信用社資金營運管理辦法-在線瀏覽
2025-03-26 19:38本頁面
【正文】 利率導向、市場融通。對于短期營運資金，通過資金市場靈活融通，調(diào)劑余缺，實現(xiàn)資產(chǎn)集約化經(jīng)營，提高資產(chǎn)收益。 第八條 資金營運管理領(lǐng)導組組長由辦事處主任擔任，副組長由辦事處分管資金營運副主任擔任，成員由各聯(lián)社理事長（主任）擔任。 第十條 資金營運中心負責人由辦事處指定，資金營運中心各崗位人 員根據(jù)業(yè)務(wù)開辦范圍及營運資金規(guī)模核定，具體由辦事處負責從基層社業(yè)務(wù)人員中公開選撥。 第十二條 辦事處資金營運 中心根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策及全轄實際，客觀分析市場走勢，按照安全性、流動性、效益性原則管好用好營運資金。 第五章 職責與義務(wù) 第十三條 資金營運管理領(lǐng)導組負責全轄農(nóng)村信用社資金營運方案、管理辦法、規(guī)章制度及審批流程的審議與重大決策。資金營運中心應(yīng)建立定期報告制度，定期向領(lǐng)導組報告資金投向、業(yè)務(wù)品種、投資周期及收益等有關(guān)事項。 本辦法中所指成員單位是指全轄各縣（市、區(qū)）聯(lián)社。各聯(lián)社可用資金調(diào)撥額度一般由辦事處分類核定，計算公式為：可用資金 =（現(xiàn)金 +業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金 +繳存中央銀行準備金存款 +存放中央銀行特種存款 +存放中央銀行財政性存款 +存放同業(yè)款項） （各項存款 *法定存款準備金率）。 三、上存資金的利率：活期存款按照同期人民銀行超額準備金利率執(zhí)行，定期存款統(tǒng)一按照 3%(年利率 )結(jié)息 ,年末辦事處將綜合收益按各聯(lián)社交易量及存款積數(shù)的大小 進行二次分配 ,定期部分綜合收益按全部存款平均收益的 2倍計算。 活期部分收益 =活期存款額度 *平均收益率 定期部分收益 =定期存款額度 *平均收益率 *2 三、上存資金的條件：上存資金的額度（除基礎(chǔ)額度外）由辦事處根據(jù)縣聯(lián)社每月報送的可用資金計算公式計算，上存可用資金不足的于每月 5日通過大小額支付系統(tǒng)上存至辦事處資金營運帳戶。《上存資金協(xié)議書》由分管主任簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到辦事處資金營運中心，經(jīng)同意后辦理上存有關(guān)手續(xù)。 四、上存資金的支?。焊骺h（市、區(qū)）聯(lián)社支取上存辦事處的資金需填寫《支取上存資金申請書》（附表三），由分管主任簽字并加蓋公章，在支取日前三個工作日 9： 00
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