【正文】 河南保監(jiān)局。第二十九條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)未按照要求報(bào)送有關(guān)材料的或報(bào)送虛假材料的，河南保監(jiān)局將依法予以處罰。中國保監(jiān)會行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程241。（二）法律依據(jù)：《中華人民共和國保險(xiǎn)法》；《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；《保險(xiǎn)公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；（三）審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法1律法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管制度，遵守保險(xiǎn)公司章程。擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級管理人員應(yīng)具備以下條件：（1）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。（四）適用范圍核準(zhǔn)制：中資保險(xiǎn)公司深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理的任職資格須經(jīng)深圳保監(jiān)局核準(zhǔn)。（六）申報(bào)人核準(zhǔn)制：中資保險(xiǎn)分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份）報(bào)告制：（1）高級管理人員任職報(bào)告；（2）任命決定；（3）高級管理人員任職報(bào)告表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（4）高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件。二、保險(xiǎn)公司高級管理人員法律法規(guī)測試（一）測試形式和內(nèi)容。（二）測試成績管理。三、監(jiān)管提示（一）及時(shí)報(bào)告任免事項(xiàng)。高管人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險(xiǎn)類行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決、行業(yè)紀(jì)律處分或行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報(bào)告。參考人員不得隨意缺考。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。（六）各公司在申報(bào)高管類行政許可事項(xiàng)時(shí)應(yīng)同時(shí)填報(bào)電子文檔。第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的開業(yè)驗(yàn)收。省級分公司的開業(yè)驗(yàn)收，須由總公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)存在疑點(diǎn)的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗(yàn)收結(jié)果。第二章開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)第六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個(gè)月以后方可提出開業(yè)申請。擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機(jī)構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔(dān)任過保險(xiǎn)公司高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護(hù)照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗(yàn)證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計(jì)報(bào)告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。上級公司開業(yè)驗(yàn)收報(bào)告；1中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（四）人員培訓(xùn)情況籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；制定培訓(xùn)計(jì)劃，集中培訓(xùn)時(shí)間不少于80個(gè)學(xué)時(shí)，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓(xùn)時(shí)間不少于24個(gè)學(xué)時(shí)；建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進(jìn)行材料完備性和實(shí)質(zhì)性審查。第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收：（一）驗(yàn)收組出示工作證件，并說明驗(yàn)收程序，提出驗(yàn)收要求；（二）聽取籌備組負(fù)責(zé)人對籌建工作完成情況的匯報(bào)；（三）通過模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對接情況；（四）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收量化評價(jià)表》（見附表）評價(jià)項(xiàng)目，逐項(xiàng)進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)；（五）根據(jù)開業(yè)驗(yàn)收情況，可以對重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊員工和營銷人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問；（六）根據(jù)開業(yè)驗(yàn)收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實(shí)其他有關(guān)情況；（七）驗(yàn)收組對驗(yàn)收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫開業(yè)驗(yàn)收量化評價(jià)表；（八）驗(yàn)收組與籌建機(jī)構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗(yàn)收情況作出總體評價(jià)。第十六條 開業(yè)驗(yàn)收不合格的，按照以下情況分類處理：（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運(yùn)作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)將整改報(bào)告上報(bào)保監(jiān)局。第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。第五章 附則第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機(jī)構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場禁入的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；（四）在分類監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)反映集中的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，暫緩其機(jī)構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)事項(xiàng)調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司高級管理人員是指保險(xiǎn)公司法定代表人和其他對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。適用備案制的高級管理人員在任命時(shí)應(yīng)同時(shí)報(bào)所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第十條 外資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司的外方高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。（四）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上。第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實(shí)行特別處理的保險(xiǎn)公司總公司擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（三）項(xiàng)規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任高級管理人員。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。