【正文】 調(diào)查、測試、分析、評(píng)估的監(jiān)督活動(dòng)。主要審計(jì)評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)指標(biāo)等情況，重點(diǎn)關(guān)注評(píng)價(jià)內(nèi)容的規(guī)范性、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)性和指標(biāo)設(shè)置的合理性等。主要審計(jì)重要控制評(píng)價(jià)點(diǎn)的原評(píng)價(jià)結(jié)果與重新評(píng)價(jià)結(jié)果之間的偏離度，重點(diǎn)關(guān)注評(píng)價(jià)結(jié)果的偏離度及其原因。主要是指審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督崗，組織協(xié)調(diào)審計(jì)質(zhì)量控制活動(dòng)，推動(dòng)審計(jì)質(zhì)量管理工作，對(duì)審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督、定期評(píng)價(jià)和責(zé)任評(píng)估。主要是指審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過采用審計(jì)回訪、審計(jì)業(yè)務(wù)抽查、審計(jì)質(zhì)量考評(píng)等措施，定期收集和分析審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量問題和關(guān)鍵控制點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)質(zhì)量控制。（二）多級(jí)復(fù)核。第三十七條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)審計(jì)人員進(jìn)行持續(xù)教育和培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)與審計(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)的金融法律法規(guī)、審計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)、審計(jì)技術(shù)與方法等，鼓勵(lì)審計(jì)人員取得相關(guān)職業(yè)資格，以保證審計(jì)人員的專業(yè)勝任能力。第七章 附則第四十一條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行（審計(jì)局）制定并負(fù)責(zé)解釋、修訂。第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)是指中國農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡稱代理機(jī)構(gòu)）接受保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代其辦理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第六條 中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理部的主要職能為：（一）負(fù)責(zé)制定全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、計(jì)劃并組織實(shí)施；（二）負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；組織中高層管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核全系統(tǒng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營；（三）負(fù)責(zé)組織市場調(diào)查，研究客戶需求，選擇合作伙伴，同保險(xiǎn)公司總部簽訂銀保合作協(xié)議書；制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營銷方案，統(tǒng)一管理代理手續(xù)費(fèi)比例；制定新產(chǎn)品研發(fā)、試點(diǎn)、推廣計(jì)劃并組織實(shí)施；（四）直接營銷大宗產(chǎn)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，跟蹤管理總行通過的信貸項(xiàng)目的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，組織總行固定財(cái)產(chǎn)及團(tuán)體壽險(xiǎn)的投保。第十條 各級(jí)保險(xiǎn)代理部門的人員管理應(yīng)借鑒保險(xiǎn)公司用人機(jī)制，按條件選配具備相應(yīng)學(xué)歷、年富力強(qiáng)、具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)公關(guān)能力的人員，實(shí)行競聘上崗。第十三條 代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》應(yīng)由被代理保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理，許可證有效期三年；代理機(jī)構(gòu)必須在有效期滿前兩個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)辦理換證事宜。第十七條 代理機(jī)構(gòu)必須將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》放置于營業(yè)場所明顯位置，以備監(jiān)督管理部門查驗(yàn)。通過柜臺(tái)支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式代付保險(xiǎn)金等相關(guān)項(xiàng)目支出。包括人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。第二十四條 代理機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的約定，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)以被代理保險(xiǎn)公司的名義辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第二十七條 經(jīng)辦人對(duì)客戶填寫的投保單應(yīng)認(rèn)真審核以下事項(xiàng)：（一）投保人姓名，出生日期，家庭住所及郵政編碼，身份證號(hào)；（二）被保險(xiǎn)人姓名，出生日期，家庭住所以及同投保人的關(guān)系；（三）受益人同投保人的關(guān)系及其他事項(xiàng)；（四）投保人購買的險(xiǎn)種，保險(xiǎn)期限，投保份數(shù)，繳費(fèi)方式，投保金額，保險(xiǎn)費(fèi)支付方式等。對(duì)經(jīng)保監(jiān)會(huì)同意，并與保險(xiǎn)公司簽訂了由代理機(jī)構(gòu)出具保單協(xié)議的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)在收取保費(fèi)后，可直接向投保人出具保單。第三十三條 保險(xiǎn)單使用后，要按照使用、作廢、遺失等用途及時(shí)填寫銷號(hào)單銷號(hào)。