【正文】 開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)可采取以下方式:現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、定期審計(jì)與不定期審計(jì)、預(yù)告審計(jì)與突擊審計(jì)、全面審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)以及審計(jì)調(diào)查等?！? —（二）外部監(jiān)管規(guī)章、政策和制度。（十二）內(nèi)外部監(jiān)管檢查和審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。（八）各項(xiàng)財(cái)務(wù)預(yù)算、績(jī)效管理的執(zhí)行情況和效果。（四）公司治理組織結(jié)構(gòu)的完整性、組織功能的健全性和組織效率的能動(dòng)性。第二章 審計(jì)對(duì)象和依據(jù)第六條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象為本行境內(nèi)外各級(jí)機(jī)構(gòu)，以及其他依照《審計(jì)章程》和有關(guān)制度應(yīng)接受審計(jì)的單位和個(gè)人。開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)充分借鑒各項(xiàng)監(jiān)督成果，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)對(duì)象，以揭示風(fēng)險(xiǎn)并提出化解風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議為出發(fā)點(diǎn)，合理安排審計(jì)對(duì)象和頻率。第四條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“獨(dú)立客觀、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、注重效益”的原則。第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（目 錄）第一章 總則第二章 審計(jì)對(duì)象和依據(jù) 第三章 審計(jì)方式和方法 第四章 審計(jì)業(yè)務(wù)一般規(guī)定 第五章 審計(jì)業(yè)務(wù)范圍 第六章 審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量控制 第七章 附則第一章 總則第一條 為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，規(guī)范審計(jì)業(yè)務(wù)管理，明確審計(jì)業(yè)務(wù)范圍，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行—1 — 業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部審計(jì)章程》（以下簡(jiǎn)稱《審計(jì)章程》）等有關(guān)制度，制定本辦法。（一）獨(dú)立客觀。（三）注重效益。—2 — 第七條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)涵蓋本行經(jīng)營(yíng)管理、經(jīng)營(yíng)行為和經(jīng)營(yíng)績(jī)效的全過(guò)程，主要審計(jì)事項(xiàng)包括但不限于：（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、金融方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章情況。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的適用性和有效性。（九）各項(xiàng)資產(chǎn)的管理、營(yíng)運(yùn)、處置情況和效果。（十三）本行其他規(guī)章制度中明確的審計(jì)事項(xiàng)。（三）本行公司章程、審計(jì)章程和各項(xiàng)規(guī)章制度。第十條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)常用的審計(jì)方法主要有順查法、逆查法、詳查法、抽查法等；審計(jì)技術(shù)一般包括檢查、監(jiān)盤、觀察、查詢、函證、計(jì)算和分析性復(fù)核等；審計(jì)取證可輔以訪談、錄音、錄像、拍照或復(fù)印等手段。第四章 審計(jì)業(yè)務(wù)一般規(guī)定第十三條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)董事會(huì)戰(zhàn)略目標(biāo)、中長(zhǎng)期審計(jì)發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合本行風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)等制定審計(jì)業(yè)務(wù)計(jì)劃并組織實(shí)施。對(duì)新開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品和新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，可適當(dāng)擴(kuò)大審計(jì)范圍或增加審計(jì)頻率。第二十條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)被審計(jì)單位可能出現(xiàn)舞弊、差錯(cuò)或管理漏洞等重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)保持警惕和關(guān)注，做好與被審計(jì)單位的溝通工作，出現(xiàn)重大分歧應(yīng)妥善處理。第二十三條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)結(jié)合審計(jì)事項(xiàng)的特點(diǎn)，科學(xué)合理調(diào)配審計(jì)資源，充分發(fā)揮審計(jì)資源的產(chǎn)出效能，防止審計(jì)資源閑置浪費(fèi)，確保審計(jì)資源與審計(jì)業(yè)務(wù)需求相匹配。