【正文】 向國開行申請項目貸款 300萬元 。 （ 2） ***，女，漢族，浙江省云和縣人，高中文化， 1957年 4 月生，身份證號 ***,1983 年 1989 年在家開店，個體戶；1990年 1998年在云和辦砂場； 1999 年 2002 年在雙港辦砂場；2003 年 2005 年在貴州鎮(zhèn)寧 **水電開發(fā)有限公司擔(dān)任法人、董事長； 2006年至 2009年在六枝 **電站股東； 2010 年 4月至今在 XX 區(qū) **水電開發(fā)有限公司股東。 （ 4）公司財務(wù)人員 **，男， 漢族， 省 人 ， 身份證號碼：**，現(xiàn)年 36 歲，本科學(xué)歷，會計資格證證號 **， 2010年 10 月任該公司會計。 從業(yè)主的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來看，截止 2011 年 12 月 31 日流動資產(chǎn)、固定資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的比例較大分別為 %、 ％（其中在建工程占資產(chǎn)總額的 ％），其中流動資產(chǎn)主要由貨 幣資金和其他應(yīng)收款構(gòu)成，其他應(yīng)收款占資產(chǎn)總額的 ％，占流動資產(chǎn)的 %。 截止 2011年 12月末，公司的負債總額為 0萬元，所有者權(quán)益為 。項目借款 融資完成后，資產(chǎn)負債率會有較大的變化。 三、項目評估情況 項目總投資及建設(shè)內(nèi)容 洞口縣華禹水利電力技術(shù)咨詢有限公司，于 2010 年 11 月出據(jù)了《貴州省六盤水市 XX 區(qū) LL 水電站工程初步設(shè)計修改方案報告書》，其項目總投資為 ，分別是： 建筑工程 ； 機電設(shè)備及安裝工程 ； 金屬設(shè)備及安裝工程 萬元； 臨時工程 ；獨立費用 ； 基本預(yù)備費 ； 建設(shè)期融資利息 萬元； 環(huán)境保護與水土保持工程等費用 122萬元。 LL 水電站項目資金使用情況表 單位：萬元 序號 項目 金額 1 預(yù)付設(shè)備款 150 2 預(yù)付設(shè)計款 70 3 項目轉(zhuǎn)讓費 70 4 購車費用 105 5 林地植被費用 6 土地征用費 35 7 施工進場公路預(yù)付款 30 8 施工用電預(yù)付款 40 9 前期零星工程及費用 43 10 合計 （二）項目建設(shè)資金來源 資金來源及籌措方案 本項目建設(shè)資金來源由兩部分組成，一是向銀行借款 3000萬元，占總投資的 %，目前本項目已開工建設(shè)，企業(yè)向國開 行申請 項目 貸款 3000 萬元，貸款全部用于項目建設(shè)。 （三）項目財務(wù)評價 14 項目測算情況 該項目計算期 32 年（含建設(shè)期兩年），總建設(shè)期 18 個月，目前已施工 1個月，剩余建設(shè)期 17個月。 注：根據(jù)小水電經(jīng)濟評價規(guī)程，因小水電流動資金量小，故鋪底流動資金忽略不計。 貸款償還測算表 項目 貸款償還以凈利潤、攤銷、折舊的 100%考慮，經(jīng)測算，貸款期限為 （含建設(shè)期 2年），貸款償還表如下： 單位：萬元 年限 類別 建設(shè)期 生產(chǎn)期 1～ 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 其中：項目貸款 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 流資貸款 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17 3000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 其中：項目貸款 3000 流資貸款 0 0 248 261 276 290 306 338 356 375 395 417 0 248 261 276 290 306 338 356 375 395 417 其中：折舊 0 172 172 172 172 172 172 172 172 172 172 攤銷 0 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 還貸利潤 (現(xiàn)金流 ) 0 49 62 76 91 107 138 157 176 196 217 0 254 233 211 187 163 137 108 78 46 13 其中：項目貸款利息 0 254 233 211 187 163 137 108 78 46 13 中期流資利息 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 0 其中：項目貸款 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 0 流資貸款 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 貸款償還期 年 主要財務(wù)評價 主要財務(wù)評價如下： 盈虧平衡分析 經(jīng)測算，該項目盈虧平衡點為達到設(shè)計生產(chǎn)能力的 %，即年發(fā)電量達 1341 萬千瓦時或上網(wǎng)電價達到 元時可實現(xiàn)保本經(jīng)營。在稅后全部投資財務(wù)收益率Ic=8%的情況下，反推上網(wǎng)電價為 元 /kW這些政策的出臺為水電的開 19 發(fā)和市場提供了保障。 五、貸款擔(dān)保分析 由于本項目目前處于建設(shè)期，根據(jù)項目建設(shè)進度、業(yè)主情況、擔(dān)保公司情況及擔(dān)保規(guī)章制度，本項目貸款 3000 萬元的擔(dān)保方式是由京銀匯通擔(dān)保公司提供擔(dān)保 （系 省分行 合作的公司） 。 （一）保證人分析 京銀匯通擔(dān)保有限公司注冊成立于 2004 年 4月 26 日，營業(yè)執(zhí)照注冊號為 **287，注冊地址位于北京市朝陽區(qū)三環(huán)中路39 號建外 SOHO15號樓 ***室。曾在四川省 **縣信用聯(lián)社、 **城郊信用社等工作，曾擔(dān)任綿陽市商業(yè)銀行信貸主管、業(yè)務(wù)部經(jīng)理。曾在四川綿陽市外貿(mào)公司任財務(wù)科長、四川省綿陽市 ***財務(wù)部任主辦會計、 限公司任財務(wù)總監(jiān)、北京 **集團任審計部總經(jīng)理， 2008 年起在京銀匯通擔(dān)保有限公司任財務(wù)經(jīng)理。資產(chǎn)負債率為 %，流動比率為258%，速動比率 258%，財務(wù)指標(biāo) 較好，短期、長期償債能力較強。 公司自身無貸款余額、無不良貸款及欠息記錄。 七、風(fēng)險評價、調(diào)查結(jié)論及管理要求 （一）項目風(fēng)險評價 有利因素： 1．項目屬于國家重點扶持發(fā)展的行業(yè)。 h，預(yù)計該電站長 23 期效益較好。 XX 區(qū) **鄉(xiāng)是當(dāng)?shù)匕l(fā)展滯后的山區(qū)鄉(xiāng)，是少數(shù)民族聚集的地方，新建 LL 水電站，既能解決農(nóng)民生活燃料和農(nóng)村能源問題，促進民族團結(jié)，促進退耕還林，又保護和改善生態(tài)環(huán)境，對發(fā)展貧困山區(qū)民族地區(qū)經(jīng)濟，增加地方財政收入具有極其重要的