【正文】 項目信息溝通 1）定期匯報制度：項目辦公室定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報項目進(jìn)度和效果； 2）建立項目信息交流和通報制度，包括：項目組內(nèi)部的例會和溝通制 度；項目辦公室定期形成工作簡報，通報項目進(jìn)展情況；必要時向外界披露項目情況； 3）關(guān)于項目重要的精神采取正式發(fā)文形式：項目發(fā)文為行發(fā)文； 4）咨詢方和項目辦公室建立正式、固定的聯(lián)系渠道，雙方采取聯(lián)合辦公的形式， 至少每階段舉行 一次內(nèi)部會議。項目辦公室會議的紀(jì)要送領(lǐng)導(dǎo)小組成員及所有相關(guān)單位和部門。 項目咨詢現(xiàn)場工作計劃 在咨詢顧問每次進(jìn)入現(xiàn)場工作之前，都會將現(xiàn)場工作的咨詢計劃傳遞給現(xiàn)場單位，項目咨詢現(xiàn)場工作計劃包括本次現(xiàn)場工作的目的、工作內(nèi)容、工作結(jié)果和雙方的配合事項等。 項目辦公室、各部門 體系文件宣布試運行并下發(fā)。 2020 年 月 日 — 月 日 體 系文件 咨詢組對各部門提交的初稿文件進(jìn)行評審， 各部門、 體系文件討論、修 2020 年 任務(wù)名稱 工作內(nèi)容 參與人員 工作成果 時間 初稿評審 指出存在的問題和修改方向。 咨詢組、各部門 確定合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計方案及文件清單。 各部門 形成文件、產(chǎn)品、職責(zé)、系統(tǒng)、案件、信息反饋 、考核、檢查清理表等。每個部門應(yīng)指定一位熟悉本部門情況的骨干作為聯(lián)系人，在項目過程中盡量保持項目聯(lián)系人的穩(wěn)定。 合規(guī)性目標(biāo)是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)之一（即：營運目標(biāo)、信息披露目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)）。 5）信息交流與反饋 闡明在信息交流與溝通方面的要求，主要內(nèi)容是合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制體系的文件化要求，如何對文件和記錄實施控制，如何在內(nèi)部和外部之間進(jìn)行有效溝通。風(fēng)險控制措施不但需要考慮現(xiàn)有經(jīng)營狀況的承受能力和技術(shù)的可行性，且需確保其符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國際慣例及其它相關(guān)方的要求，這里尤其包括對合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險的管理與控制要求。 原則 8：與內(nèi)部審計的關(guān)系――合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計部門的定期復(fù)查。 原則 2：銀行高級管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理。 有關(guān)外部法律法規(guī)（包括銀監(jiān)局、人民銀行及外匯管理局等方面的文件） xx 公司可提供參考目錄。 同時，該體系還將 為今后的管理提升預(yù)留空間與接口，把風(fēng)險和提供金融服務(wù)有效結(jié)合，從而全面提高整體的風(fēng)險管理水平，增強風(fēng)險防范能力，提高顧客滿意度，實現(xiàn)穩(wěn)健而高效的經(jīng)營管理模式。 具備良好的內(nèi)外部條件 xxxx 銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)充分認(rèn)識建立一個系統(tǒng)化的合規(guī)內(nèi)控管理體系的必要性，并將合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)作為 戰(zhàn)略決策進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和指導(dǎo)，充分反映了 xxxx 銀行領(lǐng)導(dǎo)層的遠(yuǎn)見卓識，也是確保項目獲得人力、財務(wù)、物力支持的重要基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)鍵是個“規(guī)”字！這個“規(guī)”不 是簡單的一個滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，而應(yīng)該既是一個與各業(yè)務(wù)及管理活動、各條線和運作單元以及各崗位形成明確映射關(guān)系的文件化管理系統(tǒng)，又是平衡業(yè)績目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)關(guān)系并確保目標(biāo)實現(xiàn)的保證，還是將崗責(zé)體系、報告路線、監(jiān)測評價、激勵機(jī)制等多項管理要素有機(jī)結(jié)合的載體。合規(guī) 內(nèi)控體系為風(fēng)險管理提供了策劃、實施、檢查、持續(xù)改進(jìn)的框架。 xx 銀行 xx 分行作為 xx 銀行的一家成立剛滿一年、績效優(yōu)良的新建分行，分行領(lǐng)導(dǎo)致力于業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理（尤其包括合規(guī)風(fēng)險管理方面）的協(xié)調(diào)與匹配、以 期取得可持續(xù)發(fā)展的核心競爭力。