【正文】 ，確保安全生產(chǎn)。前三季度XX公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預(yù)算完成率///.=%，全年預(yù)算完成率90.*5%，累計(jì)實(shí)現(xiàn)CNG銷量/*/*./萬立方米，本期預(yù)算完成率/0=./7%，%；累計(jì)實(shí)現(xiàn)LNG銷量=*噸，%，%。（二）成本管理 /、營業(yè)成本前三季度公司實(shí)際發(fā)生營業(yè)成本=，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營業(yè)成本/*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費(fèi)下降；LNG營業(yè)成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購氣成本下降。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。/**加氣站位于鐵西，與！*、4站以及新圣華氣加氣站共同分?jǐn)偭薃A區(qū)=%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業(yè)至今，通過電臺(tái)、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區(qū)域市場(chǎng)銷氣量占比達(dá)到4*%，未流失客戶。進(jìn)入第三季度，公司新拓展用戶華準(zhǔn)車隊(duì)，目前不含社會(huì)零散用戶，僅華準(zhǔn)、利民、中石油三大車隊(duì)LNG日均銷售量/4噸。前三季度公司累計(jì)銷售LNG =*噸，*噸，上升/=%。*、加強(qiáng)績效管理，提升管理水平加強(qiáng)績效考核管理，將考核指標(biāo)層層分解到部門、個(gè)人，6實(shí)現(xiàn)專業(yè)化管理，促進(jìn)各級(jí)人員理清思路、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、明確方向、改進(jìn)工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。第二部分第四季度經(jīng)營情況分析一、經(jīng)營情況預(yù)測(cè)第四季度XX公司與公司預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤*。為提高銷量，我們積極聯(lián)系公交公司，首先通過階梯讓利，將ww運(yùn)營的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺(tái)公交車穩(wěn)定加氣，日加氣量=000立方米。目前添漫梁加氣母站主要經(jīng)營公司的CNG批發(fā)業(yè)務(wù)，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達(dá)到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經(jīng)營公司的LNG業(yè)務(wù)，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達(dá)到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。以上為XX公司第三季度經(jīng)營情況及第四季度工作方針?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報(bào)告如下。理財(cái)產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成任務(wù)1900萬元的2129%，其中，代理保險(xiǎn)251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財(cái)產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個(gè)人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個(gè)人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個(gè)人電話銀行350戶，手機(jī)銀行30戶。實(shí)現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元），實(shí)現(xiàn)撥備前利潤522萬元。2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項(xiàng)存款工作年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時(shí)間此文來源于是：，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對(duì)我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間此文來源于是：的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。3，進(jìn)一步加大個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作為了促進(jìn)個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)通過前臺(tái)業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個(gè)人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料。⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時(shí)機(jī)，積極與**縣二運(yùn)司、**出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。對(duì)公存款主要依賴于**業(yè)公司的局面未有明顯改觀。對(duì)公存款重點(diǎn)營銷**公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時(shí)，緊盯新的公司客戶和縣級(jí)機(jī)構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對(duì)公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。努力加大個(gè)人消費(fèi)貸款營銷力度根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實(shí)際，今年，縣級(jí)部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機(jī)遇，積極開展個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人住房按揭貸款。%，%、109萬元，較上月減少131萬元。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展勢(shì)頭放緩，收入較上月減少60萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。比后一位恩施高 32萬元。%，%，欠產(chǎn)絕對(duì)值170萬元。%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第4，%，%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第12，%，%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第14，%， %，2月較1月收入增幅排名全省第18位。