信用社資金營(yíng)運(yùn)管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 二、調(diào)劑資金不按期歸還的，自逾期日起按中國(guó)人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計(jì)息，并對(duì)其新增調(diào)入資金實(shí)行限制。 五、調(diào)入資金到期，調(diào)入資金的縣（市、區(qū)）聯(lián)社應(yīng)于到期日將款項(xiàng)歸還辦事處。 二、縣（市、區(qū)）聯(lián)社之間的資金往來(lái)必須通過(guò)辦事處辦理，未經(jīng)辦 事處批準(zhǔn)一律不得進(jìn)行橫向資金往來(lái)。 第十八條 系統(tǒng)外資金往來(lái)管理 一、系統(tǒng)外資金往來(lái)系指與全市農(nóng)村信用社系統(tǒng)以外的銀行類及非銀行類金融機(jī)構(gòu)之間的資金往來(lái) (人民銀行除外 )。 活期部分收益 =活期存款額度 *平均收益率 定期部分收益 =定期存款額度 *平均收益率 *2 三、上存資金的條件：上存資金的額度（除基礎(chǔ)額度外）由辦事處根據(jù)縣聯(lián)社每月報(bào)送的可用資金計(jì)算公式計(jì)算，上存可用資金不足的于每月 5日通過(guò)大小額支付系統(tǒng)上存至辦事處資金營(yíng)運(yùn)帳戶。資金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)建立定期報(bào)告制度，定期向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告資金投向、業(yè)務(wù)品種、投資周期及收益等有關(guān)事項(xiàng)。 第八條 資金營(yíng)運(yùn)管理領(lǐng)導(dǎo)組組長(zhǎng)由辦事處主任擔(dān)任，副組長(zhǎng)由辦事處分管資金營(yíng)運(yùn)副主任擔(dān)任，成員由各聯(lián)社理事長(zhǎng)（主任）擔(dān)任。是指辦事處對(duì)全轄的各項(xiàng)營(yíng)運(yùn)資金統(tǒng) — 調(diào)度和管理，對(duì)全轄可利用資金集中經(jīng)營(yíng)。 信用社 （銀行） 資金營(yíng)運(yùn)管理辦法 第一章 總 則 第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)和完善資金營(yíng)運(yùn)管理，優(yōu)化農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高可用資金收益，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于農(nóng)村信用社資金融通若干問(wèn)題的通知》、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》、《縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》，特制定本辦法。 二、比例控制、綜合平衡。 第九條 資金營(yíng)運(yùn)中心由辦 事處批準(zhǔn)組建設(shè)立，并對(duì)其進(jìn)行日常管理，各聯(lián)社有權(quán)監(jiān)督資金投向但不得干涉資金營(yíng)運(yùn)中心的日常業(yè)務(wù)。 第六章 資金統(tǒng)籌與利潤(rùn)分配 第十五條 為便于統(tǒng)籌全轄可用資金集中營(yíng)運(yùn)，提高資金營(yíng)運(yùn)收益，各成員單位均需向資金營(yíng)運(yùn)中心上存一定數(shù)額資金由辦事處資金營(yíng)運(yùn)中心操作運(yùn)用。 各縣（市、區(qū)）聯(lián)社每月 2日前向辦事處資金營(yíng)運(yùn)中心上報(bào)當(dāng)月《上存資金計(jì)劃表》（附表一），在計(jì)劃額度內(nèi)上存資金時(shí)必須填寫《上存
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