第三十六條 按照約定的費(fèi)率、方式、期限與保險(xiǎn)公司結(jié)算代理手續(xù)費(fèi)；代理機(jī)構(gòu)出單的續(xù)期保費(fèi)的費(fèi)率必須按約定比率收取。第三十九條 各省分行對(duì)其代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的要求準(zhǔn)確填報(bào)《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》，并及時(shí)上報(bào)總行保險(xiǎn)代理部。第九章 附則第四十三條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修改。第二條 個(gè)人征信系統(tǒng)是采集、整理、保存?zhèn)€人信用信息，為金融機(jī)構(gòu)提供個(gè)人信用狀況查詢服務(wù)，為貨幣政策制定和金融監(jiān)管提供有關(guān)信息服務(wù)的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。其中個(gè)人基本信息是指自然人身份識(shí)別信息、職業(yè)和居住地址等信息；個(gè)人信貸交易信息是指金融機(jī)構(gòu)提供的自然人在個(gè)人貸款、信用卡、擔(dān)保等信用活動(dòng)中形成的交易記錄；反映個(gè)人信用狀況的其他信息是指除信貸交易信息之外的，反映個(gè)人信用狀況的相關(guān)信息。領(lǐng)導(dǎo)小組由信貸管理、個(gè)人業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信貸、農(nóng)業(yè)信貸、銀行卡、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和科技等部門組成，并確定一個(gè)牽頭部門，設(shè)置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。銀行卡部門對(duì)轄內(nèi)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，保證錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的個(gè)人征信數(shù)據(jù)符合數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量要求，督促相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)反饋的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)進(jìn)行修改。通過各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間接口程序自動(dòng)生成的個(gè)人征信數(shù)據(jù)信息出現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的，由系統(tǒng)運(yùn)行部門會(huì)同程序開發(fā)部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門查找出錯(cuò)原因，及時(shí)修改。查詢用戶負(fù)責(zé)個(gè)人信用信息查詢，權(quán)限包括單筆信用報(bào)告查詢、修改登錄密碼、查看自己的基本資料和權(quán)限等。第十二條 個(gè)人征信系統(tǒng)實(shí)行逐級(jí)用戶創(chuàng)建管理。一級(jí)分行及其下屬機(jī)構(gòu)不設(shè)數(shù)據(jù)上報(bào)用戶；受支行管理的營業(yè)機(jī)構(gòu)（包括翻牌支行）不設(shè)管理員用戶。第十四條 各級(jí)管理員用戶應(yīng)制作用戶管理登記冊(cè)，對(duì)用戶進(jìn)行創(chuàng)建、停用、啟用、修改權(quán)限和信息等操作時(shí)，登記有關(guān)信息資料。第十五條 各級(jí)行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，向其備案用戶注冊(cè)信息。用戶的Ｉ Ｄ和密碼被他人使用進(jìn)入系統(tǒng)操作的，視為用戶本人的操作。查詢用戶Ｉ Ｄ僅限本人使用，不得多人共用同一用戶ＩＤ，不得設(shè)置公用的查詢用戶Ｉ Ｄ。經(jīng)用戶申請(qǐng)并填寫《用戶密碼重置申請(qǐng)單》（見附表２），管理員用戶可以重置該用戶的密碼。管理員用戶不得為上述部門設(shè)置臨時(shí)查詢用戶。數(shù)據(jù)上報(bào)用戶和信息報(bào)送員的個(gè)人信息應(yīng)及時(shí)通知總行管理員用戶，并向人民銀行征信服務(wù)中心備案。（三）貸記卡業(yè)務(wù)的接口數(shù)據(jù)由總行信用卡中心負(fù)責(zé)生成，報(bào)送總行軟件開發(fā)中心。接到出錯(cuò)文件的分行或部門應(yīng)于４個(gè)工作日內(nèi)對(duì)出錯(cuò)的報(bào)送數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，重新生成接口數(shù)據(jù)，報(bào)總行軟件開發(fā)中心匯總后報(bào)送征信服務(wù)中心。上述授權(quán)可采取申請(qǐng)書、合同及其補(bǔ)充條款，或單獨(dú)授權(quán)書等多種形式。第二十五條 對(duì)已發(fā)生信用業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)跟蹤管理時(shí)查詢個(gè)人征信系統(tǒng)的，應(yīng)填寫《個(gè)人征信系統(tǒng)查詢申請(qǐng)單》（見附表３），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，由查詢用戶執(zhí)行查詢操作。第二十七條 查詢用戶發(fā)現(xiàn)個(gè)人信用報(bào)告內(nèi)容與實(shí)際情況不一致時(shí)，通過本行個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，上報(bào)總行數(shù)據(jù)上報(bào)用戶處理或交本行有關(guān)部門處理。通過個(gè)人征信系統(tǒng)查詢、打印的個(gè)人信用報(bào)告和有關(guān)信息是農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人信用業(yè)務(wù)的內(nèi)部資料，除非總行另有規(guī)定，不得提供或透露給被查詢?nèi)酥?。第七章罰則第三十一條 管理員用戶違反本辦法第四章之規(guī)定，未對(duì)用戶進(jìn)行有效管理或未及時(shí)登記、報(bào)備用戶信息的，給予通報(bào)批評(píng)。第三十四條 科技部門對(duì)個(gè)人征信業(yè)務(wù)相關(guān)硬件設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)資源等管理不善，影響用戶查詢應(yīng)用、導(dǎo)致個(gè)人信用業(yè)務(wù)無法正常辦理的，對(duì)部門主要負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)；造成嚴(yán)重后果的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。第三十七條 自本辦法實(shí)施之日起，與本辦法相抵觸的其他有關(guān)規(guī)定自行廢止。