全市10個(gè)單位中，僅秭歸、宜都達(dá)到2月份序時(shí)進(jìn)度。全市10個(gè)單位中，興山、五峰、當(dāng)陽、夷陵區(qū)未達(dá)到全市平均增幅，其中夷陵區(qū)未達(dá)到40%。因客觀原因，未及時(shí)列支12月份部分營銷費(fèi)用及1月份營銷費(fèi)用(合計(jì)約317萬元)。%。年新增余額排名全省第7位。2月份信用卡進(jìn)件142件，新增發(fā)卡42張。枝江(33%)。夷陵區(qū)競(jìng)賽期間余額負(fù)增長542萬元，完成競(jìng)賽計(jì)劃45%。枝江(76%)。夷陵區(qū)(62%)。從2月21日開始，八天時(shí)間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。各縣市支行余額規(guī)模在省內(nèi)排名均有不同層次的下降，如：夷陵區(qū)較上月下降6位，列第44位。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展差距逐漸拉大，2月份發(fā)展較突出的網(wǎng)點(diǎn)有宜都枝城支行、秭歸支營業(yè)部。理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，同比下降28%。本月凈增3億元，排名全省第1。項(xiàng)目營銷動(dòng)力不足，項(xiàng)目抓手的作用未凸顯。居全省第5位，落后于孝感()、襄陽()、咸寧()、武漢()。本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽()、荊州()、孝感()。居全省第8位，與第1名荊州()。居全省第1位。，居全省第2位。本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元)。余額排名情況：：2月各行小額貸款余額排名變化情況為：現(xiàn)業(yè)在全省的排位較上月上升8位，夷陵區(qū)、枝江上升1位，興山、秭歸、長陽下降1位，遠(yuǎn)安、五峰、宜都位次未變。、興山53萬元。：、宜都33萬元。本月余額凈增情況：：、。：、夷陵區(qū)129萬元、。個(gè)人商務(wù)貸款逾期7筆、%，上月末商貸無逾期。再就業(yè)小額擔(dān)保貸款獲得批復(fù)后，秭歸支行高度重視，迅速啟動(dòng)，由行領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)信貸部人員組成專班，專項(xiàng)營銷，積極與縣政府、人力資源和社會(huì)保障局、財(cái)政局、擔(dān)保公司等單位溝通，爭(zhēng)取理解與支持，以最快速度落實(shí)協(xié)議簽署和擔(dān)保金到位，5日內(nèi)即成功放款?，F(xiàn)業(yè)結(jié)合城區(qū)小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)，以批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)為抓手，將加快小額貸款發(fā)展的突破口放在批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶開發(fā)上，通過對(duì)老客戶的回訪，再次展開對(duì)城區(qū)幾個(gè)重點(diǎn)批發(fā)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)鏈客戶的營銷，取得較明顯的成績，2月小額貸款放款量超過1000萬元。目前，我行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展還面臨以下壓力及問題：。二手房貸款被趕超壓力大：余額仍居全省第2位，但本年放款、本年凈增、本月放款、本月凈增等各項(xiàng)指標(biāo)均落后于襄陽分行，被趕超的壓力逐步加大。年初，從目前情況來看，受全行信貸規(guī)模調(diào)減影響，我行信貸規(guī)模可能比年初下達(dá)的計(jì)劃還要少。(3)付息成本增加，完成收入計(jì)劃壓力加大。，僅完成一季度“開門紅”%。如再就業(yè)小額擔(dān)保貸款情況：截止2月底，僅有秭歸支行成功發(fā)放貸款，長陽支行落實(shí)協(xié)議簽署，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山支行達(dá)成了初步合作意向，其他支行仍未見成效。三、下一步工作要求及措施2月份全市實(shí)現(xiàn)收入未達(dá)到省行預(yù)算序時(shí)進(jìn)度，欠產(chǎn)109萬元，對(duì)省行要求一季度完成26%的預(yù)算目標(biāo)形成較大壓力。收入壓力依然很大。，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入。目標(biāo)2億元?！叭杖丈奔啊霸略律崩碡?cái)產(chǎn)品營銷推廣。各行要大力開發(fā)我行的代發(fā)工資客戶，以團(tuán)辦的形式營銷，以簡化開據(jù)證明的繁瑣程序。尤其是發(fā)展落后的縣市要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感，認(rèn)真研究發(fā)展中存在的問題，拿出強(qiáng)有力的措施，抓出實(shí)效，爭(zhēng)取在一季度末走出困境，實(shí)現(xiàn)余額大幅凈增。強(qiáng)化項(xiàng)目開發(fā)管理，明確項(xiàng)目開發(fā)責(zé)任人、開發(fā)時(shí)限、開發(fā)效果，充分發(fā)揮激勵(lì)方案和考核要求的作用，加大開發(fā)力度，保證開發(fā)實(shí)績。成功開發(fā)枝江酒業(yè)、采花茶業(yè)集團(tuán)的代收銷售款項(xiàng)目。已與葛洲壩、宜化、興發(fā)集團(tuán)、人福藥業(yè)等單位達(dá)成金融服務(wù)意向，將進(jìn)一步加大合作力度，資金沉淀將有較大突破。，開拓發(fā)展集團(tuán)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。個(gè)人商務(wù)貸款發(fā)展要求：加快發(fā)展，確保凈增額在全省第一位的位次。(1)把小額貸款作為核心業(yè)務(wù)抓好。積極推動(dòng)抵押品創(chuàng)新。逐步試點(diǎn)直客式商業(yè)模式。加強(qiáng)對(duì)地方小企業(yè)局、工商、稅務(wù)部門的溝通匯報(bào)，掌握小企業(yè)客戶資源，制定出小企業(yè)貸款發(fā)展的規(guī)劃，有針對(duì)性的營銷，尋找并落實(shí)符合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的項(xiàng)目，明確發(fā)展小企業(yè)貸款的重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)區(qū)域，力爭(zhēng)小企業(yè)貸款后來居上。同時(shí)要加快推進(jìn)再就業(yè)小額擔(dān)保貸款工作，2月16日獲批后，秭歸截止2月末已發(fā)放再就業(yè)小額擔(dān)保貸款678萬元，長陽已簽訂合作協(xié)議，現(xiàn)業(yè)、枝江、興山已達(dá)成初步合作協(xié)議，其他支行依然無明顯進(jìn)度，其他行要加快與人力資源和社會(huì)保障局、財(cái)政局等相關(guān)部門以及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的溝通，爭(zhēng)取支持，早日簽署合作協(xié)議。