水電站項(xiàng)目申請(qǐng)3000萬(wàn)元項(xiàng)目貸款的調(diào)查報(bào)告p23-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 向國(guó)開(kāi)行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款 300萬(wàn)元 。 （ 2） ***，女，漢族，浙江省云和縣人，高中文化， 1957年 4 月生，身份證號(hào) ***,1983 年 1989 年在家開(kāi)店，個(gè)體戶(hù)；1990年 1998年在云和辦砂場(chǎng)； 1999 年 2002 年在雙港辦砂場(chǎng)；2003 年 2005 年在貴州鎮(zhèn)寧 **水電開(kāi)發(fā)有限公司擔(dān)任法人、董事長(zhǎng)； 2006年至 2009年在六枝 **電站股東； 2010 年 4月至今在 XX 區(qū) **水電開(kāi)發(fā)有限公司股東。 （ 4）公司財(cái)務(wù)人員 **，男， 漢族， 省 人 ， 身份證號(hào)碼：**，現(xiàn)年 36 歲，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)資格證證號(hào) **， 2010年 10 月任該公司會(huì)計(jì)。 從業(yè)主的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來(lái)看，截止 2011 年 12 月 31 日流動(dòng)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的比例較大分別為 %、 ％（其中在建工程占資產(chǎn)總額的 ％），其中流動(dòng)資產(chǎn)主要由貨 幣資金和其他應(yīng)收款構(gòu)成，其他應(yīng)收款占資產(chǎn)總額的 ％，占流動(dòng)資產(chǎn)的 %。 截止 2011年 12月末，公司的負(fù)債總額為 0萬(wàn)元，所有者權(quán)益為 。項(xiàng)目借款 融資完成后，資產(chǎn)負(fù)債率會(huì)有較大的變化。 三、項(xiàng)目評(píng)估情況 項(xiàng)目總投資及建設(shè)內(nèi)容 洞口縣華禹水利電力技術(shù)咨詢(xún)有限公司，于 2010 年 11 月出據(jù)了《貴州省六盤(pán)水市 XX 區(qū) LL 水電站工程初步設(shè)計(jì)修改方案報(bào)告書(shū)》，其項(xiàng)目總投資為 ，分別是： 建筑工程 ； 機(jī)電設(shè)備及安裝工程 ； 金屬設(shè)備及安裝工程 萬(wàn)元； 臨時(shí)工程 ；獨(dú)立費(fèi)用 ； 基本預(yù)備費(fèi) ； 建設(shè)期融資利息 萬(wàn)元； 環(huán)境保護(hù)與水土保持工程等費(fèi)用 122萬(wàn)元。 LL 水電站項(xiàng)目資金使用情況表 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 金額 1 預(yù)付設(shè)備款 150 2 預(yù)付設(shè)計(jì)款 70 3 項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓費(fèi) 70 4 購(gòu)車(chē)費(fèi)用 105 5 林地植被費(fèi)用 6 土地征用費(fèi) 35 7 施工進(jìn)場(chǎng)公路預(yù)付款 30 8 施工用電預(yù)付款 40 9 前期零星工程及費(fèi)用 43 10 合計(jì) （二）項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源 資金來(lái)源及籌措方案 本項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源由兩部分組成，一是向銀行借款 3000萬(wàn)元，占總投資的 %，目前本項(xiàng)目已開(kāi)工建設(shè)，企業(yè)向國(guó)開(kāi) 行申請(qǐng) 項(xiàng)目 貸款 3000 萬(wàn)元，貸款全部用于項(xiàng)目建設(shè)。 （三）項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 14 項(xiàng)目測(cè)算情況 該項(xiàng)目計(jì)算期 32 年（含建設(shè)期兩年），總建設(shè)期 18 個(gè)月，目前已施工 1個(gè)月，剩余建設(shè)期 17個(gè)月。 注：根據(jù)小水電經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)規(guī)程，因小水電流動(dòng)資金量小，故鋪底流動(dòng)資金忽略不計(jì)。 