圍繞安全性、流動(dòng)性和效益性的原則，對(duì)本行信貸業(yè)務(wù)（含“三農(nóng)”信貸業(yè)務(wù)，下同）的發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和效益狀況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。主要審計(jì)商品房開(kāi)發(fā)項(xiàng)目貸款、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款、城市土地開(kāi)發(fā)貸款及高校房地產(chǎn)貸款等房地產(chǎn)類信貸業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注房地產(chǎn)貸款項(xiàng)目的合法性、用信管理和擔(dān)保管理等情況。主要審計(jì)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票承兌及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)匯票及客戶貿(mào)易背景的真實(shí)性。主要審計(jì)國(guó)內(nèi)保函、貸款承諾函等表外信貸業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注表外信貸業(yè)務(wù)的或有負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)。主要審計(jì)現(xiàn)金、銀行存款、存放中央銀行款項(xiàng)、存放及拆放同業(yè)款項(xiàng)等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)的真實(shí)性和效益性等。主要審計(jì)各項(xiàng)利息收入、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入、中間業(yè)務(wù)收入等，重點(diǎn)關(guān)注收入的準(zhǔn)確性和合規(guī)性等。主要審計(jì)業(yè)務(wù)管理費(fèi)用、人員費(fèi)用、固定資產(chǎn)折舊支出等，重點(diǎn)關(guān)注費(fèi)用管理的控制情況和有效性等。主要審計(jì)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提與處理情況，重點(diǎn)關(guān)注減值準(zhǔn)備支出的準(zhǔn)確性和合理性。圍繞中間戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)效益、及業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。主要審計(jì)網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和電子商務(wù)等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注準(zhǔn)入審核程序的合規(guī)性、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的安全性以及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況等。主要審計(jì)代理保險(xiǎn)、代銷基金和代理金融機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注代理業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性以及手續(xù)費(fèi)收入的真實(shí)性和準(zhǔn)確性等。主要審計(jì)基金托管、保險(xiǎn)資產(chǎn)托管和企業(yè)年金等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注托管資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況以及風(fēng)險(xiǎn)和效益等。圍繞國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出、適用國(guó)際慣例、經(jīng)營(yíng)效益、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等情況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。主要審計(jì)外匯匯款、托收和信用證等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注其適用國(guó)際慣例情況和國(guó)際結(jié)算糾紛等。主要審計(jì)即期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注匯率的執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)敞口的管理情況。主要審計(jì)即期外匯買賣、遠(yuǎn)期外匯買賣、掉期外匯買賣和擇期外匯買賣等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注匯率的執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)敞口的管理情況。主要審計(jì)IT戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、工作機(jī)制、制度建設(shè)和資源配置及利用等，重點(diǎn)關(guān)注組織架構(gòu)和工作機(jī)制的合理性及資源配置的效率性等。主要審計(jì)IT網(wǎng)絡(luò)安全、訪問(wèn)控制、軟件安全、數(shù)據(jù)安全、日志管理、終端設(shè)備及移動(dòng)介質(zhì)管理、安全事件管理和檔案管理等，重點(diǎn)關(guān)注環(huán)境、數(shù)據(jù)和軟硬件的安全性等。主要審計(jì)IT運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行保障、生產(chǎn)變更和服務(wù)水平等，重點(diǎn)關(guān)注信息系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的安全性、適當(dāng)性和有效性等。主要審計(jì)IT外包準(zhǔn)備、外包實(shí)施和外包應(yīng)急等，重點(diǎn)關(guān)注外包服務(wù)的合理性、效率性和安全性等。