信用社資金營運(yùn)管理辦法-文庫吧資料
2025-01-29 19:38本頁面
【正文】 放同業(yè)、同業(yè) 存放、資金拆借。 第七章 資金往來與劃撥 第十七條 資金往來管理包括系統(tǒng)外資金往來管理、系統(tǒng)內(nèi)資金往來管理。并經(jīng)電話通知予以確認(rèn)。 辦事處與縣（市、區(qū)）聯(lián)社兩級(jí)資金管理人員憑《上存資金協(xié)議書》登記臺(tái)賬，通知財(cái)會(huì)部門劃撥資金。 各縣（市、區(qū)）聯(lián)社每月 2日前向辦事處資金營運(yùn)中心上報(bào)當(dāng)月《上存資金計(jì)劃表》（附表一），在計(jì)劃額度內(nèi)上存資金時(shí)必須填寫《上存資金協(xié)議書》（附表二）。 平均收益率計(jì)算公式為 :平均收益率（年） =綜合收益額 /(活期部分 +定期部分 *2)*100%。 二、上存資金的期限：根據(jù)各縣級(jí)聯(lián)社意愿 ,上存資金分為活期和定期 ,活期存款按月結(jié)息，定期存款按季結(jié)息 ,定期存款期限統(tǒng)一為一年期。 第十六條 上存資金管理： 一、上存資金的數(shù)額：各聯(lián)社上存資金基礎(chǔ)額度為 1000 萬元，其他可根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)村信用社可用資金情況 以 1000 萬元的整倍數(shù)存入。 第六章 資金統(tǒng)籌與利潤分配 第十五條 為便于統(tǒng)籌全轄可用資金集中營運(yùn)，提高資金營運(yùn)收益，各成員單位均需向資金營運(yùn)中心上存一定數(shù)額資金由辦事處資金營運(yùn)中心操作運(yùn)用。 第十四條 資金營運(yùn)中心在領(lǐng)導(dǎo)組的直接領(lǐng)導(dǎo)下開展工 作，日常經(jīng)營由辦事處負(fù)責(zé)管理，重大事項(xiàng)由辦事處組織召開領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)議決定。 債券買賣（回購）、同業(yè)拆借等交易暫依托榆次區(qū)聯(lián)社交易資格進(jìn)行，各聯(lián)社應(yīng)積極申請債券交易資格，待各聯(lián)社取得債券市場交易資格后，將取消上存資金管理辦法，各聯(lián)社前臺(tái)交易將根據(jù)辦事處資金營運(yùn)中心的分析成果與客戶資源等授意進(jìn)行。 第四章 業(yè)務(wù)交易依托 第十一條 資金營運(yùn)中心的業(yè)務(wù)交易依托榆次區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行，由辦事處在營業(yè)部開設(shè)“資金營運(yùn)專戶”，所有資金調(diào)撥與營運(yùn)均通過專門賬戶進(jìn)行交易，榆次區(qū)聯(lián)社營業(yè)部需疏通資金結(jié)算渠道，確保資金營運(yùn)交易正常進(jìn)行。 第九條 資金營運(yùn)中心由辦 事處批準(zhǔn)組建設(shè)立，并對其進(jìn)行日常管理，各聯(lián)社有權(quán)監(jiān)督資金投向但不得干涉資金營運(yùn)中心的日常業(yè)務(wù)。 第三章 機(jī)構(gòu)設(shè)置與管理 第七條 為加強(qiáng)全轄縣級(jí)聯(lián)社資
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1