【正文】 ，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問題。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質押貸款，經對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質押貸款41筆，主要是超比例、股金證質押、權利期限不一致、到期不處理等。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責、違規(guī)操作。(3)管理責任人失職。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。原勞動服務公司負責人周伯雄、顧飄揚早就應該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。(3)分社(聯(lián)站)負責人確定困難。按規(guī)定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。XX信用社XXX分社房子的23層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導致分社圍墻形同虛設。一是領導責任不到位。二是監(jiān)督責任不到位。四、整改措施及努力方向(一)嚴格責任追究。(二)強化規(guī)章制度。(三)突出案防重點。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。為根治代辦站風險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領導帶隊，負責對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結束，對其后續(xù)管理仍不能放松。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯(lián)社領導和部室包片的辦法進行管理。(四)加強教育培訓。首先，狠抓思想教育。其次，狠抓法紀教育。再次，加強業(yè)務知識操作技能培訓，特別是加強了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務知識的培訓。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務差錯率。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。聯(lián)社增設了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監(jiān)督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應的權力，明確相應的職責，以代辦站帳外經營、信貸財務違規(guī)、結算網絡安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。根據(jù)我縣農信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經營。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關的條例，對自己的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。本人擔任會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協(xié)調、理順內部各崗位之間的關系。為使轄內的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務的發(fā)展，按照新的業(yè)務操作流程和規(guī)范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內部管理。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。認真做好全轄重要空白憑證的管理。合理安排各網點和存量。能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。按照有關規(guī)定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯(lián)社批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經辦、證明、確保每一筆開支真實、合規(guī)。隨著信用社業(yè)務不斷的發(fā)展，各種業(yè)務水平不斷提高。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務知識的學習，不斷提高自己的業(yè)務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。5月19日，我社根據(jù)《***市農村信用社案件專項治理實施方案》，結合本社的實際情況制定了具體的實施方案，并組織召開了職工大會，對此項工作進行了全面的學習。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我市信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經營。根據(jù)實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了《***市農村信用社主辦會計、記帳員、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《***信用社崗位規(guī)范》、《關于加強***省農村信用社財務管理工作的若干規(guī)定》、《***市農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《***市信用社安全保衛(wèi)工作規(guī)程手冊》、《***省農村信用社工作人員違規(guī)規(guī)章制度處罰實施細則》、《***市農村信用社有關規(guī)章制度選編》、《內部會計控制制度講解》《關于我省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)會計》《農村信用社貸款操作規(guī)程》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業(yè)務進行培訓。做為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽核員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。做為主辦會計，能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數(shù)據(jù)。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續(xù)，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。對于我社的兩處抵債資產，雖未能及時進行處理，但是本著減少信用社資產損失的原則，能認真負責地以合理的價格出租，以租金來沖減“待處理抵債資產”。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規(guī)模。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務知識，才能做好會計輔導工作。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。1做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。二、“三防一?！狈矫孀鰹橐幻鹑诠ぷ髡?，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。營業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)終了，通常能在看到各網點的庫款箱安全入庫，門窗鎖定，并且確認當日值班人員到崗后方才離開。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，但偶爾也會存在麻痹大意的思想。我將會在最短的時間內，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。通過學習，全社上下對這項工作有了較為深刻的認識。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，全社上下對照相關的條例，對一年以來的工作一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。一、業(yè)務方面一年多來，在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業(yè)務進行培訓。信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數(shù)據(jù)。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續(xù)，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。按照有關規(guī)定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯(lián)社批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。隨著信用社業(yè)務不斷的發(fā)展，各種業(yè)務水平不斷提高。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。二、“三防一?！狈矫孀鰹榻鹑诠ぷ髡?，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。全社上下將會在最短的時間內，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。希望領導們能夠加強對我社的監(jiān)督，幫助我社進步，使我社在工作中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。第五篇：信用社案件專項治理崗位自查報告信用社案件專項治理崗位自查報告信用社人員自查報告為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。一是提高政治意識。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。三、嚴謹工作、生活作風。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防