理財規(guī)劃—高端客戶營銷-wenkub
2022-09-09 19:21:47 本頁面
【正文】 小王根據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)，對張先生的家庭財務(wù)狀況進行了如下分析 ～ 23 ～ 張先生家庭 2020年 12月 31日 單位：人民幣元 資 產(chǎn) 金 額 負 債 金 額 現(xiàn)金 50,000 按揭還貸 300,000 存款 1,000,000 其他貸款 0 美元 350,000 自用房產(chǎn) 900,000 負債合計 300,000 投資房產(chǎn) 600,000 企業(yè)固定資產(chǎn) 1,500,000 汽車 120,000 資產(chǎn)合計 4,520,000 凈資產(chǎn) 4,220,000 家庭資產(chǎn)負債表 ～ 24 ～ 家庭現(xiàn)金流量表（收入支出表） 張先生家庭 2020年 1月 1日 2020年 12月 31日 單位：元 收 入 金 額 支 出 金 額 工資＋獎金 300,000 按揭還貸 24,000 企業(yè)分紅 200,000 日常支出 48,000 房屋租金收入 36,000 贍養(yǎng)父母支出 24,000 存款利息收入 16,000 教育金支出 12,000 旅游支出 12,000 支出合計 120,000 收入合計 552,000 結(jié)余 432,000 ～ 25 ～ 財務(wù)比率分析： 凈資產(chǎn)償付比率（清償比率） =凈資產(chǎn) /總資產(chǎn) 總資產(chǎn)負債比率 =負債 /總資產(chǎn) 收入負債比率 =負債 /稅前收入 儲蓄比率（結(jié)余比率） =盈余 /稅后收入 流動性比率 =流動性資產(chǎn) /每月支出 投資與凈資產(chǎn)比率 =投資資產(chǎn) /凈資產(chǎn) ～ 26 ～ 客戶財務(wù)狀況分析比率表 30 % 300% % 96,2% % % 目前比率 參考值 比率 3 流動性比率 40% 負債收入比率 70% 即付比率 50% 負債比率 50% 清償比率 50% 投資與凈資產(chǎn)比率 30% 結(jié)余比率 ～ 27 ～ 張先生家庭財務(wù)情況分析 ? 酒樓經(jīng)營收入是家庭生活支柱，是唯一的收入來源 ? 消費支出很高與收入比例不太合理，現(xiàn)金流控制不夠好。 ? 張先生還介紹了多位開酒樓做生意的朋友給小王，這些人后來都成為小王的客戶，購買了多份大額保單。 ～ 36 ～ ～ 37 ～ 案例分析 某分公司前日在當?shù)啬尘频昱e行一次關(guān)于產(chǎn)品說明會，于會議前 幾 天開始電話邀約客戶，時間定在下午 2點。 功夫在產(chǎn)外，產(chǎn)說會需要高密度的系統(tǒng)運作 ～ 42 ～ 細節(jié)決定成敗！ ?準備是基礎(chǔ) ?邀約是關(guān)鍵 ?訓(xùn)練是生命 ?追蹤是保障 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ～
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