【正文】 （B）的風(fēng)險(xiǎn)。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、1個(gè)月，5個(gè)工作日 B、1個(gè)月，10個(gè)工作日 C、3個(gè)月，5個(gè)工作日 D、3個(gè)月，10個(gè)工作日51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會(huì)59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（C）督辦制度。A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 ：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制—6—C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。以下說(shuō)法正確的是（C）A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪，因家中裝修房子急需用錢(qián)，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來(lái)用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢(qián)補(bǔ)上就行了，半年過(guò)去了，甲家的房子專(zhuān)修完畢，但其仍還沒(méi)有把錢(qián)歸還單位。A、原職 B、公職 C、職務(wù)78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。A、有效性 B、長(zhǎng)期性 C、真實(shí)性 《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對(duì)客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。A、社會(huì)不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理 （C）和考核直接上崗。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變?cè)熵泿抛?D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機(jī)構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠(chéng)實(shí)信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱(chēng)此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷(xiāo) D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的； C、司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》所稱(chēng)案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；C、以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對(duì)等 D、責(zé)任明確 E、逐級(jí)追究？（ABC）A、紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除等； B、經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問(wèn)題 C、確定問(wèn)責(zé)方案 D、責(zé)任人處理 E、整改措施 “四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。C、業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。（ABCD）A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)。不得存在以下行為。，不得采取以下手段套取銀行信用。，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報(bào)線索；D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。C、通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金。（ABCDE）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當(dāng)行 C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) D、擔(dān)保機(jī)構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱(chēng)處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、瞞報(bào) B、漏報(bào) C、遲報(bào) D、錯(cuò)報(bào)26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。A、滾動(dòng)覆蓋 B、強(qiáng)化整改 C、落實(shí)責(zé)任 D、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放—13—貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問(wèn)題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問(wèn)題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) C、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰?！吨袊?guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的 B、監(jiān)管?chē)?yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的B、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的C、受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 B、解除勞動(dòng)合同 C、責(zé)令辭職 D、開(kāi)除48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）A、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人 B、監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人—15—C、行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。（錯(cuò)）2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》所稱(chēng)案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對(duì)）、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（錯(cuò)），此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)），一年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對(duì)）18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對(duì)）。（錯(cuò)）、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對(duì)），違規(guī)發(fā)放貸款。（對(duì)）。（錯(cuò)），嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對(duì)）。（對(duì)）。（對(duì)）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)），應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)），擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對(duì)），或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)），自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)）、交叉的突擊檢查。（錯(cuò)）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（錯(cuò)）80.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（對(duì)）88.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)），各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（錯(cuò)）96.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（對(duì)）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。（對(duì)），給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（錯(cuò)），其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進(jìn)行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國(guó)刑法中的對(duì)違法票據(jù)承兌罪。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。A 董事會(huì) B 高管層 C 合規(guī)管理部門(mén) D 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1銀監(jiān)會(huì)《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料。A4 B3 C2 D12鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（C)”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假