支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 一個(gè)什么行業(yè)？有人會(huì)回答是金融業(yè)、有人會(huì)回答是服務(wù)行業(yè)，其實(shí)都不夠準(zhǔn)確，銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，通過(guò)合規(guī)學(xué)習(xí)大家都能體會(huì)到，無(wú)論是領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)決策還是前臺(tái)柜員的違規(guī)操作，還有信貸員工的違規(guī)放貸，都會(huì)給自己帶來(lái)無(wú)盡的傷害，給企業(yè)及自身造成無(wú)法彌補(bǔ)的損失，所以防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)操作是作為我們所從事的行業(yè)重要而永久的話(huà)題，按總行要求我們就我們領(lǐng)導(dǎo)階層結(jié)合各部門(mén)討論結(jié)果對(duì)合規(guī)的各項(xiàng)問(wèn)題展開(kāi)討論，大家知無(wú)不言、言無(wú)不盡，從違規(guī)意識(shí)、違規(guī)決策、違規(guī)操作三大方面18個(gè)問(wèn)題集中討論，查找問(wèn)題，分析原因并及時(shí)提出解決措施?？梢哉f(shuō)，合規(guī)與發(fā)展在安全性上是有共同基因的。**副總經(jīng)理：平時(shí)違規(guī)的主要原因如何認(rèn)定——是上級(jí)指令、任務(wù)壓力、制度漏洞、還是個(gè)人過(guò)失。在這方面大家還是需要注意的，雖然制度上無(wú)明確要求，但日常辦理業(yè)務(wù)中也要注意此類(lèi)問(wèn)題。**副總經(jīng)理：此次討論中我們共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1個(gè)，那就是大額取款累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)是否需要客戶(hù)出示身份證的問(wèn)題，我們會(huì)通過(guò)合規(guī)大討論系統(tǒng)對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行上報(bào)，日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中我們要提高警惕，雖然制度沒(méi)有要求，但我們也不能無(wú)視此種現(xiàn)象的存在，以致于讓犯罪分子有機(jī)可乘。要求逾期較高的支行認(rèn)真分析剖析。我主要談?wù)勔韵聨追矫妫涸诤弦?guī)意識(shí)方面，自合規(guī)大討論活動(dòng)進(jìn)行批評(píng)與自我批評(píng)查擺問(wèn)題后，大家基本都能按照各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)辦事，合規(guī)管理，再不會(huì)有“工作做的越多，違規(guī)可能性越大”的思想，合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。馬明：通過(guò)此次“合規(guī)大討論”活動(dòng)，看到因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。主要原因是有時(shí)候感覺(jué)反正都是為了工作，所以有時(shí)簡(jiǎn)化流程辦事。黃維：我行合規(guī)大討論的活動(dòng)已經(jīng)開(kāi)展了一年，作為信息科技部門(mén)的一員，通過(guò)合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)宣講、問(wèn)題查找、問(wèn)題整改、合規(guī)考試、合規(guī)總結(jié)等活動(dòng)，著重從制度、流程執(zhí)行方面整改存在的違規(guī)問(wèn)題，提升了信息系統(tǒng)安全管理以及安全運(yùn)行維護(hù)水平，確保了活動(dòng)落到實(shí)處，見(jiàn)到了實(shí)效。在以后的工作中，我將堅(jiān)持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅(jiān)決不做，逆流程的事情堅(jiān)決不做、簡(jiǎn)化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。項(xiàng)征：通過(guò)“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到合規(guī)工作的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)即是一項(xiàng)基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)，更是合規(guī)是銀行經(jīng)營(yíng)管理的永恒主題。需要在以后的工作中進(jìn)一步強(qiáng)化信息安全意識(shí)，更進(jìn)一步的加強(qiáng)信息安全防范相關(guān)規(guī)章制度和相關(guān)案例的學(xué)習(xí)。在今后的工作中，我們要以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。本次會(huì)議討論查找出的問(wèn)題逆流程操作和簡(jiǎn)化流程操作，會(huì)議紀(jì)要已下發(fā)二級(jí)分行請(qǐng)各分行提意見(jiàn)，各分行均表示沒(méi)有本次會(huì)議紀(jì)要之外的其他問(wèn)題。使員工進(jìn)一步加深對(duì)合規(guī)文化建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)與理解，自覺(jué)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來(lái)，逐步實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)。合規(guī)宣講方面：一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。規(guī)章制度方面：加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。李金洪
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