【正文】 河南保監(jiān)局。第二十九條保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)未按照要求報送有關(guān)材料的或報送虛假材料的，河南保監(jiān)局將依法予以處罰。中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程241。（二）法律依據(jù)：《中華人民共和國保險法》；《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；《保險公司管理規(guī)定》；《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；（三）審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法1律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程。擔(dān)任保險公司高級管理人員應(yīng)具備以下條件：（1）擔(dān)任保險公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。（四）適用范圍核準(zhǔn)制：中資保險公司深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理的任職資格須經(jīng)深圳保監(jiān)局核準(zhǔn)。（六）申報人核準(zhǔn)制：中資保險分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請。（應(yīng)報送以上材料一式兩份）報告制：（1）高級管理人員任職報告；（2）任命決定；（3）高級管理人員任職報告表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（4）高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件。二、保險公司高級管理人員法律法規(guī)測試（一）測試形式和內(nèi)容。（二）測試成績管理。三、監(jiān)管提示（一）及時報告任免事項。高管人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決、行業(yè)紀(jì)律處分或行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報告。參考人員不得隨意缺考。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。（六）各公司在申報高管類行政許可事項時應(yīng)同時填報電子文檔。第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進(jìn)行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。第二章開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)第六條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請。擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險公司高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護(hù)照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。上級公司開業(yè)驗收報告；1中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（四）人員培訓(xùn)情況籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；制定培訓(xùn)計劃，集中培訓(xùn)時間不少于80個學(xué)時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓(xùn)時間不少于24個學(xué)時；建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進(jìn)行材料完備性和實質(zhì)性審查。第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開業(yè)驗收：（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；（二）聽取籌備組負(fù)責(zé)人對籌建工作完成情況的匯報；（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進(jìn)行實地查驗；（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊員工和營銷人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問；（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關(guān)情況；（七）驗收組對驗收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》。第五章 附則第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機構(gòu)；（四）在分類監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營風(fēng)險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。第三條 本規(guī)定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。適用備案制的高級管理人員在任命時應(yīng)同時報所在地派出機構(gòu)備案。第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。（四）擔(dān)任保險公司支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作3年以上。第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險公司擔(dān)任高級管理人員。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。第十八條 對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應(yīng)在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動失去其作為該機構(gòu)高級管理人員的任職資格。遇特殊情況確實需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，指定和結(jié)束時應(yīng)報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案，臨時負(fù)責(zé)的時間最長不得超過3個月。保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。