第六講對外貿(mào)易信貸-預(yù)覽頁
【正文】 環(huán)節(jié) – 額度申請與核準(zhǔn) – 出單與融資 – 催收與結(jié)算 保付代理業(yè)務(wù)流程要點 20 貿(mào)易洽談 ： – 出口商以賒銷方式向進口商賣商品，貿(mào)易洽談時不一定說明通過保理收取貨款。 保付代理業(yè)務(wù)流程要點 21 申請傳遞 – 提出信用風(fēng)險擔(dān)保。 保付代理業(yè)務(wù)流程要點 22 信息反饋，信用擔(dān)保承諾 – 作為債務(wù)人的進口商如符合條件，進口保理商愿承諾信用風(fēng)險，則發(fā)出書面承諾，或電告書面確認。 保付代理業(yè)務(wù)流程要點 23 貨物出運，單據(jù)賣斷 – 出口商出運貨物后，將附有債權(quán)轉(zhuǎn)讓給進口保理商字樣的簽字蓋章后的發(fā)票及全套單據(jù)賣斷給出口保理商，后者根據(jù)票據(jù)金額扣除從該日至票據(jù)到期日的利息后，給予出口商全部或一部分資金融通。 – 如果進口商對貨款支付與爭議，出口保理商應(yīng)于發(fā)票到期日的 90天內(nèi)收到該項爭議通知，在 180天內(nèi)爭議得到協(xié)商解決，進口保理商根據(jù)協(xié)商解決辦法進行貨款支付。 附： O/A付款條件：賒銷貿(mào)易 26 風(fēng)險保障 保付代理業(yè)務(wù)對客戶的益處 ?進口商 ? 對進口商的履約行為有更強的控制，避免欺詐風(fēng)險。 ?出口商 ? 出口商多為中小企業(yè)，保理業(yè)務(wù)負責(zé)資信調(diào)查，賬務(wù)管理和賬款追收都由保理商負責(zé)，減輕業(yè)務(wù)負擔(dān)，節(jié)約管理成本。 ? 規(guī)避匯率風(fēng)險，出口商將遠期外匯收入變?yōu)榧雌?，提前結(jié)匯。 ? 許多大型電子企業(yè)公司都成為其債權(quán)人等待破產(chǎn)清算，而與之有密切經(jīng)貿(mào)往來的我國兩家企業(yè)則通過保理業(yè)務(wù)的敘做，在保理商的協(xié)助下，及時得到了風(fēng)險預(yù)警，從而在危機來臨之前全身而退，沒有受到損失。 案例分析 32 ? 2023年 6月 30日，隨著保理額度的到期和電路城公司經(jīng)營狀況的進一步惡化，中國銀行和進口保理商，密切配合，及時通知企業(yè)，終止了保理額度。 ? 鐵路運輸機車和車廂屬于資本貨物 ， 所需資金可以向我國進出口銀行申請出口賣方信貸加以解決 。 ? 隨后 ， 我方機車廠按中國進出口銀行發(fā)放出口賣方信貸要求備齊文件 ， 遞交可行性研究報告 ， 將延期付款的收匯權(quán)抵押給中國進出口銀行 ， 辦理了 出口信貸保險 手續(xù) 。 ? 保險或擔(dān)保是出口信貸的基礎(chǔ)，融資是出口信貸的核心。以促進本國大型成套設(shè)備的出口。在壟斷資本已占領(lǐng)本國銷售市場的情況下，加強這些資本貨物的出口，對西方國家的生產(chǎn)和就業(yè)影響很大。 ? 如果發(fā)生貸款不能收回，信貸保險機構(gòu)利用國家資金給予賠償 ，從而加大本國出口商在國外市場的競爭能力，促進資本貨物出口。 （三）出口信貸特點 42 ? 二戰(zhàn)后： ? 對銀行來說，出口信貸主要的融資形式有： ? 賣方信貸； ? 買方信貸； ? 福費廷（ forfaiting） ? 混合信用貸款； ? 簽訂存款協(xié)議； ? 向?qū)Ψ姐y行存款等。 ? 福費廷是指在大型成套設(shè)備的國際貿(mào)易中，當(dāng)出口商以賒銷方式賣出商品時，將經(jīng)過其預(yù)先選定的貼現(xiàn)行或大金融公司認可的擔(dān)保行擔(dān)保過的本票（或經(jīng)過進口商承兌，擔(dān)保行擔(dān)保過的匯票）賣斷給貼現(xiàn)行或大金融公司，以提前取得現(xiàn)款的一種資金融通形式。 ? 進口商擔(dān)保銀行需經(jīng)出口商所在地銀行的同意，擔(dān)保行確定后，進出口商才簽訂貿(mào)易合同。該種設(shè)備的市場為買方市場，市場競爭激烈， A公司面臨以下情況： ? （ 1） B公司資金緊張，但在其國內(nèi)融資成本很高，希望 A公司給予遠期付款便利，期限 1年。 ? （ 3） A公司預(yù)計人民幣在一年內(nèi)升值，如等一年后再收回 貨款，有可能面臨較大匯率風(fēng)險。 ? （ 2） A公司備貨發(fā)運后，繕制單據(jù)交往中國銀行法蘭克福分行。 50 附：福費廷業(yè)務(wù)案例 ? （ 6）中國銀行法蘭克福分行為 A公司出具出口收匯核銷專用聯(lián)， A公司 憑以辦理出口收匯核銷和退稅手續(xù)。 ? 不同點： ? 一般票據(jù)貼現(xiàn)，如票據(jù)到期遭到拒付，銀行對出票人能行使追索權(quán)，要求匯票的出票人付款。 ? 辦理貼現(xiàn)手續(xù)簡單，而福費廷業(yè)務(wù)復(fù)雜。 ? 不同點 ? 保付代理業(yè)務(wù)一般在中小企業(yè)間進行，成交商品多為一般進出口商品，交易金額不大，付款期限在 1年以下；福費廷業(yè)務(wù)成交商品多為大型設(shè)備，交易金額大，付款期限長，并在較大企業(yè)間進行。 福費廷與保付代理業(yè)務(wù)異同 56 附：打包放款 – 又稱裝船前信貸：是銀行對出口商在接受國外訂貨到貨物裝運前這段時間所需流動資金的一種貸款。 – 信用證正本留存于貸款銀行 – 以信用證項下收匯作為第一還款來源 57 附：打包貸款的流程 58 附：出口押匯 ? 指出口商完成發(fā)貨后，以信用證或合同要求單據(jù)為抵押從銀行獲得的在途資金融通。 00:12:3800:12:3800:121/31/2023 12:12:38 AM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2023年 1月 31日星期二 上午 12時 12分 38秒 00:12: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 上午 12時 12分 38秒 上午 12時 12分 00:12: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 00:12:3800:12:3800:12Tuesday, January 31, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 1月 上午 12時 12分 :12January 31, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 00:12:3800:12:3800:121/31/2023 12:12:38 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :12:3800:12:38January 31, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 上午 12時 12分 38秒 上午 12時 12分 00:12: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
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