【正文】 ２．竊取客戶的提款鈔票 ３．偽冒銀行有關(guān)通告誘騙客戶做轉(zhuǎn)帳交易 ４．使用假鈔做存款交易 ５．動用機(jī)械設(shè)備強(qiáng)行搬走柜員機(jī) ６．使用爆破手段破壞柜員機(jī) 8 第二部分 自動柜員機(jī)裝鈔清機(jī)操作流程 一、裝鈔清機(jī)基本要求： （一）鑰匙管理 1．倉門鑰匙在日常維護(hù)時方可帶出營業(yè)室； 2．金柜鑰匙在進(jìn)行清機(jī)和裝鈔時方可帶出營業(yè)室； 3．鈔箱鑰匙不可以帶出營業(yè)室。 （四）現(xiàn)金要求 1．縣聯(lián)社相關(guān)部門要根據(jù)自動柜員機(jī)的現(xiàn)金使用量進(jìn)行科學(xué)分析，制定合理裝鈔最高限額，并進(jìn)行備案。前后清點自動柜員機(jī)現(xiàn)金的間隔時間不得超過 7天。將備付金不足的原鈔箱撤下，打印設(shè)備軋賬清單，換上裝好備付金的新鈔箱，并記錄《自動柜機(jī)加鈔登記簿》，同時回到營業(yè)室內(nèi)再打開卸下的鈔箱清點余額，并同時完成賬款核對工作。裝入新鈔箱，完成 ATM機(jī)上加鈔操作。 五、前臺 99 尾箱柜員ＡＴＭ機(jī)裝鈔清機(jī)交易操作流程： １．清機(jī) （１） 99 尾箱柜員啟動“１２８４０３ＡＴＭ裝鈔／清機(jī)交易”。 第三部分 自動柜員機(jī) DCP系統(tǒng)交易說明 10 /解約（ 128451） 交易說明： 完成單位客戶通過多媒體辦理業(yè)務(wù)的簽約、解約。 注意事項： 此交易需授權(quán) 交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 多媒體業(yè)務(wù)簽約 /解約 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功 能 :1 簽約 賬 號 : 戶 名 : 證件類型 : 證件號碼 : 印鑒卡號 : 經(jīng)辦人名稱 : 經(jīng)辦人證件類型 :0 身份證 經(jīng)辦人證件號碼 : 查詢密碼 : 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 11 （ 128453） 交易說明： 完成單位賬戶通過多媒辦理業(yè)務(wù)預(yù)留密碼的重置。 屏幕界面： 界面： 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 設(shè)備號碼 Y 輸入設(shè)備號 2 設(shè)備柜員 Y 系統(tǒng)反顯 3 擺放地點 Y 系統(tǒng)反顯 4 操作標(biāo)志 Y 1．裝鈔 ，系統(tǒng)默認(rèn) 1裝鈔。 6 交易金額 Y 必輸項。 2 設(shè)備代碼 Y 輸入查詢設(shè)備代碼，可輸項。 注意事項： 無 交 易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 設(shè)備柜員對照查詢 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 設(shè)備柜員 : 設(shè)備代碼： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 交易碼 柜員號 YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號 柜員姓名 設(shè)備尾箱余額查詢 終端號 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 虛擬柜員： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 14 （ 128323） 交易說明： 查詢設(shè)備柜員流水。 2 起始日期 Y 輸入查詢起日，必輸。 屏幕界面： 界面 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 設(shè)備號碼 Y 輸入設(shè)備號碼 2 起始日期 Y 輸入查詢起日 3 終止日期 Y 輸入查詢止日 4 業(yè)務(wù)類型 Y 取現(xiàn)、存款、查詢、轉(zhuǎn)賬 交易輸出： 多頁式返回：設(shè)備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務(wù)類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金 額。 5 商戶代碼 Y 渠道為 POS時，必輸。 3 起始日期 Y 輸入查詢起日 4 終止日期 Y 輸入查詢止日 交易輸出： 多頁式返回：設(shè)備代碼、交易日期、交易流水、設(shè)備類型、操作類型、交易金額、交易柜員、授權(quán)柜員。 交易輸出： 多頁式返回：簽約日期、簽約賬號、簽約戶名、有效標(biāo)志、經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號碼、解約經(jīng)辦人名稱、解約經(jīng)辦人證件 類型、解約經(jīng)辦人證件號碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機(jī)構(gòu)。 （ 128329） 128329設(shè)備柜員對照查詢交易 . ：設(shè)備柜員、設(shè)備代碼，提交后可查詢：設(shè)備代碼、設(shè)備類型、商戶代碼、設(shè)備柜員 （ 128320） 128320設(shè)備尾箱余額查詢交易 . ，提交后可查詢：柜員代碼、柜員名稱、設(shè)備類型、尾箱余額。 （ 128332） 128332設(shè)備業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計交易 . 