案件風(fēng)險排查整改報告-預(yù)覽頁
【正文】 等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。（二）大額和可疑交易報告情況。，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。（四）印章、重要空白憑證管理方面：、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。、重置業(yè)務(wù)。，并盡力落實輪崗休假等制度。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實處比較困難。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。入錯至匯款手續(xù)費(fèi)賬戶，賬號：04***：王田魚 授權(quán)主管：劉翠蘭整改情況：檢查后我行立即將此情況通報柜員，在今后工作中要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確操作，合規(guī)進(jìn)賬，杜絕中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合理、合規(guī)。2010年10月28日支取單位定期存款，我行為多留一套印鑒卡片。農(nóng)行紅旗支行第四篇：違規(guī)案件風(fēng)險排查報告XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題專項風(fēng)險排查工作報告XXX公司：按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項風(fēng)險排查的通知》。主要從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過個人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。（2）隨機(jī)抽查。四、風(fēng)險監(jiān)測與定期評估目前主要是通過運(yùn)營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。五、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時稽核和季度經(jīng)營指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點(diǎn)內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，對排查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了及時整改。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。二是在營業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時登記報批,特別是對單筆30萬元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時上報聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。重要空白憑證檢查，對各社重要空白憑證賬實進(jìn)行了核對，賬與實物相符，重要空白憑證出入庫能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號。五級分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時報經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險管理委員會認(rèn)定，個別社對180天以上未清息的貸款沒有適時調(diào)整貸款形態(tài)。（四）庫存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。四、整改情況加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格銀企對賬和內(nèi)部賬戶對賬。一是要及時糾改超庫存現(xiàn)象。認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識及制度。二0一一年十月三日主題詞：案件風(fēng)險 排查報告發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門 檔 [一] 聯(lián)系人：杜海軍 聯(lián)系電話：7222829（共印16份）子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社 2011年10月3日印發(fā)
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