【正文】 ━━━━ ━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復 F10 = 提交 19 第四部分 自動柜員機 DCP系統(tǒng)操作流程 /解約 (128451) 128451多媒體業(yè)務簽約 /解約交易 . ，輸入賬號 . ：戶名、證件類型、證件號碼、印鑒卡號 . ：經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號碼 . ，提交后打印自助設備答約 /解約申請表。 注意事項： 無 （ 128337） 交易說明： 查詢單位賬戶在多媒體上簽約、解約情況。 交易輸出： 多頁式返回：起始日期、終止日期、渠道來源、設備代碼、金額。 注意事項： 無 （ 128336） 交易說明： 查詢設備手續(xù)費收入情況。 3 終止日期 Y 輸入查詢止日，必輸。 屏幕界面： 界面 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄 位說明 1 起始日期 Y 輸入查詢起日 2 終止日期 Y 輸入查詢止日 3 設備柜員 Y 輸入設備柜員號 交易輸出： 多頁式返回：交易日期、交易代碼、主機流水、會計科目、賬號、憑證種類、憑證號碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標志、交易柜員。 交易輸出： 多頁式返回：設備代碼、設備類型、商戶代碼、設備柜員。 交易輸出： ATM裝鈔 /清機憑證。可選項。 屏幕界面： 界面： 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 賬號 Y 單位客戶賬號 2 戶名 Y 系統(tǒng)反顯 3 證件類型 Y 系統(tǒng)反顯 4 證件號碼 Y 系統(tǒng)反顯 5 印鑒卡號 Y 系統(tǒng)反顯 6 經(jīng)辦人名稱 Y 輸入經(jīng)辦人名稱 7 經(jīng)辦人身份證件類型 Y 默認 0身份證，可選項 8 經(jīng)辦人證件號碼 Y 必輸項 9 查詢密碼 Y 輸入預留的查詢密碼。 屏幕界面： 界面： 欄位說明： 界面 序號 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說明 1 功能 Y 。 （２）輸入設備號碼，按Ｆ４鍵選擇“ 清機”，微機自動反顯清機金額，打印ＡＴＭ清機憑證，交易完成?；氐綘I業(yè)室后對原鈔箱中的現(xiàn)金進行清點，并將 ATM裝鈔 /清機憑證中 ATM清機金額、 ATM機流水清單中現(xiàn)金結(jié)存數(shù)、實際剩余現(xiàn)金數(shù)做核對，三賬合一時表明賬務平，否則要進行查找不平原因。 （二）原鈔箱法。鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對： （一）軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時； （二）吐鈔不正常，開鈔箱檢查時； （三）鈔箱備付金不足； （四）客戶投訴吐鈔有誤； 9 （五） 7 個工作日（含）未進行賬款核對的； （六）轄內(nèi)自動柜員機驗鈔模塊升級前。 2．自動柜員機所屬網(wǎng)點要隨時準備好符合 ATM 機使用標準的現(xiàn)鈔； 3．現(xiàn)鈔要同時由自助設備 AB 崗管理員和 99 尾箱柜員三人清點方可入 99 尾箱庫或鈔箱； 4．除 AB 崗管理員和 99 尾箱柜員外其他人一律不得接觸與自動柜員機相關的現(xiàn)鈔； 5． ATM 機的現(xiàn)金屬于 ATM 機所屬網(wǎng)點庫存現(xiàn)金的一部分。 （二）密碼管理 1．密碼必須定期更換； 2．關閉金柜門后密碼必須打亂； 3．禁止告訴他人或管理鑰匙 管理員和管理密碼管理員進行混崗操作。 四、裝鈔清機時確保有安全保衛(wèi)人員在場。 第四節(jié) 自動柜員機安全防范 基本要求： 一、安裝監(jiān)控系統(tǒng) １．攝錄客戶面部的探頭 ２．攝錄出鈔口的探頭 ３．攝錄裝鈔清機 部位的探頭 ４．攝錄外部周邊環(huán)境的探頭 注：攝錄過程中不能將使用者的鍵盤操作攝入。 ５．吞沒卡銷毀 吞沒卡為我行卡，吞卡后次日起 4個工作日內(nèi)無人認領的或按吞卡指令所吞的卡片，被吞卡片須剪角處理。逾期未辦理領卡手續(xù)，則對卡片進行剪角處理。 6 １２．自動柜員機如發(fā)生錯款，必須立即報告上級管理部門，核實有關?。ù妫┛钊瞬僮饔涗?，核點現(xiàn)金實物，確認錯款金額后，按照現(xiàn)金錯款處理的相關規(guī)定及時處理。（交易碼 128320） ７．網(wǎng)點負責人每月檢查柜員機庫存一次。 ４．自動柜員機現(xiàn)金業(yè)務須在電子攝像監(jiān)控下實施雙人管理。 （三）自動柜員機現(xiàn)金出納管理 : １．自動柜員的現(xiàn)金管理由掛靠網(wǎng)點負責 ,設備內(nèi)備付的現(xiàn)金 ,屬于該自動柜員機所屬機構(gòu)現(xiàn)金庫存的一部分。 ５．自動柜員機備用密碼記錄和備用鑰匙應在分別密封后，備用密碼由縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門入庫保管并登記備案，備用鑰匙由縣級聯(lián)社財會部門入庫保管并登記備案，以備應急之用。 ３．保管密碼的人員臨時變更或工作調(diào)動 ,接管人員必須及時更換保險柜密碼。 ５．檢查鍵盤及顯示器的清潔或異常情況。 第三節(jié) 自動柜員機的日常管理 （一）自動柜員機日常維護 （二）自動柜員機鑰匙和密碼管理 （三）自動柜員機現(xiàn)金出納管理 （四）自動柜員機吞沒卡管理 （五）自動柜員機標準數(shù)據(jù) （六）自動柜員機檔案管理 （七）各部門巡檢工作 （一）自動柜員機日常維護 : １．檢查是否有被吞沒的卡片。 柜面簽約的操作 流程 : 啟動交易 選擇 業(yè)務種類 錄入數(shù)據(jù) 打印 《申請表》 客戶填寫 《申請表》 4 第二節(jié) 自動柜員機管理員的崗位職責 自動柜員機所屬機構(gòu)負責自動柜員機的日常管理，應配備兩組自動柜員機管理員（可兼職），每組不少于 2 人。 5． ATM 機做為一個虛擬柜員，每天不用簽到、簽退，每日日終時不用結(jié)賬。 六 、基本知識 : 1． ATM 機是所屬機構(gòu)的一個虛擬柜員。 是業(yè)務 — 目前已將 ATM 作為離柜業(yè)務進行大力發(fā)展，同時 還可開辦 ATM 特色業(yè)務等。 1 目 錄 一、自動柜員機管理與操作培訓 第一部分 自動柜員機的管理 ............................................. 2 第二部分 自動柜員機裝鈔清機操作流程 ................................... 8 第三部分 自動柜員機 DCP系統(tǒng)交易說明 .................................. 