【正文】 ③ 三堆信用社抵質(zhì)押物有價單證管理總計(jì)戶，金額為元，其中主要問題有，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質(zhì)押物賬。堅(jiān)持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)是否安裝了與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺連接的緊急報(bào)警裝臵并能有效運(yùn)轉(zhuǎn)。（4）是否存在未經(jīng)審批私自將計(jì)算機(jī)設(shè)備（PC機(jī)）接入生產(chǎn)網(wǎng)。會計(jì)輔導(dǎo)工作?？蛻糍徺I重要空白憑證時，是否在領(lǐng)用單上加蓋單位預(yù)留銀行印鑒，是否與預(yù)留印鑒核對一致。①柜員是否堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）”制度，做到賬款、賬實(shí)相符。（2）內(nèi)部對賬情況。代理業(yè)務(wù)的合規(guī)性代理業(yè)務(wù)是否按要求進(jìn)行了備案或?qū)徟〉么碣Y格；是否與被代理方簽訂協(xié)議，未簽訂協(xié)議的要詳細(xì)說明原因；是否設(shè)立專戶核算代理資金，是否按照協(xié)議的約定定期撥付劃轉(zhuǎn)代理資金；是否與被代理方定期核對代理資金以及單證；代理資金是否存在被擠占挪用、賬外留存坐支、未按要求入賬等違規(guī)現(xiàn)象；代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入是否堅(jiān)持收支兩條線原則，核算是否準(zhǔn)確，是否存在截留、隱瞞收入、轉(zhuǎn)入賬外賬情況；辦理代理業(yè)務(wù)是否進(jìn)行了事前培訓(xùn)，會計(jì)及柜員是否應(yīng)知應(yīng)會各項(xiàng)操作規(guī)程。主要檢查有無保證金不足，無保證金、貸款或貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)保證金簽發(fā)銀行承兌匯票的情況；銀行承兌匯票與對應(yīng)的保證金的關(guān)聯(lián)控制情況；保證金是否專戶管理；是否存在運(yùn)用一筆保證金簽發(fā)多筆銀行承兌匯票的情況。②檢查縣級聯(lián)社和基層信用社是否按規(guī)定設(shè)立了信貸業(yè)務(wù)審批委員會和審批小組，委員設(shè)臵是否合理，審批手續(xù)和審批程序是否合規(guī)。是否對員工開展了規(guī)章制度方面的培訓(xùn)教育；員工上崗前是否熟知自己的崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)定；各部門負(fù)責(zé)人是否熟知本部門的崗位職責(zé)并貫徹執(zhí)行；崗位輪換前是否進(jìn)行了培訓(xùn)交接；業(yè)務(wù)部門、各崗位是否嚴(yán)格執(zhí)行了各項(xiàng)規(guī)章制度。（4）是否開展了案件防控督促檢查工作,開展的次數(shù)是多少,有無督促檢查工作記錄、報(bào)告、總結(jié)及整改意見等。2007年及2008年實(shí)施強(qiáng)制休假的人員有多少，應(yīng)強(qiáng)制休假而未休假人員有多少。（4）存款管理情況。票據(jù)業(yè)務(wù)情況（1）簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查①票面要素檢查。③貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)檢查。（3）授權(quán)管理情況。（4）核對票據(jù)交換清單與有關(guān)存款賬戶筆數(shù)、金額是否一致。重要空白憑證管理（1）入庫管理情況。是否存在擅自刻制業(yè)務(wù)印章問題。（3）機(jī)房是否有監(jiān)控設(shè)施，監(jiān)控是否有效；值班人員是否按照要求進(jìn)行監(jiān)控。對守庫、押運(yùn)人員及安全保衛(wèi)人員是否組織政審。運(yùn)鈔安全管理押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為是否規(guī)范。但通過這次自查，我已改正這些問題?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。⑷掛賬、大額資金匯劃3個單位均建立了登記薄。⑴.按照聯(lián)社要求不良貸款和置換貸款已經(jīng)進(jìn)行了結(jié)息，并建好了應(yīng)收未收利息賬； ⑵.表外應(yīng)收利息按規(guī)定持續(xù)結(jié)息，并建立了了應(yīng)收未收利息賬⑶.