為此，總行對(duì)原《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》進(jìn)行了修訂，并更名為《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并遵照?qǐng)?zhí)行。擬文部門：運(yùn)營管理部附件1：（回文件）中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法目錄第一章 總則 第二章 基本規(guī)定第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)第四章 金庫實(shí)物管理 第五章 調(diào)撥管理 第六章 清分配送管理 第七章 出入庫管理第八章 金庫代理業(yè)務(wù)管理 第九章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理第十章 門控使用管理 第十一章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查第十二章 附則第一章 總則（目錄）第一條 為加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理，確保我行財(cái)產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，根據(jù)國家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。（二）分支庫是指在二級(jí)分行或縣支行設(shè)立的，為一定區(qū)域內(nèi)的營業(yè)機(jī)構(gòu)提供保管、配送現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等實(shí)物的場所。第三條 金庫業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外服務(wù)提供支持和保障?！凹s管理”是指大力整合分支庫、網(wǎng)點(diǎn)庫，實(shí)施以現(xiàn)金中心建設(shè)為基礎(chǔ)的集約化管理模式。（二）堅(jiān)持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。（六）實(shí)物調(diào)撥堅(jiān)持“根據(jù)指令、見單調(diào)撥、崗位制約、控制有效”的原則。各相關(guān)部門按照部門分工、各負(fù)其責(zé)。（四）個(gè)人金融部、金融市場部：負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的貴金屬調(diào)撥審批及庫存限額管理。（八）法律事務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)市場化守押合同及其他有關(guān)合同進(jìn)行審查。設(shè)計(jì)方案、金庫施工、物技防設(shè)施建設(shè)由安全保衛(wèi)部門牽頭，會(huì)同其他有關(guān)部門共同負(fù)責(zé)，大型工程（現(xiàn)金中心、異地集中守庫試點(diǎn)）設(shè)計(jì)方案應(yīng)報(bào)總行安全保衛(wèi)部組織專家現(xiàn)場勘察和評(píng)審。有條件的可在現(xiàn)金中心設(shè)立重要空白憑證庫房。（五）分支庫在區(qū)分保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)的基礎(chǔ)上，可根據(jù)業(yè)務(wù)范圍，比照現(xiàn)金中心進(jìn)行分區(qū)管理。（四）款箱。金庫保管的實(shí)物應(yīng)分類有序擺放。第十三條 各崗位人員因臨時(shí)離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并由金庫負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管或金庫負(fù)責(zé)人授權(quán)人負(fù)責(zé)監(jiān)交。第十五條 金庫區(qū)域內(nèi)嚴(yán)禁辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)和對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)（目錄）第十九條 組織架構(gòu)與主要職能（一）現(xiàn)金中心。2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金集中清分，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送，有條件的現(xiàn)金中心可對(duì)集中管理的自助設(shè)備進(jìn)行加配鈔等。2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。網(wǎng)點(diǎn)庫的業(yè)務(wù)管理及守庫（異地集中守庫除外）由所在營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，調(diào)撥、押運(yùn)分別由上級(jí)行金庫或資產(chǎn)負(fù)債管理、安全保衛(wèi)等職能部門負(fù)責(zé)，網(wǎng)點(diǎn)庫所在營業(yè)機(jī)構(gòu)主任（行長）負(fù)管理責(zé)任。2．記賬、管庫、配送、清分、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)為安全崗。（二）分支庫。管庫崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開立ABIS柜員號(hào)。明確所在營業(yè)機(jī)構(gòu)一名負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)金庫日常管理，其余職責(zé)由營業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)崗位人員兼任。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應(yīng)及時(shí)清理上繳。（二）貴金屬應(yīng)按照類別保管。第二十三條 庫存實(shí)物核對(duì)（一）每日營業(yè)終了、臨時(shí)性大宗款項(xiàng)出入庫后，管庫員必須碰庫。第五章 調(diào)撥管理（目錄）第二十四條 金庫調(diào)撥是指金庫根據(jù)審批后的調(diào)撥指令，對(duì)負(fù)責(zé)管理的實(shí)物進(jìn)行收發(fā)。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門審批，有價(jià)單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運(yùn)營管理部門審批。第六章 清分配送管理（目錄）第二十八條 現(xiàn)金清分基本規(guī)定（一）現(xiàn)金清分應(yīng)不少于兩人在場，并在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。第三十條 現(xiàn)金清分應(yīng)按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和自助設(shè)備用鈔等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，做到挑凈、點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆扎緊、蓋章清。