【正文】 有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責(zé)任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟處罰8人。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？二是制度失靈。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。(3)管理責(zé)任人失職。原勞動服務(wù)公司負責(zé)人周伯雄、顧飄揚早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。按規(guī)定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。四、整改措施及努力方向(一)嚴格責(zé)任追究。(三)突出案防重點。為根治代辦站風(fēng)險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負責(zé)對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結(jié)束，對其后續(xù)管理仍不能放松。(四)加強教育培訓(xùn)。其次，狠抓法紀(jì)教育。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯率。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監(jiān)督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營、信貸財務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。本人擔(dān)任會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。合理安排各網(wǎng)點和存量。能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我市信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進行一次全方位的自查。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。六是每季度對財務(wù)收支情況進行詳細的分析，便于主任的經(jīng)營決策。對于我社的兩處抵債資產(chǎn)，雖未能及時進行處理，但是本著減少信用社資產(chǎn)損失的原則，能認真負責(zé)地以合理的價格出租，以租金來沖減“待處理抵債資產(chǎn)”。對于微機、終端設(shè)備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo)工作。1做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時提出自己的意見。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。營業(yè)終了，通常能在看到各網(wǎng)點的庫款箱安全入庫，門窗鎖定，并且確認當(dāng)日值班人員到崗后方才離開。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。通過學(xué)習(xí)，全社上下對這項工作有了較為深刻的認識。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，全社上下對照相關(guān)的條例，對一年以來的工作一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。六是每季度對財務(wù)收支情況進行詳細的分析，便于主任的經(jīng)營決策。按照有關(guān)規(guī)定，能加強固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。嚴格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進行相關(guān)的處理。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。全社上下將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。第五篇：信用社案件專項治理崗位自查報告信用社案件專項治理崗位自查報告信用社人員自查報告為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。一是提高政治意識。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。三、嚴謹工作、生活作風(fēng)。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的改革開放政策，深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想。認真執(zhí)行出納制度，認真準(zhǔn)確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。同時傳授客戶如何判別真假幣。對于點鈔機器設(shè)備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設(shè)備正常使用。總認為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。認真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。一、業(yè)務(wù)方面一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。合理安排各網(wǎng)點和存量。能夠嚴格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。帳務(wù)處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經(jīng)紀(jì)律。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進行相關(guān)的處理。二、“三防一?！狈矫孀鰹橐幻鹑诠ぷ髡撸钪踩Ｐl(wèi)工作的重要性。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。二、思想上。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細致的調(diào)查。但仍在一些細節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。一、明確指導(dǎo)思想本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。為了加強自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。4月25日我部召開案件專項治理工作全體職工會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作的序幕。三、目標(biāo)和內(nèi)容專項治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟實力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責(zé)。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。