貸款償還測(cè)算表 項(xiàng)目 貸款償還以?xún)衾麧?rùn)、攤銷(xiāo)、折舊的 100%考慮，經(jīng)測(cè)算，貸款期限為 （含建設(shè)期 2年），貸款償還表如下： 單位：萬(wàn)元 年限 類(lèi)別 建設(shè)期 生產(chǎn)期 1～ 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 其中：項(xiàng)目貸款 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 流資貸款 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17 3000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 其中：項(xiàng)目貸款 3000 流資貸款 0 0 248 261 276 290 306 338 356 375 395 417 0 248 261 276 290 306 338 356 375 395 417 其中：折舊 0 172 172 172 172 172 172 172 172 172 172 攤銷(xiāo) 0 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 還貸利潤(rùn) (現(xiàn)金流 ) 0 49 62 76 91 107 138 157 176 196 217 0 254 233 211 187 163 137 108 78 46 13 其中：項(xiàng)目貸款利息 0 254 233 211 187 163 137 108 78 46 13 中期流資利息 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 0 其中：項(xiàng)目貸款 3000 2752 2490 2215 1924 1618 1280 924 549 154 0 流資貸款 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 貸款償還期 年 主要財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 主要財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)如下： 盈虧平衡分析 經(jīng)測(cè)算，該項(xiàng)目盈虧平衡點(diǎn)為達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力的 %，即年發(fā)電量達(dá) 1341 萬(wàn)千瓦時(shí)或上網(wǎng)電價(jià)達(dá)到 元時(shí)可實(shí)現(xiàn)保本經(jīng)營(yíng)。在稅后全部投資財(cái)務(wù)收益率Ic=8%的情況下，反推上網(wǎng)電價(jià)為 元 /kW這些政策的出臺(tái)為水電的開(kāi) 19 發(fā)和市場(chǎng)提供了保障。 五、貸款擔(dān)保分析 由于本項(xiàng)目目前處于建設(shè)期，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、業(yè)主情況、擔(dān)保公司情況及擔(dān)保規(guī)章制度，本項(xiàng)目貸款 3000 萬(wàn)元的擔(dān)保方式是由京銀匯通擔(dān)保公司提供擔(dān)保 （系 省分行 合作的公司） 。 （一）保證人分析 京銀匯通擔(dān)保有限公司注冊(cè)成立于 2004 年 4月 26 日，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)為 **287，注冊(cè)地址位于北京市朝陽(yáng)區(qū)三環(huán)中路39 號(hào)建外 SOHO15號(hào)樓 ***室。曾在四川省 **縣信用聯(lián)社、 **城郊信用社等工作，曾擔(dān)任綿陽(yáng)市商業(yè)銀行信貸主管、業(yè)務(wù)部經(jīng)理。曾在四川綿陽(yáng)市外貿(mào)公司任財(cái)務(wù)科長(zhǎng)、四川省綿陽(yáng)市 ***財(cái)務(wù)部任主辦會(huì)計(jì)、 限公司任財(cái)務(wù)總監(jiān)、北京 **集團(tuán)任審計(jì)部總經(jīng)理， 2008 年起在京銀匯通擔(dān)保有限公司任財(cái)務(wù)經(jīng)理。資產(chǎn)負(fù)債率為 %，流動(dòng)比率為258%，速動(dòng)比率 258%，財(cái)務(wù)指標(biāo) 較好，短期、長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)。 公司自身無(wú)貸款余額、無(wú)不良貸款及欠息記錄。 七、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、調(diào)查結(jié)論及管理要求 （一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 有利因素： 1．項(xiàng)目屬于國(guó)家重點(diǎn)扶持發(fā)展的行業(yè)。 h，預(yù)計(jì)該電站長(zhǎng) 23 期效益較好。 XX 區(qū) **鄉(xiāng)是當(dāng)?shù)匕l(fā)展滯后的山區(qū)鄉(xiāng)，是少數(shù)民族聚集的地方，新建 LL 水電站，既能解決農(nóng)民生活燃料和農(nóng)村能源問(wèn)題，促進(jìn)民族團(tuán)結(jié)，促進(jìn)退耕還林，又保護(hù)和改善生態(tài)環(huán)境，對(duì)發(fā)展貧困山區(qū)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)，增加地方財(cái)政收入具有極其重要的
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