【正文】 ）負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作，牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實(shí)情況；（十）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。第十三條 支行合規(guī)管理崗位人員協(xié)助上級合規(guī)管理部門開展各項(xiàng)具體合規(guī)管理工作，并承擔(dān)本行合規(guī)性審核職能。內(nèi)部審計(jì)部門與合規(guī)管理部門之間建立明確的分工和合作機(jī)制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)對內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營活動進(jìn)行合規(guī)性審計(jì)，將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人，為合規(guī)管理部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信 息來源和管理依據(jù)；（二）定期對合規(guī)管理部門的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評價(jià)；（三）經(jīng)經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)授權(quán)，對重大合規(guī)問題進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。第三章 合規(guī)管理程序第十八條 農(nóng)業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃，確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動和實(shí)施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)性審核制度，對規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二十六條 農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。第二十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責(zé)制度。對據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴人員，給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)技能。第二篇：中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策()中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（）第一章 總則第一條為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定本政策。第三條 合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。第五條 本政策由高級管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂，由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）審批并監(jiān)督實(shí)施。第七條 高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議，有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理部門在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行如下合規(guī)職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；（二）向合規(guī)管理部門提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；（三）與合規(guī)管理部門協(xié)作，向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。第十六條 農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責(zé)，確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營行為的合規(guī)性。第二十條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和監(jiān)控程序，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評估、提示、報(bào)告、應(yīng)對。第二十四條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價(jià)值理念，培育良好的合規(guī)文化。將合規(guī)評價(jià)結(jié)果納入人事考評和績效考核評價(jià)體系，確立正向激勵(lì)機(jī)制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。對據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴有功人員，給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)技能。第三篇：淺談中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)淺談中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)【摘 要】依法合規(guī)經(jīng)營，是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的必然選擇，合規(guī)文化建設(shè)，已成為農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有機(jī)組成部分。我國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：“合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致”。這種在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作中遵守規(guī)制的意識和價(jià)值取向統(tǒng)稱為合規(guī)文化，包括合規(guī)理念、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理、合規(guī)機(jī)制、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)新等。農(nóng)業(yè)銀行的企業(yè)文化由經(jīng)營文化、合規(guī)文化、服務(wù)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、人才文化等組成，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分。二是農(nóng)行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面覆蓋合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，進(jìn)而帶動銀行從整體上優(yōu)化流程管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)由制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變，對農(nóng)業(yè)銀行而言顯得尤為重要。在農(nóng)行股份制改革的背景下，農(nóng)業(yè)銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配。促進(jìn)員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。因此，農(nóng)業(yè)銀行要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，培育員工強(qiáng)化樹立“四種意識”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。要通過一定方式對所有崗位人員進(jìn)行崗前合規(guī)培訓(xùn)，促其充分了解和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，對那些不稱職員工，決不能遷就照顧，為風(fēng)險(xiǎn)隱患預(yù)留空間。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵(lì)機(jī)制，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一些個(gè)人心得體會。這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。另外，在學(xué)習(xí)教育上應(yīng)突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結(jié)合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英?；顒咏Y(jié)合起來。三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。加強(qiáng)《合規(guī)文化建設(shè)》的學(xué)習(xí)，不僅是為了貫徹執(zhí)行上級行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。本制度所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司或員工的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第六條 公司合規(guī)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全員全面合規(guī)原則：公司在制度建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，通過完善相關(guān)合規(guī)管理制度與機(jī)制，使合規(guī)管理體系覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和公司所有員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。第二章 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵及合規(guī)職責(zé)第七條公司董事會、監(jiān)事會依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。第一節(jié) 董事會和監(jiān)事會第八條 公司董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，具體履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)管理基本政策，并監(jiān)督其實(shí)施；（二）審議批準(zhǔn)公司向中國證監(jiān)會提交的公司半、合規(guī)報(bào)告；（三）決定合規(guī)總監(jiān)的聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng)；（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)臵及其職能；（五）法律、法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第二節(jié) 高級管理層第十條 公司高級管理層負(fù)責(zé)制定具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，具體履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）根據(jù)董事會批準(zhǔn)的合規(guī)基本政策，建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)立合規(guī)管理部門，并為其履行職責(zé)提供充分條件；（二）制定具體的合規(guī)政策并監(jiān)督其有效執(zhí)行；（三）明確合規(guī)部門與其它內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；（四）向董事會（風(fēng)險(xiǎn)控制委員會）提交公司半、合規(guī)報(bào)告；（五）組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題；評估每年不得少于一次；（六）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第四節(jié) 合規(guī)總監(jiān)與合規(guī)部門第十三條 合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或者缺位時(shí)，公司董事會應(yīng)當(dāng)指定一名高級管理人員代行其職責(zé)，并自指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局做出書面報(bào)告。有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應(yīng)當(dāng)向自律組織報(bào)告。第十七條 公司在各部門及分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵專職合規(guī)管理崗，對合規(guī)管理部負(fù)責(zé)，接受合規(guī)管理部的監(jiān)督、指導(dǎo)與管理。第十九條 公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)提供必要的人力、物力、財(cái)力和技術(shù)支持。風(fēng)險(xiǎn)控制部門協(xié)助公司各級管理人員對業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和管理控制，主要監(jiān)管市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。第四章 合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制第二十三條 公司合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制是指通過對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主動識別與評估、合規(guī)咨詢與審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)督檢查與監(jiān)控、合規(guī)提醒、警示與合規(guī)談話、報(bào)告與反饋等一系列活動來預(yù)防、補(bǔ)救和處臵合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的過程。合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的規(guī)定不明確，難以對公司及員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性做出判斷的，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律組織咨詢。第二十八條 公司重大業(yè)務(wù)做出決策前，應(yīng)經(jīng)合規(guī)審查。合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)通過考試檢測培訓(xùn)效果，對測試不合格的，要繼續(xù)參加培訓(xùn)并記入當(dāng)年績效考核。第三十三條 對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理部應(yīng)向有關(guān)部門發(fā)出書面整改通知，有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)整改并回復(fù)；對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)管理體系、制度中的重大缺陷等還應(yīng)及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)和公司總裁做出書面匯報(bào)。第五節(jié) 合規(guī)公告、合規(guī)警示和合規(guī)談話提醒第三十七條 各級合規(guī)管理人員應(yīng)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)、準(zhǔn)則和外部監(jiān)管規(guī)定的變化，根據(jù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展情況，及時(shí)提醒各部門及員工注意避免有可能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提醒以公告的形式在公司范圍內(nèi)通知。第四十條合規(guī)警示和合規(guī)談話納入公司對各部門的合規(guī)管理績效考核范圍。不定期合規(guī)報(bào)告包括一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，也可在同時(shí)報(bào)告的基礎(chǔ)上，向更高層級管理人員或外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨級報(bào)告，跨級報(bào)告只能向上逐級跨越。第七節(jié) 合規(guī)管理的檔案與留痕第四十七條 公司建立合規(guī)檔案的全方位留痕和檔案管理制度。合規(guī)問責(zé)的對象包括公司各級合規(guī)管理人員、各級管理人員及公司員工。合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)不低于公司同級別管理人員的