【正文】 務；是否經上級機構授權，是否超越授權限額擅自簽發(fā)銀行承兌匯票情況，是否落實授信條件。主要檢查貼現(xiàn)業(yè)務申請人的營業(yè)范圍與其提供的貿易合同是否相符；是否提交增值稅發(fā)票復印件，未能提供的是否提供了其他證明材料；增值稅發(fā)票與貿易合同記載貨物品名是否吻合；是否存在使用虛假貿易合同、一筆合同多次使用、同一張發(fā)票重復使用現(xiàn)象；是否存在關聯(lián)企業(yè)虛構交易，通過票據貼現(xiàn)套取資金現(xiàn)象等；是否存在“無票空貼”的現(xiàn)象。主要檢查是否按操作規(guī)程辦理貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)業(yè)務；是否嚴格執(zhí)行了查詢查復制度，記載是否完整準確；票面審核、系統(tǒng)查詢、實地核票等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定；有無先貼后查及未按規(guī)定進行查詢的情況。代理業(yè)務的合規(guī)性代理業(yè)務是否按要求進行了備案或審批，取得代理資格；是否與被代理方簽訂協(xié)議，未簽訂協(xié)議的要詳細說明原因；是否設立專戶核算代理資金，是否按照協(xié)議的約定定期撥付劃轉代理資金；是否與被代理方定期核對代理資金以及單證；代理資金是否存在被擠占挪用、賬外留存坐支、未按要求入賬等違規(guī)現(xiàn)象；代理業(yè)務手續(xù)費收入是否堅持收支兩條線原則，核算是否準確，是否存在截留、隱瞞收入、轉入賬外賬情況；辦理代理業(yè)務是否進行了事前培訓，會計及柜員是否應知應會各項操作規(guī)程。發(fā)生業(yè)務錯款事故是否按制度規(guī)定處理；柜員尾箱是否賬實相符；現(xiàn)金是否入庫保管、交接手續(xù)是否嚴謹、是否及時入賬；是否每日盤庫，并做到賬賬、賬款、賬實相符。檢查是否建立健全指紋識別管理制度，柜員是否嚴格執(zhí)行指紋識別管理規(guī)定。（4）人員交接情況。（2）內部對賬情況。（3）銀企對賬、銀銀對賬是否符合規(guī)定，是否按時簽發(fā)“余額對賬單”并限期收回，收回的對賬回單是否齊全，并檢查其真實性。（3）核對當日票據交換清單與提出/提入業(yè)務相關結算憑證是否相符。是否配備了負責現(xiàn)金出納業(yè)務的專職（兼職）管理人員，崗位設臵是否堅持不相容崗位分離的原則；是否開展了本外幣反假防假的管理工作；是否對基層網點現(xiàn)金限額制定相關制度、規(guī)定；柜員是否按“先收款后記賬，先記賬后付款”的規(guī)定辦理業(yè)務；柜員現(xiàn)金是否賬實相符，是否有白條抵庫等現(xiàn)象；柜員在辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務時，是否在客戶視線內進行；營業(yè)期間大額現(xiàn)金是否及時鎖入保險柜（箱）；長短款是否按規(guī)定處理；非營業(yè)時間辦理非批量交易是否經過審批；日終時，柜員尾箱是否雙人加鎖入庫保管。①柜員是否堅持“一日三碰庫（箱）”制度，做到賬款、賬實相符。（4）庫房鑰匙、密碼管理情況。庫房內放臵的現(xiàn)金、有價單證、代保管抵（質）押品等是否登記，分別立戶，詳細記載。重要空白憑證出庫手續(xù)是否符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數是否相符；對手工重要空白憑證是否專項登記，每日核對?？蛻糍徺I重要空白憑證時，是否在領用單上加蓋單位預留銀行印鑒，是否與預留印鑒核對一致。每日營業(yè)終了，柜員是否交叉核對重要空白憑證，賬實是否相符；會計主管是否按日對重要空白憑證使用、保管、庫存情況進行檢查，檢查內容是否全面，是否有檢查記錄。是否存在將業(yè)務印章交他人代蓋或代保管問題。是否存在將編押機、壓數機交他人代管問題。會計輔導工作。（1）是否執(zhí)行雙人管理制度；（2）密碼、鑰匙是否實行雙人分管、是否平行交接登記；（3）是否定期盤點ATM機的庫存現(xiàn)金；并建立盤庫記錄；（4）是否及時打印交易登記簿，并妥善保管交易流水憑條；（5）是否定期對自助設備機具進行巡檢，是否定期檢查ATM機錄像代保存情況，并及時登記相關情況。是否制定了供電、空調、消防等系統(tǒng)的維護計劃及緊急情況應急方案，并嚴格執(zhí)行。（6）是否有防雷系統(tǒng)，是否有防水設施及手段，地板下是否有防鼠措施。（4）是否存在未經審批私自將計算機設備（PC機）接入生產網。是否設立了獨立的保衛(wèi)部門或專職保衛(wèi)干部并明確了各項崗位職責。守庫、押運人員及安全保衛(wèi)人員是否落實了輪換、值班、交接等制度要求，值班人員是否履職盡責，有無違規(guī)違紀現(xiàn)象。營業(yè)場所安全管理營業(yè)場所安防設施、消防設施是否達標；防彈玻璃、電視監(jiān)控、防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門等必要設施是否到位；是否建立與公安機關110聯(lián)網報警系統(tǒng)；營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否有效，非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)是否安裝了監(jiān)控設備。在已具備聯(lián)網條件的地區(qū)，庫區(qū)是否安裝了與公安機關110報警服務臺連接的緊急報警裝臵并能有效運轉。業(yè)務庫清點室是否安裝視頻安防監(jiān)控裝臵并能清晰顯示工作人員操作情況。業(yè)務庫是否有完整的日常安全記錄。第二篇：案件專項治理自查報告案件專項治理自查報告自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規(guī)和各項金融方針政策。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。nb（轉載自新世紀范本網，請保留此標記，免費提供下載。辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照各項業(yè)務操作規(guī)程，在權限范圍之內做好對公、儲蓄、銀行代理等業(yè)務的接票、存取、現(xiàn)金、轉賬及匯劃等業(yè)務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。⑶授權監(jiān)督執(zhí)行到位，4個單位都實行的領導簽字審批，柜員相互授權。⑶.大額資金收付按照規(guī)定進行了審簽，登記。③ 三堆信用社抵質押物有價單證管理總計戶，金額為元，其中主要問題有，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質押物賬。④信用社主任及相關業(yè)務條線都按規(guī)定進行了重空