第十八條 對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到第十六條所述書面材料后5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報(bào)資料完整。前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。第二十三條 取得任職資格的保險(xiǎn)公司高級管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動失去其作為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。遇特殊情況確實(shí)需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，指定和結(jié)束時(shí)應(yīng)報(bào)中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，臨時(shí)負(fù)責(zé)的時(shí)間最長不得超過3個(gè)月。保險(xiǎn)公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險(xiǎn)公司的高級管理人員，不得作為其他保險(xiǎn)公司高級管理人員的擬任人選。第三十一條 對于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級公司負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。第三條 總公司黨委對分支機(jī)構(gòu)高管人員的管理，必須堅(jiān)持黨管干部原則，堅(jiān)持五湖四海、任人唯賢，堅(jiān)持德才兼?zhèn)?、以德為先，?jiān)持注重實(shí)績、群眾公認(rèn)、市場認(rèn)可，堅(jiān)持民主、公開、競爭、擇優(yōu)，堅(jiān)持權(quán)利與責(zé)任統(tǒng)一、激勵(lì)與約束并重，堅(jiān)持依法辦事、程序合規(guī)。（二）地市級中心支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費(fèi)規(guī)模8000萬元以下的，班子成員不超過2名； 2．保費(fèi)規(guī)模8000萬元至3億元的，班子成員不超過3名；3．保費(fèi)規(guī)模3億元至10億元的，班子成員不超過4名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負(fù)責(zé)人； 4．保費(fèi)規(guī)模10億元以上的，班子成員不超過5名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負(fù)責(zé)人。任職條件和資格第八條 分支機(jī)構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件： 分支機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)行聘期制，每屆聘期3年，聘期屆滿，經(jīng)考核合格的（一）具有較高的政治素質(zhì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)實(shí)踐中國特色社會主義理論體系，堅(jiān)決執(zhí)行黨的路線方針政策和總公司黨委的決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制，忠實(shí)履行公司的經(jīng)濟(jì)責(zé)任、政治責(zé)任和社會責(zé)任；（二）具有突出的工作業(yè)績，有較強(qiáng)的決策判斷能力、經(jīng)營管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、處理復(fù)雜問題能力和應(yīng)對突發(fā)事件能力，開拓創(chuàng)新精神和市場競爭意識強(qiáng)；（三）具有履行崗位職責(zé)所需要的專業(yè)知識，熟悉現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)管理，熟悉國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)政策和相關(guān)法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)金融保險(xiǎn)市場及制度規(guī)則；（四）具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，聯(lián)系群眾，團(tuán)結(jié)協(xié)作，作風(fēng)正派，情趣健康，廉潔從業(yè)，遵紀(jì)守法，有良好的職業(yè)素養(yǎng)和從業(yè)記錄；（五）具有良好的心理素質(zhì)和身體素質(zhì)。（三）符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門規(guī)定的其他任職資格條件。第十一條 按照公司法等法律和有關(guān)黨紀(jì)政紀(jì)及保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，屬于職位禁入情形的，均不得擔(dān)任分支機(jī)構(gòu)高管人員。第十四條 分支機(jī)構(gòu)高管人員年齡結(jié)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高管人員要形成老、中、青相結(jié)合的合理梯次結(jié)構(gòu)。第十六條 競爭上崗、公開招聘程序（一）公布職位職責(zé)、任職條件及有關(guān)要求。其中須報(bào)上級黨委審批的，按規(guī)定履行相關(guān)手續(xù)；（十）依照有關(guān)規(guī)定任職。選拔其他高管人員應(yīng)參照上述情形合理確定推薦人員的范圍。公開招聘、競爭上崗應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持測試與考察相結(jié)合，注重工作能力，強(qiáng)化實(shí)績導(dǎo)向。省級分公司總經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)聽取當(dāng)?shù)亟M織部的意見。第二十三條 多維度測評主要包括該層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層管理人員、員工代表參與的內(nèi)部民主測評和監(jiān)管部門等外部評價(jià)。第二十六條 分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核評價(jià)等次分為優(yōu)秀、良好、一般、較差。監(jiān)督約束第二十八條 分支機(jī)構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)按照國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員有關(guān)廉潔從業(yè)規(guī)定，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，依法經(jīng)營，廉潔從業(yè)，切實(shí)維護(hù)國家、企業(yè)的利益和員工的合法權(quán)益。第三十一條 項(xiàng)。涉及分支機(jī)構(gòu)高管人員的違紀(jì)案件，按照有關(guān)規(guī)定由上級紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)查處。第三十六條 第三十七條 按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行分支機(jī)構(gòu)高管人員任職回避制度。對分支機(jī)構(gòu)高管人員公務(wù)用車配備及使用、通信、業(yè)務(wù)招待、差旅、考察培訓(xùn)等與其履行職責(zé)相關(guān)的職務(wù)消費(fèi)項(xiàng)目，應(yīng)按照總公司相關(guān)辦法，明確標(biāo)準(zhǔn)，制定預(yù)算方案。培養(yǎng)鍛煉第四十一條 按照建設(shè)學(xué)習(xí)型領(lǐng)導(dǎo)班子的要求，結(jié)合公司發(fā)展和個(gè)人實(shí)際，制定分支機(jī)構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃，加強(qiáng)教育培訓(xùn)和實(shí)踐鍛煉。省級分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個(gè)聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計(jì)不少于一個(gè)月的培訓(xùn)；地市級中心支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個(gè)聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計(jì)不少于20天的培訓(xùn)；區(qū)縣級支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員在一個(gè)聘期內(nèi)應(yīng)當(dāng)參加累計(jì)不少于10天的培訓(xùn)。注重從基層一線培養(yǎng)和選拔優(yōu)秀人才。辭職包括因公辭職、自愿辭職、引咎辭職和責(zé)令辭職。責(zé)令辭職是指分支機(jī)構(gòu)高管人員應(yīng)引咎辭職或者因其他原因不再適合擔(dān)任現(xiàn)職，本人不提出辭職的，責(zé)令其辭去現(xiàn)任職務(wù)。第五十二條 續(xù)。附 則第五十四條 第五十五條 員管理辦法。各分公司黨委根據(jù)本規(guī)定精神，結(jié)合自身實(shí)際，制定所管理的領(lǐng)導(dǎo)人