第三十一條 對于保險公司分支機構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級公司負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機構(gòu)應(yīng)及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。第三條 總公司黨委對分支機構(gòu)高管人員的管理，必須堅持黨管干部原則，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先，堅持注重實績、群眾公認(rèn)、市場認(rèn)可，堅持民主、公開、競爭、擇優(yōu)，堅持權(quán)利與責(zé)任統(tǒng)一、激勵與約束并重，堅持依法辦事、程序合規(guī)。（二）地市級中心支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費規(guī)模8000萬元以下的，班子成員不超過2名； 2．保費規(guī)模8000萬元至3億元的，班子成員不超過3名；3．保費規(guī)模3億元至10億元的，班子成員不超過4名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負(fù)責(zé)人； 4．保費規(guī)模10億元以上的，班子成員不超過5名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負(fù)責(zé)人。任職條件和資格第八條 分支機構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件： 分支機構(gòu)高管人員實行聘期制，每屆聘期3年，聘期屆滿，經(jīng)考核合格的（一）具有較高的政治素質(zhì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)實踐中國特色社會主義理論體系，堅決執(zhí)行黨的路線方針政策和總公司黨委的決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制，忠實履行公司的經(jīng)濟責(zé)任、政治責(zé)任和社會責(zé)任；（二）具有突出的工作業(yè)績，有較強的決策判斷能力、經(jīng)營管理能力、風(fēng)險管控能力、處理復(fù)雜問題能力和應(yīng)對突發(fā)事件能力，開拓創(chuàng)新精神和市場競爭意識強；（三）具有履行崗位職責(zé)所需要的專業(yè)知識，熟悉現(xiàn)代保險企業(yè)管理，熟悉國家宏觀經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟政策和相關(guān)法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)金融保險市場及制度規(guī)則；（四）具有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，聯(lián)系群眾，團(tuán)結(jié)協(xié)作，作風(fēng)正派，情趣健康，廉潔從業(yè)，遵紀(jì)守法，有良好的職業(yè)素養(yǎng)和從業(yè)記錄；（五）具有良好的心理素質(zhì)和身體素質(zhì)。（三）符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的其他任職資格條件。第十一條 按照公司法等法律和有關(guān)黨紀(jì)政紀(jì)及保險監(jiān)管規(guī)定，屬于職位禁入情形的，均不得擔(dān)任分支機構(gòu)高管人員。第十四條 分支機構(gòu)高管人員年齡結(jié)構(gòu)分支機構(gòu)高管人員要形成老、中、青相結(jié)合的合理梯次結(jié)構(gòu)。第十六條 競爭上崗、公開招聘程序（一）公布職位職責(zé)、任職條件及有關(guān)要求。其中須報上級黨委審批的，按規(guī)定履行相關(guān)手續(xù)；（十）依照有關(guān)規(guī)定任職。選拔其他高管人員應(yīng)參照上述情形合理確定推薦人員的范圍。公開招聘、競爭上崗應(yīng)當(dāng)堅持測試與考察相結(jié)合，注重工作能力，強化實績導(dǎo)向。省級分公司總經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)聽取當(dāng)?shù)亟M織部的意見。第二十三條 多維度測評主要包括該層級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層管理人員、員工代表參與的內(nèi)部民主測評和監(jiān)管部門等外部評價。第二十六條 分支機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核評價等次分為優(yōu)秀、良好、一般、較差。監(jiān)督約束第二十八條 分支機構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)按照國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員有關(guān)廉潔從業(yè)規(guī)定，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，依法經(jīng)營，廉潔從業(yè)，切實維護(hù)國家、企業(yè)的利益和員工的合法權(quán)益。第三十一條 項。涉及分支機構(gòu)高管人員的違紀(jì)案件，按照有關(guān)規(guī)定由上級紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)查處。第三十六條 第三十七條 按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行分支機構(gòu)高管人員任職回避制度。對分支機構(gòu)高管人員公務(wù)用車配備及使用、通信、業(yè)務(wù)招待、差旅、考察培訓(xùn)等與其履行職責(zé)相關(guān)的職務(wù)消費項目，應(yīng)按照總公司相關(guān)辦法，明確標(biāo)準(zhǔn)，制定預(yù)算方案。培養(yǎng)鍛煉第四十一條 按照建設(shè)學(xué)習(xí)型領(lǐng)導(dǎo)班子的要求，結(jié)合公司發(fā)展和個人實際，制定分支機構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃，加強教育培訓(xùn)和實踐鍛煉。省級分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計不少于一個月的培訓(xùn)；地市級中心支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計不少于20天的培訓(xùn)；區(qū)縣級支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計不少于10天的培訓(xùn)。注重從基層一線培養(yǎng)和選拔優(yōu)秀人才。辭職包括因公辭職、自愿辭職、引咎辭職和責(zé)令辭職。責(zé)令辭職是指分支機構(gòu)高管人員應(yīng)引咎辭職或者因其他原因不再適合擔(dān)任現(xiàn)職，本人不提出辭職的，責(zé)令其辭去現(xiàn)任職務(wù)。第五十二條 續(xù)。附 則第五十四條 第五十五條 員管理辦法。各分公司黨委根據(jù)本規(guī)定精神，結(jié)合自身實際，制定所管理的領(lǐng)導(dǎo)人