【正文】 ***、地下錢莊交易等非法活動的?，F(xiàn)將我行相關(guān)工作匯報如下：一．要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化股份制改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴(yán)治行，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達(dá)賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。四是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。加強(qiáng)對操作風(fēng)險的學(xué)習(xí)和理解，提高對案件治理工作的思想認(rèn)識和自我約束，把風(fēng)險消滅在萌芽之中。7月上旬以來，以聯(lián)社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進(jìn)行了檢查。連續(xù)幾年都實(shí)行了案防責(zé)任制，聯(lián)社主任與各社（部）負(fù)責(zé)人簽訂了案防責(zé)任書，制定了嚴(yán)格的獎懲措施。結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性活動，要求各單位制定學(xué)習(xí)制度、明確學(xué)習(xí)內(nèi)容、落實(shí)學(xué)習(xí)措施，每月至少組織員工學(xué)習(xí)兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學(xué)習(xí)心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。強(qiáng)調(diào)組織員工學(xué)習(xí)和掌握《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《經(jīng)濟(jì)合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，增強(qiáng)法規(guī)水平，學(xué)法、懂法、守法、用法。＃＃年以來聯(lián)社共制定各項規(guī)章制度138個。與各信用社主任和部門負(fù)責(zé)人簽訂了“廉政建設(shè)責(zé)任書”，嚴(yán)格督導(dǎo)落實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進(jìn)干部職工的廉潔自律工作。以實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)體系，實(shí)現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大決策的科學(xué)化、法制化、民主化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營。督促其負(fù)責(zé)執(zhí)行理事會決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)的全面完成，各社主任與聯(lián)社簽訂了案防責(zé)任書，明確了責(zé)任目標(biāo)、突出了責(zé)任重點(diǎn)、規(guī)定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農(nóng)貸員）簽訂案防責(zé)任書。各部室辦點(diǎn)：各部室均有1－3個聯(lián)系點(diǎn)，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對口社的案防工作。聯(lián)社組建稽核隊，負(fù)責(zé)對全轄網(wǎng)點(diǎn)的存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、往來帳務(wù)、代辦業(yè)務(wù)、計算機(jī)業(yè)務(wù)、財務(wù)收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛(wèi)工作、固定資產(chǎn)、抵貸資產(chǎn)、其他非生息資產(chǎn)及經(jīng)營成果進(jìn)行全面稽核。對＃＃、＃＃年全縣20個獨(dú)立核算的信用社進(jìn)行財務(wù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營成果真實(shí)性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。三是加快了代辦業(yè)務(wù)的清整撤并工作步伐。對案防工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責(zé)任的14人進(jìn)行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟(jì)處罰8人。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實(shí)人”怎么也出問題？二是制度失靈。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。(3)管理責(zé)任人失職。原勞動服務(wù)公司負(fù)責(zé)人周伯雄、顧飄揚(yáng)早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。按規(guī)定未進(jìn)行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。四、整改措施及努力方向(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。(三)突出案防重點(diǎn)。為根治代辦站風(fēng)險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負(fù)責(zé)對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結(jié)束，對其后續(xù)管理仍不能放松。(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。其次，狠抓法紀(jì)教育。舉辦計算機(jī)操作、信貸管理、會計等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯率。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實(shí)行審貸分離，加強(qiáng)信貸監(jiān)督檢查；充實(shí)稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達(dá)到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營、信貸財務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點(diǎn)，進(jìn)行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。本人擔(dān)任會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。amp。有時個人印章沒有及時保管好。自查人：xxxx