主要審計(jì)范圍包括但不限于：（一）經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和管理決策情況。（三）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)控管理。重大決策事項(xiàng)主要包括：重大信貸事項(xiàng)、重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)、重大資金運(yùn)作事項(xiàng)、重大業(yè)務(wù)拓展事項(xiàng)、重大人事任免事項(xiàng)、其他對(duì)全行業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制具有重大影響的決策事項(xiàng)等。圍繞商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，對(duì)被審計(jì)單位各項(xiàng)管理機(jī)能的健全性和有效性進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。主要審計(jì)決策體系、決策過(guò)程和決策執(zhí)行情況，重點(diǎn)關(guān)注決策體系的科學(xué)性和完整性、決策過(guò)程的規(guī)范性、決策資料的充分性和決策執(zhí)行情況及其效果等。主要審計(jì)權(quán)限管理建設(shè)、權(quán)限劃分、授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)制度的執(zhí)行情況，重點(diǎn)關(guān)注各層級(jí)權(quán)限劃分的科學(xué)性和合理性、授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)制度的執(zhí)行情況及各項(xiàng)審批程序的規(guī)范性等。（六）內(nèi)控管理。（八）風(fēng)險(xiǎn)管理。（十）管理者素質(zhì)。第三十二條 經(jīng)營(yíng)績(jī)效審計(jì)。（二）效率性。（四）管理過(guò)程及措施。第三十三條 內(nèi)控評(píng)價(jià)再監(jiān)督。— —（二）評(píng)價(jià)辦法。（四）評(píng)價(jià)結(jié)果。（一）組織控制。（三）信息反饋控制。是指對(duì)審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制，將質(zhì)量責(zé)任落實(shí)到每個(gè)審計(jì)環(huán)節(jié)，明確不同環(huán)節(jié)的職責(zé)和責(zé)任，強(qiáng)化主要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵點(diǎn)的控制，落實(shí)分級(jí)負(fù)責(zé)的檢查制度。是指審計(jì)機(jī)構(gòu)在實(shí)施審計(jì)業(yè)務(wù)的全過(guò)程中應(yīng)對(duì)審計(jì)人員進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，明確審計(jì)業(yè)務(wù)督導(dǎo)內(nèi)容和責(zé)任，特別是對(duì)重大或敏感審計(jì)事項(xiàng)應(yīng)進(jìn)行直接督導(dǎo)，減少審計(jì)人員的專業(yè)判斷風(fēng)險(xiǎn)?！?— 第四十條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照審計(jì)質(zhì)量控制的有關(guān)制度，對(duì)違反審計(jì)程序或?qū)徲?jì)質(zhì)量控制要求而造成重大審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度追究有關(guān)人員責(zé)任?！?—第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法(試行)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法(試行)第一章 總則第一條 為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第五條 一級(jí)分行及二級(jí)分行應(yīng)設(shè)立專門保險(xiǎn)代理部門，縣級(jí)支行可根據(jù)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展情況設(shè)立保險(xiǎn)代理部門，不設(shè)保險(xiǎn)代理部門的縣級(jí)支行必須設(shè)專人負(fù)責(zé)保險(xiǎn)代理工作。第九條 各級(jí)保險(xiǎn)代理部門的專職人員應(yīng)以現(xiàn)在從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員為主，同時(shí)吸納系統(tǒng)內(nèi)取得保險(xiǎn)代理資格證書的人員進(jìn)入保險(xiǎn)代理部；財(cái)會(huì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)人才應(yīng)從行內(nèi)有關(guān)部門調(diào)劑解決；必要時(shí)保險(xiǎn)代理部門高級(jí)管理人員可從社會(huì)招聘。第十二條 申請(qǐng)辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，應(yīng)提供下列材料：（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表（一式三份）；（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（三）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤；（五）被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。第十六條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》的內(nèi)容以各級(jí)行與當(dāng)?shù)乇淮肀ｋU(xiǎn)公司簽訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的委托內(nèi)容為準(zhǔn)。第十九條 代理支付保險(xiǎn)金。