【正文】 、2 B、3 C、4 D、1 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字—8—C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對賬，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A、貸后檢查階段 B、貸前調(diào)查 C、貸中審查83.《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。—7—A、開除 B、停職 C、解除勞動合同79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、挪用資金罪 B、貪污罪 C、挪用專項款物罪 D職務(wù)侵占罪，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）A、違法發(fā)放貸款罪 B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪C、瀆職罪 D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪 ，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬。A、專案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督查組，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、風(fēng)險 B、對口 C、掛牌 D、交叉64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（C）排查。53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格54.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給 —4—予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息B、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn) ，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 （風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（B）小時以內(nèi)。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時不能（A）進(jìn)行。第三篇：4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。重點對案防措施落實情況、案件關(guān)鍵風(fēng)險點控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項進(jìn)行量化考核，將案防工作與領(lǐng)導(dǎo)人員績效考核、職務(wù)聘任晉升等掛鉤，建立“結(jié)果與過程同考核”的機(jī)制，實行獎罰兌現(xiàn)。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風(fēng)險事件以及主動制止違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎勵，鼓勵自查自糾。針對審計發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行梳理分析，使操作者更加明晰風(fēng)險點在哪里、應(yīng)該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點在哪里、應(yīng)該如何監(jiān)控。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強日常教育。第二篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控2當(dāng)前，復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，內(nèi)部時有發(fā)生的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，如何提升銀行基層機(jī)構(gòu)案件防控能力是一個值得認(rèn)真探討的問題。要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)設(shè)置變化明確會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實現(xiàn)對基層機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。六、幾點思考案件風(fēng)險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內(nèi)外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質(zhì)量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結(jié)合國內(nèi)外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進(jìn)一步完善防控體制機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。四、不斷完善防控機(jī)制建設(shè)，加強對基層機(jī)構(gòu)案件防控措施落實情況的監(jiān)督。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。因此，必須狠抓基層機(jī)構(gòu)案件防控有關(guān)崗位制約制度。我們要求基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級分行適時組織對業(yè)務(wù)知識領(lǐng)會、掌握程度的測試，以激勵員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識。在教育中，我們注重講明嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓(xùn)中總結(jié)得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進(jìn)行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進(jìn)行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機(jī)構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機(jī)動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認(rèn)識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。一、上下結(jié)合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風(fēng)險意識的教育。第一篇：金融機(jī)構(gòu)案件防控案件風(fēng)險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風(fēng)險的防范和控制。三年來，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實行扁平化管理后，針對員工隊伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對較少，專職政工人員更少，不易單獨組織開展大型教育活動，教育的質(zhì)量也難以保障。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動，組織合規(guī)知識講座、請萬筆無操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹立。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個基層網(wǎng)點機(jī)構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。第二，要嚴(yán)格落實崗位制約制度。從已發(fā)生的案件來看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。五、加大對違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵基層自查自糾。對于上級管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵基層主動開展自查自糾，對于基層主動檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險隱患的時效。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個人帳戶的資金動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險隱患。要始終保持對違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對案件風(fēng)險的綜合治理體系。要注重培育合規(guī)文化。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險控制能力要確定關(guān)鍵風(fēng)險點，落實重點監(jiān)控措施。注重提高案防措施執(zhí)行能力一是要完善各項案防措施。三是要建立案件防控工作考核辦法，實行正負(fù)激勵。基層機(jī)構(gòu)要對上級行制定下發(fā)的各項案防措施，及時進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對落實各項案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。A、實際確認(rèn)的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。A、案件風(fēng)險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督—1—（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強制措施30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、操作風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險“三項”措施：（D）—3—A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險