、起始日期、終止日期，選擇業(yè)務(wù)類型，提交后可查詢設(shè)備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務(wù)類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金額。 21 第五部分 《吉林省農(nóng)村信用社自動柜員機(jī)暫行管理辦法》 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自動柜員機(jī)及相關(guān)設(shè)備管理，使其穩(wěn)定安全運(yùn)行，防范風(fēng)險，提高使用效率，充分發(fā)揮功能，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）制定本辦法。 第二章 部門職責(zé) 第五條 自動柜員機(jī)實行集中管理與分散經(jīng)營相 結(jié)合的管理模式。（二）省聯(lián)社科技處 負(fù)責(zé)制定全省自動柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)和選型，參與招標(biāo)工作； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)后臺主機(jī)等相關(guān)軟件的開發(fā)、升級、維護(hù)和版本管理工作，對業(yè)務(wù)部門提供技術(shù)支持； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)通訊網(wǎng)絡(luò)的改造、升級和維護(hù)； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)相關(guān)設(shè)備（如路由器）的配置； 負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)軟、硬件的管理和維護(hù)； 負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)部門要求，對自動柜員機(jī)入網(wǎng)資料增加、修改和刪除等； 負(fù)責(zé)銀行卡卡表更新工作。 （二）科技部門 負(fù)責(zé)監(jiān)督轄內(nèi)自動柜員機(jī)通信線路的管理維護(hù)； 配合銀行卡管理部門做好自動柜員機(jī)的聯(lián)機(jī)調(diào)試工作。 23 負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)人員執(zhí)行制度和履行職責(zé)情況的檢查及考核，定期對檢查情況及自動柜員機(jī)運(yùn)行情況進(jìn)行通報； 負(fù)責(zé)督促自動柜員機(jī)供貨商售后服務(wù)及保修服務(wù)等合同條款的落實； 負(fù)責(zé)為每臺自動柜員機(jī)建立相應(yīng)檔案，分析運(yùn)行中的問題，總結(jié)管理中的經(jīng)驗和不足，提出改進(jìn)意見； 負(fù)責(zé)受理自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)有關(guān)自動柜員機(jī)的請示事項，解決客戶有關(guān)自動柜員機(jī)的投訴和糾紛； 1負(fù)責(zé)提供自動柜員機(jī)耗材預(yù)算，及時報有關(guān)部門落實解決； 1負(fù)責(zé)牽頭落實上級聯(lián)社交辦的有關(guān)自動柜員機(jī)事項。做好自動柜員機(jī)的 24小時監(jiān)控錄像工作并保管好監(jiān)控數(shù)據(jù)，參與銀行卡管理部門銷毀作廢卡； 審計部門負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行審計監(jiān)督，并參與銀行卡管理部門銷毀作廢卡。 第十一條 縣級聯(lián)社銀行卡管理部門應(yīng)根據(jù)本地業(yè)務(wù)情況，編制當(dāng)年自動柜員機(jī)管理購置需求，需求內(nèi)容應(yīng)包括自動柜員機(jī)的數(shù)量、型號、功能需求、安裝地點、管理機(jī)構(gòu)、成本效益分析等內(nèi)容，上報省聯(lián)社銀行卡管理部門。銀行卡管理部門要按照“統(tǒng)一規(guī)劃，效益優(yōu)先”的原則對自動柜員機(jī)進(jìn)行布放，對所選地域的持卡人群、用卡環(huán)境、交通情況、儲蓄情況、他行自動柜員機(jī)及綜合效益等情況進(jìn)行全面調(diào)查分析，確定布放地點，有關(guān)資料由縣級聯(lián)社銀行卡管理部門上報省聯(lián)社銀行卡管理部門。 第十四條 自動柜員機(jī)安裝完畢，須由省聯(lián)社銀行卡管理部門、科技、保衛(wèi)等部門組成驗收小組，驗收通過后方可投入使用。如遇復(fù)雜技術(shù)問題，縣級聯(lián)社銀行卡管理部門應(yīng)向省聯(lián)社銀行卡管理部門報告，由省聯(lián)社銀行卡管理部門會同相關(guān)部門或自動柜員機(jī)廠商、廠商授權(quán)的維修單位或外包公司迅速采取措施排除故障。 第五章 自動柜員機(jī)的軟件及參數(shù)管理 第十九條 自動柜員機(jī)軟件包括在自動柜員機(jī)設(shè)備本身運(yùn)行的軟件、在主機(jī)端運(yùn)行的軟件和有關(guān)前置機(jī)的軟件。測試計劃應(yīng)由省聯(lián)社銀行卡管理部門會同財會、科技等部門制定。軟件投產(chǎn)后，應(yīng)對軟件運(yùn)行情況進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境下的跟蹤檢測。 第二十三條 全省的自動柜員機(jī)軟件，在相同的硬、軟件平臺和相同型號的自動柜員機(jī)下，應(yīng)運(yùn)行省聯(lián)社統(tǒng)一確定的版本，特殊情況需要運(yùn)行不同版本的，須經(jīng)省聯(lián)社正式批準(zhǔn)。 