第二十一條 代理銷售人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第二十三條 經(jīng)雙方確認(rèn)的其他代理業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人不得代投保人填寫投保單。第二十九條 對(duì)由保險(xiǎn)公司出具保單的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)將客戶投保書及保費(fèi)收據(jù)交被代理保險(xiǎn)公司核保后，應(yīng)由保險(xiǎn)公司向投保人出具正式保單或由代理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交。第三十二條 保險(xiǎn)單、批單、保費(fèi)收據(jù)和無(wú)賠款退費(fèi)憑證等屬于重要保險(xiǎn)單證，必須按總行重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定由專人領(lǐng)用、專人保管、專柜存放；重要保險(xiǎn)單證要嚴(yán)格按照流水號(hào)的順序使用，不得跳號(hào)、空號(hào)，作廢單證要加蓋作廢章并妥善保管，對(duì)遺失的單證要及時(shí)通知被代理保險(xiǎn)公司，由雙方協(xié)商處理。結(jié)算保費(fèi)時(shí)，應(yīng)分險(xiǎn)種按保單號(hào)碼順序填寫保費(fèi)結(jié)算清單。第三十八條 代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按被代理保險(xiǎn)公司分險(xiǎn)種分別建立代理業(yè)務(wù)明細(xì)臺(tái)賬，臺(tái)賬應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)比率等內(nèi)容。第四十二條 各級(jí)行根據(jù)上級(jí)行保險(xiǎn)代理部門下達(dá)的保險(xiǎn)代理計(jì)劃任務(wù)要求，制定相應(yīng)的利潤(rùn)計(jì)劃及費(fèi)用開(kāi)支指標(biāo)，根據(jù)任務(wù)完成情況和各級(jí)行制定的個(gè)人和經(jīng)營(yíng)單位獎(jiǎng)勵(lì)辦法，年底考核兌現(xiàn)。第三篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條 為了保障個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人征信系統(tǒng)）的數(shù)據(jù)安全和正常運(yùn)行，規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)業(yè)銀行）個(gè)人征信業(yè)務(wù)的操作和管理，根據(jù)中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)金融機(jī)構(gòu)用戶管理辦法（暫行）》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報(bào)送管理規(guī)程（暫行）》等制度、辦法和農(nóng)業(yè)銀行的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第五條 本辦法所稱個(gè)人信用信息包括個(gè)人基本信息、個(gè)人信貸交易信息以及反映個(gè)人信用狀況的其他信息。第八條 各級(jí)行成立個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)本行個(gè)人征信業(yè)務(wù)的有關(guān)工作。個(gè)人業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信貸、農(nóng)業(yè)信貸等部門按業(yè)務(wù)職能分工負(fù)責(zé)相關(guān)個(gè)人貸款、擔(dān)保等業(yè)務(wù)的報(bào)送數(shù)據(jù)質(zhì)量，保證錄入信貸管理系統(tǒng)（ＣＭＳ）的個(gè)人征信數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)，符合數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量要求，督促客戶經(jīng)理對(duì)反饋的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)進(jìn)行修改?？萍疾块T對(duì)個(gè)人征信業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)的日常運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)聯(lián)通和數(shù)據(jù)提取報(bào)送負(fù)責(zé)，為個(gè)人征信系統(tǒng)的查詢使用提供技術(shù)支持和保障。管理員用戶負(fù)責(zé)管理同級(jí)查詢用戶、數(shù)據(jù)上報(bào)用戶和下一級(jí)管理員用戶，管理權(quán)限包括新建用戶、修改用戶資料和權(quán)限、查詢用戶信息、停用或啟用用戶、重置用戶密碼、維護(hù)下級(jí)機(jī)構(gòu)權(quán)限等。管理員用戶不得隨意增加、修改、刪除用戶的權(quán)限。以此類推逐級(jí)注冊(cè)。凡離開(kāi)個(gè)人征信系統(tǒng)使用相關(guān)崗位的管理員用戶、查詢用戶和數(shù)據(jù)上報(bào)用戶，應(yīng)及時(shí)停用，待返回本崗位后再啟用。管理員用戶應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容修改用戶的基本信息，不得隨意修改用戶的基本信息。第十六條 個(gè)人征信系統(tǒng)所有用戶憑用戶ＩＤ和密碼進(jìn)入個(gè)人征信系統(tǒng)進(jìn)行有關(guān)操作。其他用戶的用戶Ｉ Ｄ編碼規(guī)則由一級(jí)分行確定，原則上查詢用戶的用戶Ｉ Ｄ中應(yīng)包含用戶姓名的漢語(yǔ)拼音全拼。部門負(fù)責(zé)人接到新密碼后必須同時(shí)將原密碼銷毀。其他部門、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、臨時(shí)檢查組等部門或組織不得作為查詢用戶進(jìn)行注冊(cè)?？