【正文】 立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。七、下一年工作計(jì)劃（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行**支行2014反洗錢工作總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程 為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。今后，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：（1）加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力；（2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展；（3）繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角；（5）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng)；（6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及上級(jí)行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn) 員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。同時(shí)，通過(guò)建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶管理手段，在對(duì)洗錢犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。三、反洗錢法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識(shí)別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況（1）在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格等材料。2014年我行通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶筆，自然人客戶筆。（三）客戶資料和交易記錄保存情況我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。篇五：銀行反洗錢工作總結(jié)村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我行首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。共舉行反洗錢培訓(xùn)2次，參加人次50人。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。我行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關(guān)于開(kāi)展《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布實(shí)施5周年主題宣傳活動(dòng)方案》（哈村銀發(fā)［2011］76號(hào)）的要求，我行在七、八月份通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢工作，取得了較好的成效。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。三是認(rèn)真選配工作人員。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《關(guān)于開(kāi)展《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布實(shí)施5周年主題宣傳活動(dòng)方案》等。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合x(chóng)x開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。今年以來(lái)，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。由于人 員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作，形成了 較為完善的反洗錢組織體系。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反 洗錢事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開(kāi)展 打好了基礎(chǔ)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。對(duì)于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn) 入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍；沒(méi)有資金收付 頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企 業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯 不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收 付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。在現(xiàn) 有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的