第六章 自動柜員機(jī)的日常管理 第二十五條 在行式自動柜員機(jī)日常管理由所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，離行式自動柜員機(jī)原則上由銀行卡管理部門實行集中式管理，不具備條件的，可指定所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。具體管理如下： 一、在自動柜員機(jī)開箱驗貨、土建施工、聯(lián)機(jī)調(diào)試及調(diào)測過程中，必須確定雙人分別掌管自動柜員機(jī)鑰匙和密碼，并實行嚴(yán)格的保管等級制度，以保證自動柜員機(jī)投產(chǎn)后的運(yùn)行安全。 四、自動柜員機(jī)管理員須分為 A、 B崗。 五、對于每天實行多班制的營業(yè)機(jī)構(gòu)，每班的自動柜員機(jī)管理員作為一組，各班的同崗人員對自動柜員機(jī)的鑰匙和密碼負(fù)有相同的責(zé)任。 七、 A崗人員接收自動柜員機(jī)保險柜密碼后，只要硬件允許，要立即對本臺自動 柜員機(jī)重新設(shè)定密碼，并將設(shè)定的密碼填單，密封蓋章后上報縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門。 九、自動柜員機(jī)備用鑰匙和密碼啟用，必須由縣級聯(lián)社銀行卡管理部門負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人同時報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn) ，財會部門登記。具體管理如下： 一、自動柜員機(jī)的現(xiàn)金管理工作由所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，自動柜員機(jī)內(nèi)備付金以及客戶存入的現(xiàn)金，屬于該自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn) 金的一部分，日終結(jié)賬時必須將備付金金額并入該機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算。將備付金不足的原鈔箱撤下，打印設(shè)備軋賬清單，換上裝好備付金的新鈔箱，并記錄《自動柜機(jī)加鈔登記簿》，同時回到營業(yè)室內(nèi)再打開卸下的鈔箱清點余額，并同時完成賬款核對工作。凡辦理自動柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，實行雙人（ A、 B 崗）開箱、雙人（ A、 B崗）復(fù)核、雙人（ A、 B崗）裝鈔制度，并做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。必須置于全方位錄像監(jiān)控之下完成上述工作。領(lǐng)取的備付金必須經(jīng)過挑選、清分、復(fù)點后，使用點鈔機(jī)清點 2遍以上，使整把現(xiàn)金得以松動并除去灰塵。凡是配備了雙鈔箱的自動柜員機(jī)，一般情況下，應(yīng)用更換鈔箱法加鈔。鈔箱中的備付金無需每日清點，但遇以下情況，必須清點并做賬款核對： （一）吐鈔不正常，開鈔箱檢查時； （二）鈔箱備付金不足時； （三）客戶投訴吐鈔有誤，需要開箱 檢查時； （四） 7個工作日內(nèi)未進(jìn)行賬款核對。檢查內(nèi)容包括： （一）自動柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致； （二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理； （三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算； （四）款項清點、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求； （五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰 匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定。自動柜員機(jī)交易的資金清算由系統(tǒng)自動完成，正常情況下不需自動柜員機(jī)管理員人為干涉。 第二十九條 每日營業(yè)終了，管理員檢查是否有吞沒銀行卡，及時取出被吞沒的銀行卡，并按照以下要求進(jìn)行處理： 一、將吞沒的銀行卡和交易流水清單核對無誤后，根據(jù)返回的相應(yīng)錯誤信息，登記《卡片沒收 /歸還登記簿》并注明吞沒原因，吞沒的銀行卡暫由自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)保管； 二、自動柜員機(jī)屏幕上應(yīng)明示受理客戶服務(wù)電話，自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)對持卡人的吞卡查詢應(yīng)及時處理和回復(fù)； 三、屬于因機(jī)器故障、持卡人操作失誤等非發(fā)卡行吞卡指令引起的吞卡，自動柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)在吞卡后 3個工作日內(nèi)和具備下列條件之一的情況下，可將被吞沒 卡返還持卡人： 持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致； 持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗證； 能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式； 客戶領(lǐng)卡時，應(yīng)填制《沒收 /歸還登記簿》，注明已經(jīng)返還，由客戶簽名確認(rèn)。 第三十一