沒有人為不結(jié)、少結(jié)、漏結(jié)利息現(xiàn)象；。自查人：xxxx第五篇：案件專項(xiàng)治理案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作：⑴.都能夠按照SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定進(jìn)行操作；⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規(guī)定每月更換2次秘密，營業(yè)部、三堆信用社每月更換密碼次數(shù)只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。自查人：第四篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。有時個人印章沒有及時保管好。對金庫管理是否建立了內(nèi)部制約與外部監(jiān)控有機(jī)結(jié)合的防范制度。安全保衛(wèi)及重要崗位從業(yè)人員是否對有關(guān)法規(guī)、制度及時了解和學(xué)習(xí)，是否熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處臵方法，掌握應(yīng)急防范技能。（2）是否設(shè)立了消防專管員，監(jiān)督消防管理規(guī)定的具體實(shí)施。從上級部門領(lǐng)回的業(yè)務(wù)印章和業(yè)務(wù)公章，是否按規(guī)定使用、保管管理。（5）庫房物品管理情況。（2）檢查對提出代付票據(jù)，是否待退票時間過后才轉(zhuǎn)入收款人賬戶，有無提前入賬情況。（2）指紋識別系統(tǒng)管理情況。②貿(mào)易背景真實(shí)性檢查。（5）貸款收回后管理情況。（2）開立個人儲蓄存款賬戶是否堅(jiān)持實(shí)名制，開戶申請書等資料及內(nèi)容是否齊全完整；開立個人結(jié)算賬戶是否符合規(guī)定，開戶申請書、證明文件等資料及內(nèi)容是否齊全完整。強(qiáng)制休假制度落實(shí)情況是否制定了高管人員及員工強(qiáng)制休假制度。（6）是否按照要求及時上報(bào)發(fā)生的各類案件；有無存在瞞報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)發(fā)生案件情況。是否對重要崗位的員工八小時內(nèi)外行為逐一進(jìn)行排查；對行為排查以及日常檢查中發(fā)現(xiàn)的問題人員是否采取了調(diào)離、離崗培訓(xùn)、強(qiáng)制休假等措施；對違規(guī)違紀(jì)人員是否嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定予以責(zé)任追究或處罰；被予以記大過（含）以上行政紀(jì)律處分人員，有無繼續(xù)在重要崗位從事工作。信用社是否存在超權(quán)限或越權(quán)審批情況；是否存在賬外放款、超授信額度發(fā)放貸款情況；授信條件發(fā)生變更后，是否重新決策或變更授信；是否遵循“先落實(shí)授信條件，后實(shí)施授信”的原則，發(fā)放貸款有無存在逆向操作；貸款合同等資料是否執(zhí)行面簽，面簽是否真實(shí)；委托貸款業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授權(quán)授信管理，是否存在假委托。②檢查質(zhì)押的銀行承兌匯票是否進(jìn)行查詢，單筆500萬元以上（含）銀行承兌匯票是否進(jìn)行實(shí)地查詢；單筆500萬以下銀行承兌匯票是否通過人行或他行系統(tǒng)查詢，查詢結(jié)果如何。是否建立完善的會計(jì)制度和會計(jì)操作規(guī)程；能否確保會計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法；會計(jì)崗位設(shè)臵是否按照實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，是否存在一人兼任非相容的崗位；是否建立和實(shí)行會計(jì)差錯責(zé)任人追究制度。辦理資金清算業(yè)務(wù)是否按照文件要求設(shè)立經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、事后檢查，防止一手清。③查庫內(nèi)容是否完整；檢查結(jié)束是否在《查庫登記簿》記錄；查庫人員與管庫人員是否共同簽章。重要空白憑證因故作廢的處理是否符合規(guī)定，是否按規(guī)定銷毀。四、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況銀行卡管理（1）是否建立賬戶信息與交易數(shù)據(jù)安全相關(guān)的制度及檢查程序，是否與接觸賬戶信息與交易數(shù)據(jù)的員工