（二）行際間調(diào)入現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，首先應(yīng)檢查本行款項(xiàng)調(diào)運(yùn)、保管、復(fù)點(diǎn)等過程。如不能確認(rèn)調(diào)出行責(zé)任時(shí)，由調(diào)入行按相關(guān)規(guī)定處理。（四）短款要查明原因，并落實(shí)賠償責(zé)任。無法查明原因退還、收回的錯(cuò)款，應(yīng)區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任，屬柜員自賠的錯(cuò)款，當(dāng)日完成賠付無需進(jìn)行掛賬；屬“其他營業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯(cuò)款，按照轉(zhuǎn)授權(quán)相關(guān)規(guī)定和相關(guān)權(quán)限審批后列支。第三十二條 金庫配送是指現(xiàn)金中心、分支庫對(duì)服務(wù)范圍內(nèi)的營業(yè)機(jī)構(gòu)、自助設(shè)備所需現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價(jià)單證、款箱等重要物品，按要求種類、券別、數(shù)量進(jìn)行匹配和運(yùn)送的服務(wù)過程。交接時(shí)雙方應(yīng)相互核驗(yàn)身份，實(shí)物收妥后接收方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核銷。第七章 出入庫管理（目錄）第三十八條 金庫開庫前管庫員要檢查庫門是否正常，無異常情況后再開啟庫門。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關(guān)閉金庫門時(shí)須將金庫門密碼調(diào)亂。保管區(qū)只允許金庫負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管、管庫人員、符合手續(xù)的檢查人員及設(shè)施維護(hù)人員進(jìn)入。在辦理實(shí)物交接時(shí)，管庫員或營業(yè)機(jī)構(gòu)指定人員應(yīng)嚴(yán)格核實(shí)隨車業(yè)務(wù)員的身份，確認(rèn)無誤后方可辦理交接。柜員現(xiàn)金箱入箱包保管區(qū)保管；現(xiàn)金在視頻監(jiān)控下開箱卡把或清點(diǎn)細(xì)數(shù)無誤后，入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進(jìn)行賬務(wù)處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿》；貴金屬在視頻監(jiān)控下開箱清點(diǎn)細(xì)數(shù)無誤后入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進(jìn)行賬務(wù)處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》。第四十六條 使用識(shí)別系統(tǒng)自動(dòng)記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負(fù)責(zé)人應(yīng)不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。金庫維修影響庫存實(shí)物安全時(shí)必須空庫作業(yè)，庫存實(shí)物必須選擇安全場所妥善保管。第五十條 金庫代理業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營管理部門審核批準(zhǔn)方可開辦。第五十三條 代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)，按照《人民銀行貨幣發(fā)行庫管理辦法》規(guī)定執(zhí)行，接受人民銀行監(jiān)督和指導(dǎo)。第五十六條 代理保管的物品實(shí)行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)外包包括外寄款箱業(yè)務(wù)和外包金庫現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)。外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度，投保相應(yīng)的保險(xiǎn)，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯(cuò)損失。第六十三條 外寄款箱業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級(jí)分行審核服務(wù)商資質(zhì)。營業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進(jìn)行寄存，營業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進(jìn)行管理，但必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，指定雙人管理、嚴(yán)密交接手續(xù)。第十章 門控使用管理（目錄）第六十八條 門控指控制庫門開閉的設(shè)施，包括機(jī)械鎖、密碼鎖、生物識(shí)別系統(tǒng)等。進(jìn)出庫時(shí)由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。（二）網(wǎng)點(diǎn)庫保管區(qū)門控應(yīng)配備兩個(gè)密鑰，密鑰由兩個(gè)管庫員分別掌管，執(zhí)行“雙人分管分用、同進(jìn)同出、平行交接”原則，兩個(gè)密鑰同時(shí)使用才能開啟金庫門。（一）機(jī)械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅(jiān)持平行交接的原則。保險(xiǎn)柜鑰匙由管庫員妥善保管。第七十二條 密碼門控管理。電子密碼應(yīng)按季更換，崗位交接時(shí)必須由接收人及時(shí)更換密碼，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營工作日志》，網(wǎng)點(diǎn)庫登記《中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營主管工作日志》。生物密鑰不設(shè)臵備用密鑰。第七十四條 門控應(yīng)急管理。第十一章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查（目錄）第七十六條 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查（以下簡稱業(yè)務(wù)檢查）從實(shí)施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。非營業(yè)時(shí)間一般只查崗，不進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查。第八十條 常規(guī)檢查責(zé)任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運(yùn)營管理部門至少每季進(jìn)行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫除外），分支庫所在行運(yùn)營管理部門和網(wǎng)點(diǎn)庫上級(jí)行運(yùn)營管理職能部門至少每季