項目貸款概述課件-預(yù)覽頁
【正文】 在項目貸款中，銀行主要是著眼于特定項目的經(jīng)濟(jì)價值而向獨立項目公司貸款。,8,（4）擔(dān)保的重要性 項目貸款的貸款人可以通過設(shè)立抵押權(quán)（以土地、建筑物、廠房、設(shè)備等項目資產(chǎn)作為抵押品）和經(jīng)轉(zhuǎn)讓取得的合同權(quán)益（包括項目產(chǎn)品的長期購買合同、項目設(shè)施的長期使用協(xié)議和其它附屬性合同權(quán)益）作為對借款人違約的補償，有時還需要額外的獨立保證。,9,近年來，項目融資的應(yīng)用范圍更是超越了傳統(tǒng)的領(lǐng)域，即資源型、能源型工業(yè)項目和大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目等，象歐洲迪斯尼樂園和悉尼2000年奧運會體育場的建設(shè)也采用項目融資的方式。 這些方法的核心就是通過各種類型的法律契約和合同將與項目有關(guān)的各方利益結(jié)合起來，共同承擔(dān)和分擔(dān)風(fēng)險。,15,五、默示擔(dān)保,默示擔(dān)保，即由項目主辦單位或當(dāng)?shù)卣鶕?jù)貸款人或項目單位的要求而簽發(fā)的一種表示對項目支持的信函，在我國也叫見證書。項目投資總額：42億港幣（按86年匯率，折合5.396億美元）。外方獲得在扣除項目經(jīng)營成本、煤炭成本和付給中方的管理費后全部的項目收益。這樣，中方就為項目提供了較為充分的信用保證。 中國的煤炭產(chǎn)量居世界第一，而且項目合作的中方深圳特區(qū)電力開發(fā)公司已經(jīng)簽訂了煤炭供應(yīng)協(xié)議，負(fù)責(zé)提供項目生產(chǎn)所需的煤炭。 3.市場風(fēng)險 主要應(yīng)該解決項目所生產(chǎn)的電力的銷售問題。 （2）匯率風(fēng)險：中方和外方做了安排，在合作期間，項目的電力銷售收入的50％支付人民幣，50％支付外匯。 7.信用風(fēng)險 以當(dāng)時的條件看，無論是中方還是外方都是資信良好、實力雄厚的大型公司，中方還具有明顯的政府背景，應(yīng)該比較有信用保障。在這個基礎(chǔ)上，合和電力（中國）有限公司就與日本三井公司等日本公司所組成的電廠設(shè)備供應(yīng)和工程承包財團(tuán)通過談判達(dá)成了一個固定價格的“交鑰匙”合同。 第一步是由這個國際貸款銀團(tuán)向日本進(jìn)出口銀行的日元出口信貸提供一個項目風(fēng)險擔(dān)保； 第二步是把中方對項目的主要承諾――煤炭供應(yīng)協(xié)議和電力購買協(xié)議，以及廣東省國際信托投資公司對中方承諾的擔(dān)保，在安排融資結(jié)構(gòu)將這兩個協(xié)議的權(quán)益以及有關(guān)擔(dān)保一并轉(zhuǎn)讓給國際貸款銀團(tuán)作為信用保證。 項目公司對所建項目設(shè)施擁有所有權(quán)并負(fù)責(zé)經(jīng)營，經(jīng)過一定期限后，再將該項目移交給政府。24.11.1824.11.18Monday, November 18, 2024 人生得意須盡歡，莫使金樽空對月。24.11.1824.11.1802:39:5502:39:55November 18, 2024 踏實肯干，努力奮斗。2024年11月18日星期一2時39分55秒02:39:5518 November 2024 好的事情馬上就會到來，一切都是最好的安排。24.11.182024年11月18日星期一2時39分55秒24.11.18,謝謝大家
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