顏觀色 善談?wù)危⒅刂?，危機(jī)感 職業(yè)話題：企業(yè)經(jīng)營，管理之道，人才培養(yǎng) 職業(yè)缺憾：忙于創(chuàng)業(yè)，難以顧及家庭 ～ 6 ～ 客戶對(duì)象：國企負(fù)責(zé)人，事業(yè)機(jī)關(guān)，紅領(lǐng) 職業(yè)背景：根正苗紅，經(jīng)歷坎
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