銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理課件-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 規(guī)文化建設(shè)高級(jí)研討會(huì)，10月份，在上海銀行同業(yè)公會(huì)的首屆合規(guī)年會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席到會(huì)闡述了合規(guī)理念。正因如此，巴塞爾委員會(huì)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)界定為一種需要獨(dú)特管理技術(shù)和專業(yè)人員管理的風(fēng)險(xiǎn)，甚至將合規(guī)視為“銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,開(kāi)篇話,對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)而言，違規(guī)經(jīng)營(yíng)、道德風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，究其根源，在于長(zhǎng)期以來(lái)，盡管一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，但銀行一直未將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)，更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理，長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念（一）,合規(guī)的概念來(lái)自于英文compliance一詞，其原意為遵從、服從，但在國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管立法和銀行法人治理實(shí)踐中，它是指遵守法律、法規(guī)以及監(jiān)管當(dāng)局制定的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的總稱。,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與三大風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別和聯(lián)系,銀行三大風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與三大風(fēng)險(xiǎn)主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單說(shuō)就是銀行因做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的損失或風(fēng)險(xiǎn)，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯；而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性較大。 銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)外延寬泛，如未遵守適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)行為準(zhǔn)則，不能公平合理地協(xié)調(diào)好與相關(guān)方的利益沖突，未能公平對(duì)待消費(fèi)者，銀行與客戶有關(guān)的單據(jù)設(shè)計(jì)不適當(dāng)，甚至顧客從事違法或不當(dāng)交易，銀行若事先知曉并參與的情況等，都將會(huì)帶給銀行重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。這一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。 保證合規(guī)部門(mén)足夠的資源支持：履行職責(zé)時(shí)必須的信息和人員支持。 第二，要從高層做起，銀行高層要親歷親為，做到“寫(xiě)、改、查、獎(jiǎng)、罰”。,謝謝大家！ http://www.docin.com/liq25
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