【正文】 。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當明確案防工作牽頭部門為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人（B）處分。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。A、銀行業(yè)金融機構(gòu) B、監(jiān)管機構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會59.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 ：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制—6—C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責的（A）。以下說法正確的是（C）A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。A、原職 B、公職 C、職務(wù)78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（C）處理。A、有效性 B、長期性 C、真實性 《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔保被懸空。A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 （C）和考核直接上崗。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復(fù)雜的金融工具 B、多層次的金融機構(gòu) C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當事人間的義務(wù)是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務(wù)人實施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的； C、司法機關(guān)認定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責對等 D、責任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。A、總結(jié)案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權(quán)。不得存在以下行為。，不得采取以下手段套取銀行信用。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。（ABCDE）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當追究刑事責任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構(gòu) D、擔保機構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、責令暫停部分業(yè)務(wù) B、停止批準開辦新業(yè)務(wù) C、停止批準增設(shè)分支機構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，其相關(guān)直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰?！吨袊y監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人—15—C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。（錯）2.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員實施責任追究的行為。（對）、惡性案件的，應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。（錯），此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。（對），一年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。（對）18.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。（對）。（錯）、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責。（對），違規(guī)發(fā)放貸款。（對）。（錯），嚴禁擅自提高存款利率。（對）。（對）。（對）《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯），應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯），擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對），或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對），自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯）、交叉的突擊檢查。（錯）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（錯）80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。（錯）84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。（對）88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應(yīng)由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（錯），各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（錯）96.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（對）《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估。（對），給銀行或其他金融機構(gòu)造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行為。（錯），其在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構(gòu)成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風險信息。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風險管理部門1銀監(jiān)會《 關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、(D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。C 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。A4 B3 C2 D12鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（C)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假．銀監(jiān)會針對