郵政網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理-預(yù)覽頁
【正文】 37 三、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作如何開展 管 風(fēng) 險(xiǎn) 識 別 計(jì) 量 控 制 ?是否能對所識別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化 信用風(fēng)險(xiǎn)： KMV， RiskMetrcis 市場風(fēng)險(xiǎn)： VaR 操作風(fēng)險(xiǎn)：高級計(jì)量法 38 三、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重治 標(biāo) 輕 治本 重 檢查 輕 管理 重事后 輕 事前 存 在 問 題 39 三、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重 檢查 輕 管理 小額信貸放松審批標(biāo)準(zhǔn)，逆流程操作等 三道防線建設(shè)失衡，缺乏對日常生產(chǎn)經(jīng)營的監(jiān)督等 存 在 問 題 40 三、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作如何開展 重事后 輕 事前 缺乏對新辦業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析等 重治 標(biāo) 輕 治本 制度執(zhí)行，屢查屢犯等 存 在 問 題 41 四、信用風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn) 貸前調(diào)查不充分： 對客戶基本情況，包括家庭情況和經(jīng)營情況等描述過于簡單或欠缺，未能正確評估客戶資產(chǎn)、負(fù)債及損益表或估評不合理。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅是銀行其他風(fēng)險(xiǎn)，尤其是法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的一個(gè)重要誘因，而且還是銀行對其他風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié) 三、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作如何開展 30 ? 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及其機(jī)制 銀行主動識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動避免違規(guī)事件，主動采取糾正措施，主動采取適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，主動去持續(xù)地修訂相關(guān)制度流程和詳盡描述具體做法的崗位手冊，以有效管理自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行處于一個(gè)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行的周而復(fù)始的循環(huán)過程。 規(guī)的范圍 誰來合規(guī) 29 ? “合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”的含義 指銀行因不能遵循 “合規(guī)”，而可能遭受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失，或者是聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 貸中審查不嚴(yán)謹(jǐn)： 審貸會成員沒有很好掌握小額信貸審批決策要點(diǎn)有哪些、對影響客戶還款能力和還款意愿、以及調(diào)查不完整或存在疑問的信息未進(jìn)行有效的提問 貸后檢查不到位： 貸款催收不及時(shí)： 42 四、信用風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn) 43 五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn) ? 現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ? 金庫管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ? 押鈔管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ? 交易管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 44
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1