10 /解約（ 128451） .................................... 10 （ 128453） ..................................... 11 /清機（ 128403） .............................................. 12 （ 128329） ....................................... 12 （ 128320） ....................................... 13 （ 128323） ....................................... 14 務量統(tǒng)計查詢（ 128327） ......................................... 15 （ 128332） ......................................... 16 （ 128336） ..................................... 16 （ 128333） .................................... 17 （ 128337） .................................... 18 第四部分 自動柜員機 DCP系統(tǒng)操作流程 ................................... 19 /解約 (128451) ...................................... 19 (128453) ....................................... 19 /清機 (128403) ................................................ 19 （ 128329） ....................................... 19 余額查詢（ 128320） ....................................... 19 （ 128323） ....................................... 19 （ 128327） ......................................... 19 （ 128332） ..................................... 20 （ 128336） ..................................... 20 （ 128333） .................................... 20 （ 128337） .................................... 20 第五部分 《吉林省農(nóng)村信用社自動柜員機暫行管理辦法》 ......................21 第六部分 《吉林省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理暫行辦法》 ..............30 第七部分 《吉林省農(nóng)村信用社自動柜員機布設指導意見》 ......................38 第 八 部 分 《吉林省農(nóng)村信用社關于離行式自動柜員機管理的補充意見》 ..........40 第 九 部分 附錄．．．．．．．．．．．．．．．． ..........................................44 二、東方通信技術(shù)管理培訓 2 自動柜員機管理與操作培訓 第一部分 自動柜員機的管理 第一節(jié) 自動柜員機的分類及功能 介紹 一、自動柜員機的分類 按功能劃分 ：自助取款機（ ATM）、自助存款機（ CDM）、存取款一體機、多媒體查詢機； 按安裝方式劃分 ：大堂式和穿墻式兩種； 按放置地點劃分 ：在行式和離行式兩種。 是渠道 — 各行已經(jīng)將 ATM 作為個人金融業(yè)務最主要的渠道之一進行管理。 ATM機上取款按他行收費標準收取手續(xù)費，但每筆吉林農(nóng)信收入 3 元。 4．為 ATM 機所發(fā)的柜員卡由縣聯(lián)社卡部統(tǒng)一管理 。 （三）多媒體查詢機的注意事項 : １．支取方式為無印密的個人客戶不能夠使用； ２．對公客戶使用多媒體查詢機需要到柜面進行多媒體業(yè)務簽約。 B 崗崗位職責 (管理鑰匙 ) 管理自動柜員機鑰匙，并堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機，認真登記《自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿》； 與 A崗 配合選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴格按照制度要求配款，認真登記《自動柜員機配款登記簿》； 負責清點錢箱現(xiàn)金、軋出各錢箱的現(xiàn)金數(shù)額，并與自動柜員機現(xiàn)金箱的現(xiàn)金核對； 負責交易流水與交易明細的核對； 負責登記《差錯事故登記簿》，并做好交接工作； 負責被吞沒卡的客戶認領工作，登記《卡片沒收 /歸還登記簿》； 負責向有關部門反映因通訊、程序及機器設備等原因造成的故障； 負責自動柜員機監(jiān)控錄像設備的運行管理； 負責向持卡人宣傳、解釋自動柜員機的使用方法和受理業(yè)務的時間、范圍，聽取持 卡人的意見和建議，并及時匯總上報。 ４．檢查柜員機尾箱余額是否充足。 ２．自動柜員機保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。密碼須不定期更換，每二個月至少更換一次，密碼更換后，應及時更新備用密碼記錄。 ７．如發(fā)現(xiàn)保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須 立即采取措施，確保款項安全，同時查明事故原因，及時上報。 ３．自動柜員機應作為所屬機構(gòu)的一個虛擬柜員，應建立柜員號和尾箱，以便進行賬務核算。 ６．管理員要每日查看柜員機的庫存，確保備付金充足。 １１．自動柜員機內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時，經(jīng)卡部負責人授權(quán)后，按照運送和加裝自動柜員機備付金的規(guī)定執(zhí)行。 持卡人可在吞卡后 3 個工作日內(nèi)到自動柜員機所屬網(wǎng)點辦理領卡手續(xù)。手續(xù)不全者不得返還銀行卡，客戶可到原開卡機構(gòu)做憑證掛失處理。 ２．巡檢間隔不得超過 1 個月。 三、聯(lián)社需安裝 24 小時運行監(jiān)測系統(tǒng)。 自動柜員 機的常用作案手法： １．竊取客戶的磁卡和操作密碼