【正文】 營業(yè)部反洗錢制度變更；（4）營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；（5）營業(yè)部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；(6)營業(yè)部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢工作違 規(guī)被監(jiān)管部門處罰的事實及原因分析等事項；（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。？（C） ：（C）。、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責分工。：(ABCD)、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的?！敖氲燃墶?ABC)。，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD），未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。（F）2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機構(gòu)。當?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T），不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（T），并在自查結(jié)束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(錯)。(對)。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。(錯)。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。金融機構(gòu)應(yīng)按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。B、修訂后的新刑法。(B)A、3種。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。C、20xx年2月1日。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。(A)A、1000元以上5000元以下。是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。D、與司法機關(guān)全面合作。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構(gòu)是。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。C、沃爾夫斯堡集團。C、當?shù)厝嗣胥y行。C、1996年4月1日。C、06/01/20xx。C、5年以上10年以下。C、香港。B、公司業(yè)務(wù)。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。B、外匯管理局。A、30%以上3倍以下。三、多項選擇題金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。C、機動車駕駛證。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。C、轉(zhuǎn)賬。A、了解客戶義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。D、臨時存款賬戶。D、監(jiān)護人。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作。1金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當給予_紀律處分_的，移交司法機關(guān)依法追究_刑事責任_。1金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。(C)。A 2 B 5 C 10 D 15金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存5年。C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。B 改變有關(guān)金錢的形式。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。C 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報交流1金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。B 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要。（ABCD）A 進入金融機構(gòu)進行檢查。1金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。（√）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（√）除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。金融機構(gòu)應(yīng)當對什么樣的客戶需要重新識別？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。（5）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的?？蛻麸L險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹?shù)剡M行客戶風險等級評定；（2）持續(xù)性原則。（2）負責大額交易監(jiān)控和記錄，負責可疑交易甄別、監(jiān)控和上報，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關(guān)記錄備查。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。（6）自然人賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（2）金融機構(gòu)應(yīng)加強反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項要求。（3）實地查訪。1客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應(yīng)當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（3）違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的。1根據(jù)反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現(xiàn)場檢查?（1）進入金融機構(gòu)進行檢查。1洗錢對金融系統(tǒng)的危害？（1）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險；（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；（3）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；（4）金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風險