傂熊浖_(kāi)發(fā)中心應(yīng)指定專人承擔(dān)個(gè)人征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)上報(bào)用戶職責(zé)，采用介質(zhì)報(bào)送方式報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)還應(yīng)指定專門的個(gè)人信用信息報(bào)送員。（二）數(shù)據(jù)上收行的準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)的接口數(shù)據(jù)由總行軟件開(kāi)發(fā)中心生成；數(shù)據(jù)未上收行科技部門在對(duì)準(zhǔn)貸記卡個(gè)人征信接口原型程序進(jìn)行本地化處理后，通過(guò)該程序生成接口數(shù)據(jù)，報(bào)送總行軟件開(kāi)發(fā)中心。第二十一條 數(shù)據(jù)上報(bào)用戶接到人民銀行征信服務(wù)中心反饋的報(bào)送數(shù)據(jù)出錯(cuò)文件后，應(yīng)立即反饋有關(guān)分行的個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，也可以直接反饋給出現(xiàn)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的總行或分行業(yè)務(wù)部門有關(guān)人員。第二十三條 自２００５年９月１日起，辦理新的個(gè)人信用業(yè)務(wù)時(shí)，必須取得客戶就下列事項(xiàng)對(duì)我行的書面授權(quán)：（一）授權(quán)我行按照國(guó)家監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定向全國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)或其他數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)提供客戶的基本信息和銀行業(yè)務(wù)信息；（二）授權(quán)我行在辦理個(gè)人信用業(yè)務(wù)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤管理中，通過(guò)全國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)或其他數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)查詢、打印和保存客戶的個(gè)人信息和信用報(bào)告。但辦理低風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)必須取得本辦法第二十二條規(guī)定的書面授權(quán)。客戶個(gè)人信用報(bào)告自查詢打印之日起至少保留２年。接觸個(gè)人征信數(shù)據(jù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門和人員，在數(shù)據(jù)生成、傳遞和報(bào)送過(guò)程中應(yīng)遵守農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于數(shù)據(jù)信息保密的有關(guān)規(guī)定，不得泄密。第三十條 對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)相關(guān)硬件設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)資源的運(yùn)行維護(hù)，應(yīng)遵守農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于安全生產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定，保證個(gè)人征信系統(tǒng)的正常使用。第三十三條 查詢用戶違反本辦法第五章的有關(guān)規(guī)定，未得到客戶授權(quán)即進(jìn)行查詢，或?qū)⒉樵兘Y(jié)果用于本辦法規(guī)定以外其他目的的，給予通報(bào)批評(píng)；造成嚴(yán)重后果或被人民銀行處罰的，視情節(jié)輕重或人民銀行處理情況給予相應(yīng)的處罰?？傂锌萍疾块T可以根據(jù)本辦法制定個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送操作規(guī)程。二〇一三年十一月五日第四篇：20111215 《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章?2011?149號(hào)關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：隨著我行以“三大集中”為核心的運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)步伐的加快，金庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)入快速發(fā)展階段，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理提出了新要求。內(nèi)部發(fā)送：辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)管理部、個(gè)人金融部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、人力資源部、安全保衛(wèi)部。（一）現(xiàn)金中心是指在一、二級(jí)分行設(shè)立的，為較大區(qū)域內(nèi)的支行、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等實(shí)物的倉(cāng)儲(chǔ)保管、物流配送及鈔幣處理的場(chǎng)所。各級(jí)行必須高度重視金庫(kù)管理工作，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作，做到堅(jiān)固可靠，管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實(shí)相符、賬賬相符?！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級(jí)分行要根據(jù)轄內(nèi)業(yè)務(wù)情況、交通等因素合理制定金庫(kù)設(shè)立、撤銷