【正文】 即：處理好自律與他律的關(guān)系，模范的遵守紀(jì)律規(guī)定，自覺接受各種監(jiān)督，保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)纳顟B(tài)度和生活作風(fēng)；處理好個(gè)人利益與國(guó)家利益的關(guān)系，使個(gè)人利益必須在保證和發(fā)展社會(huì)整體利益的前提下來實(shí)現(xiàn)；處理好與親朋好友的關(guān)系，身邊的人，無論是配偶、子女、親戚、朋友，都不能給他們留有優(yōu)越的感覺和幻想的空間，教他們踏踏實(shí)實(shí)做事、老老實(shí)實(shí)做人，不允許他們利用本人的影響謀取私利；處理好奉獻(xiàn)與索取的關(guān)系，真正體現(xiàn)出“平時(shí)看出來，關(guān)鍵時(shí)站出來，利益前讓出來，危難時(shí)豁出來”的氣魄；三是必須加強(qiáng)自我約束意識(shí)。二、完善制度以正典。三、注重監(jiān)督以正行。監(jiān)督的重點(diǎn)不單要放到當(dāng)前的領(lǐng)導(dǎo)干部身上，也要對(duì)那些可能成為領(lǐng)導(dǎo)干部的人有所關(guān)注，對(duì)那些處在財(cái)務(wù)、裝備、司務(wù)長(zhǎng)等等手握一定權(quán)力和較為敏感崗位的人員進(jìn)行監(jiān)督，通過各種渠道對(duì)他們涉及手中權(quán)力使用和工作職責(zé)履行方面情況進(jìn)行了解，通過談心談話等方式了解他們工作之外的交友生活情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)端倪，及時(shí)制止，預(yù)防腐敗或防止腐敗的蔓延。監(jiān)督工作不好做，尤其是內(nèi)部監(jiān)督，要有理有據(jù)，要公正；其次要有一種不合群的性格，對(duì)腐敗“出污泥而不染”、心懷坦蕩、無欲而剛，頂?shù)米毫Γ軌驁?jiān)持工作職責(zé)、信念和做人原則的干部擔(dān)任紀(jì)檢干事，同時(shí)要給予紀(jì)檢監(jiān)督人員必要的保障，解除他們的后顧之憂，不要出現(xiàn)好人的悲哀。對(duì)于貪腐分子的嚴(yán)厲懲治十分必要，能夠起到殺一儆百，敲山震虎的作用，對(duì)于預(yù)防貪污腐敗的再次發(fā)生蔓延意義重大，是從結(jié)果影響起因的一種預(yù)防措施。新形勢(shì)、新任務(wù)向我們提出了新的挑戰(zhàn)和更高的要求，在這充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的新時(shí)期，如何加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)呢？筆者談?wù)勔娊?，與同行商討。但是，從一定范圍來講，有些人在執(zhí)行制度的時(shí)候并不能一切均以制度為準(zhǔn)繩，還有些人趁著某些制度并不是很完善，鉆空子、找漏洞，千方百計(jì)的謀取個(gè)人利益。這充分說明反腐倡廉工作是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的重中之重。二是反腐倡廉建設(shè)關(guān)系到老百姓們的切身利益。反腐倡廉工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)就是維護(hù)和實(shí)現(xiàn)最廣大人民的根本利益。各部門、單位必須成立黨風(fēng)廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。三是落實(shí)任務(wù)。（三）在完善和落實(shí)制度上下功夫用制度制權(quán)、管錢、用人，是促進(jìn)機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部依法辦事、廉潔從政、提高工作效率的根本措施。在日常工作中，“一把手”要把落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)制度放在各項(xiàng)工作的首位，貫穿于工作全過程。（四）在干部教育管理上下功夫建立完善學(xué)習(xí)教育機(jī)制，把干部的思想教育、廉政教育和紀(jì)律教育貫穿于各項(xiàng)工作的全過程，是確保黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要保證。組織干部職工在認(rèn)真研讀原文上下功夫，要求撰寫高質(zhì)量的理論研討文章和心得體會(huì)。（五）在嚴(yán)于律己上下功夫一個(gè)班子在干部中的威信如何，一個(gè)機(jī)關(guān)在人民群眾中的形象如何，關(guān)鍵取決于這個(gè)團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)和班子集體能否在日常工作中嚴(yán)于律己、率先垂范，因?yàn)榘駱拥牧α渴菬o窮的。二是管好家庭。杜絕“門難進(jìn)，臉難看，話難聽，事難辦”現(xiàn)象，杜絕“吃、拿、卡、要、報(bào)”等違規(guī)違紀(jì)問題。一、當(dāng)前我行在內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)和理解不夠在當(dāng)前業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的形勢(shì)下，各行為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，都將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)放到了一個(gè)突出重要的位置來抓，而加強(qiáng)內(nèi)控管理則顯現(xiàn)的有些蒼白無力。