穩(wěn)健公司治理的基本要素尤其包括建立強有力的內(nèi)部控制體系。 2020 年 2 月 1 日，銀監(jiān)會制訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》正式施行。 為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制和內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險（尤其 是操作風(fēng)險），保障銀行體系安全穩(wěn)健運行，一年多來監(jiān)管當(dāng)局出臺了一系列規(guī)章制度。為滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和 程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。經(jīng)過半年多的努力，在 xx 管理咨詢有限公司（以下簡稱“ xx 咨詢公司”）的指導(dǎo)和幫助下，合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)項目已順利完成，并得到監(jiān)管當(dāng)局的充分肯定。合規(guī)內(nèi)控體系對銀行風(fēng)險的防范主要是通過防范操作風(fēng)險來實現(xiàn)，主要作用表現(xiàn)在： 一是完善業(yè)務(wù) 合規(guī)內(nèi)控制度。 合規(guī)項目建設(shè) 的過程也是培育 風(fēng)險 文化的過程，這種風(fēng)險文化 的精髓和實質(zhì)是增強 履行職責(zé)的自覺性和執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性 ，減少 做事的隨意性 和盲目性 。 成本效益上完全可行 合規(guī)項目建設(shè)是 xxxx 銀行經(jīng)營管理的基礎(chǔ)建設(shè)。 2020 年上半年， xx 咨詢公司核心咨詢顧問又作為美國 xx 咨詢公司和xxxx 銀行的雙重顧問身份參與了 xx 分行崗責(zé)體系和平衡計分卡咨詢項目，并提出“三合一”整合咨詢方案，得到 xx 分行領(lǐng)導(dǎo)以及 xx 銀行總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。 合規(guī)內(nèi)控管理體系設(shè)計的考慮因素 xxxx 銀行合規(guī)內(nèi)控管理體系設(shè)計時的考慮因素如下： 1）在體系設(shè)計中首先應(yīng)充分考慮 xxxx 銀行目 前的管理模式現(xiàn)狀及今后的發(fā)展方向，既要處理好公司治理對報告路線、有效制衡等方面產(chǎn)生的影響，又需深刻理解 xx 銀行全系統(tǒng)由“部門銀行”向“流程銀行”轉(zhuǎn)變的趨勢和要求； 2） 在體系設(shè)計時充分考慮 xxxx 分行現(xiàn)有的管理和運作實際。 體系總框架設(shè)計 xxxx 銀行合規(guī)內(nèi)控管理體系以“流程管理模式”為框架，結(jié)合 xxxx 銀行的實際運作模式，運用流程管理方法和管理的系統(tǒng)方法，以構(gòu)建 xxxx 銀 行合規(guī)風(fēng)險管理的整體運作過程。 原則 7： 合規(guī)部門職責(zé)――銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險。 環(huán)境模塊為各項活動提供組織保障、確定策略（政策）及目標(biāo)，營造良好的內(nèi)控文化，為合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制活動指明了方向，是整個風(fēng)險管理與內(nèi)部控制活動的基礎(chǔ)。對達(dá)到預(yù)期效果的保持并改進(jìn)，對沒有達(dá)到預(yù)期效果的進(jìn)行原因分析、需要時修改控制方案并實施；對發(fā)生的險情、事故進(jìn)行處置并制定實施相應(yīng)的糾正與預(yù)防措施。因此，合規(guī)與內(nèi)控體系建設(shè)首先應(yīng)依據(jù)包括銀監(jiān)會二○○五年九月十二日發(fā)布的《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引》（試行）以及參照巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理》等文件的要求處理好決策層和管理層在公司治理結(jié)構(gòu)下的制衡關(guān)系，界定決策、執(zhí)行 和監(jiān)督職能和權(quán)限，明確報告路線，為實現(xiàn)全面風(fēng)險管理奠定堅實的基礎(chǔ)。 考慮到流程的崗責(zé)描述與人力資源崗責(zé)體系的不完全一致性的實際，在完成基于流程和風(fēng)險的梳理和排查、完成流程分析后，再進(jìn)行崗責(zé)澄清和再設(shè)計。 咨詢組 清理人員按照統(tǒng)一要求進(jìn)行清理。 2020 年 月 日 — 月 日 體系框架討論 就合規(guī)內(nèi)控管理體系框架方案文件清單與各部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員進(jìn)行討論、分析和確認(rèn)。掌握文件編寫的原理、思路和方法 2020 年 月 日 流 程圖繪制、流程分析、風(fēng)險識別與評估 文件編寫人員根據(jù)分工繪制配置流程圖、對每一過程進(jìn)行流程分析和風(fēng)險控制自我評估；部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干對以上結(jié)果進(jìn)行評審