3月份各單位要繼續(xù)加大再就業(yè)小額擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)推進(jìn)力度：秭歸支行要爭(zhēng)取更多金額的保證金到位，早日實(shí)現(xiàn)下一批再就業(yè)小額擔(dān)保貸款的發(fā)放。各行要抓住機(jī)遇，狠抓資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化工作。，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理。長陽要將逾期率降至%以下。第五篇：經(jīng)營分析報(bào)告經(jīng)營分析報(bào)告范文（一）上半年，我行認(rèn)真貫徹省、市行行長會(huì)議精神，堅(jiān)持以科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)經(jīng)營工作，不斷開拓市場(chǎng)，提早動(dòng)手，搶抓機(jī)遇，堅(jiān)持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個(gè)金”的經(jīng)營格局，積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變。個(gè)人綜合消費(fèi)貸款余額較年初增加43萬元。新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個(gè)人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個(gè)人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個(gè)人電話銀行350戶，手機(jī)銀行30戶。實(shí)現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元），實(shí)現(xiàn)撥備前利潤522萬元。2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項(xiàng)存款工作年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時(shí)間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對(duì)我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。3，進(jìn)一步加大個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作為了促進(jìn)個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)通過前臺(tái)業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個(gè)人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料。⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時(shí)機(jī)，積極與**縣二運(yùn)司、**出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。4，個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。力爭(zhēng)在年末完成對(duì)公存款任務(wù)㈡是下大力氣，強(qiáng)化各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時(shí)到帳和代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。經(jīng)營分析報(bào)告范文（二）現(xiàn)對(duì)我司一季度經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主要情況分析報(bào)告如下：年初，貨運(yùn)總公司對(duì)我司下達(dá)經(jīng)濟(jì)責(zé)任制指標(biāo)計(jì)劃，具體指標(biāo)計(jì)劃為：責(zé)任成本****萬元船舶交通事故損失金額（1）庫區(qū)、中游：*元/ktkm（2）下游：*元/ktkm（3）上海港作：*元/艘（4）其它港作：*元/艘船舶效率（1）拖輪船產(chǎn)量*噸千米/千瓦（2）駁船船產(chǎn)量*噸千米/噸燃油消耗（1）企業(yè)單耗*千克/千噸千米（2）非生產(chǎn)用油*噸（3）燃料油與總耗量比例*%駁船營運(yùn)率*%我司根據(jù)貨司下達(dá)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃，對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)一步細(xì)化，層層分解落實(shí)，為確保目標(biāo)的完成，船務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)公司全體干部職工，面對(duì)指標(biāo)的壓力，經(jīng)過近幾個(gè)月來的努力，公司一季度主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)均達(dá)到計(jì)劃進(jìn)度要求。（三）船舶效率指標(biāo)1－3月份累計(jì)完成拖輪船產(chǎn)量64185噸千米/千瓦，為計(jì)劃計(jì)度（60480噸千米/千瓦）%，超進(jìn)度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，%。（四）燃油消耗指標(biāo)1－,與計(jì)劃進(jìn)度()比，；%，％。二、一季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)監(jiān)控的主要做法全面貫徹落實(shí)貨司“兩會(huì)”精神，積極籌備我司“兩會(huì)”，并在我司“兩會(huì)”上分解下達(dá)了各單位、船舶經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，配套制定了武漢長航船務(wù)公司2016年經(jīng)濟(jì)責(zé)任制方案，提交“兩會(huì)‘討論通過，為全年的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)責(zé)任制考核，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。結(jié)合管船公司安全工作實(shí)際，創(chuàng)新制定了《武漢長航船務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)安全責(zé)任制實(shí)施方案》，將安全管理責(zé)任、單船建設(shè)、推進(jìn)SMS工作分片包干到公司各位領(lǐng)導(dǎo)，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。（3）海損雜支，船舶修理費(fèi)都有上年下轉(zhuǎn)，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。安全隱患猶存。（一）一季度指標(biāo)運(yùn)行正常成本管理得到了科學(xué)預(yù)控。（二）下步工作認(rèn)清形勢(shì)，轉(zhuǎn)變觀念，保持清醒頭腦。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。（3）各指標(biāo)處室要加強(qiáng)指標(biāo)協(xié)調(diào)、溝通。（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產(chǎn)急需的，可適當(dāng)解決。