內(nèi)控制度不夠完善和健全。隨著時(shí)間的推移和各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的不斷開展，我們的內(nèi)控制度也始終處于不斷的更新完善之中，某些內(nèi)控制度不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，但仍在延用。如一些基層營(yíng)業(yè)單位一級(jí)法人意識(shí)不強(qiáng)，違反中小金融機(jī)構(gòu)授權(quán)授信規(guī)定，越權(quán)違規(guī)放貸，帳外經(jīng)營(yíng)等。或?yàn)榱司植坷?，有章不循。?duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度重視不夠，側(cè)重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視職工教育。二、完善內(nèi)控制度建設(shè)的幾點(diǎn)建議加強(qiáng)組織保障，建立健全完善的內(nèi)控體系我們應(yīng)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指導(dǎo)》等要求，從組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)操作、授權(quán)授信、內(nèi)部管理等方面制訂完善、嚴(yán)格的規(guī)章制度和操作規(guī)程；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要方面、重點(diǎn)環(huán)節(jié)都應(yīng)該建立相應(yīng)的內(nèi)部控制辦法、措施和規(guī)程，整體監(jiān)督制約機(jī)制要健全。按照業(yè)務(wù)流程的要求，將業(yè)務(wù)工作細(xì)化為各個(gè)具體的崗位，然后按崗位確定職責(zé)、權(quán)限，做到定崗、定責(zé)、定職、定人。“鐵賬本”是對(duì)會(huì)計(jì)質(zhì)量的一個(gè)最基本要求，在新形勢(shì)下，我行更應(yīng)將“鐵賬本”作為自身的基本要求。因此分局開展內(nèi)控機(jī)制建設(shè)主要從以下幾個(gè)方面著手。查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通過自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、民主評(píng)、組織審等多種形式，找準(zhǔn)各崗位每一個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，對(duì)排查出的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列出可能發(fā)生的違法、違紀(jì)、違規(guī)情形和涉及的法律、法規(guī)、制度、規(guī)定、辦法等情況逐一登記，提出防控措施意見和建議，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率和危害程度自我界定崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，填寫《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查表》，并層層審定。二、推進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)存在的薄弱環(huán)節(jié)一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，在思想上沒有足夠的警覺性。三是少數(shù)人員缺乏廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范意識(shí)以及客觀上缺乏風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。按照“預(yù)防為主，防教結(jié)合”的工作思路，始終堅(jiān)持把預(yù)防擺到前面來，突出教育預(yù)防的首要作用，真正做到“教育在前、打招呼在前、防范在前”。加強(qiáng)推進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作的宣傳動(dòng)員，強(qiáng)化崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，使干部職工了解內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的目的和意義，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，逐步培育內(nèi)部控制理念，增強(qiáng)干部職工參與內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的積極性和主動(dòng)性，引導(dǎo)更多的干部職工對(duì)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作的開展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。