【正文】 十 三 條 不得以任何形式與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行秘密信息交換或出讓?zhuān)? 第三十 四 條 不得向項(xiàng)目客戶(hù)銷(xiāo)售項(xiàng)目以外保險(xiǎn)產(chǎn)品或其他保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品或?qū)㈨?xiàng)目客戶(hù)信息泄漏給他人。其中業(yè)務(wù) 銷(xiāo)售路徑 主要針對(duì) FA 設(shè)定，業(yè)務(wù)管理 路徑 主要針對(duì) FM、 FD 設(shè)定，榮譽(yù)授予 路徑 針對(duì)所有 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 設(shè)定。 FD 晉升到 PFD，可作為分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部 或者機(jī)構(gòu)部門(mén) 負(fù)責(zé)人繼任者 候選人 。榮譽(yù)授予路徑 包括高峰會(huì)會(huì)員等，具體參見(jiàn)相關(guān)方案。 學(xué)歷系數(shù)：大專(zhuān) 、本科 、碩士 、博士 。 第四十 二 條 基本工資基數(shù) 根據(jù)兩類(lèi)區(qū)域考核標(biāo)準(zhǔn)相應(yīng)地將基本工資基數(shù)分為兩類(lèi)。 第 四 十 五 條 職級(jí)津貼 職級(jí)津貼 =個(gè)人 FYC職級(jí)津貼系數(shù)，職級(jí)津貼按月發(fā)放。 人員職級(jí) 年終獎(jiǎng)系數(shù) PFA 25% SFA 20% FA 15% 第四十七條 個(gè)人續(xù)期津貼 個(gè)人續(xù)期津貼 與有效續(xù)期契約相對(duì)應(yīng)，新契約承保后，續(xù)期保費(fèi)正常繳納，保單持續(xù)有效的情況下， 個(gè)人續(xù)期津貼=對(duì)應(yīng)年度有效續(xù)期契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)對(duì)應(yīng)年度計(jì)提比例 FA 個(gè)人續(xù)期津貼計(jì)提比例表 對(duì)應(yīng)年度 第二年 第三年 續(xù)年度津貼計(jì)提比例 3% 1% 注：財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員自解除合同后，終止發(fā)放個(gè)人續(xù)期津貼 第二節(jié) FM 薪資構(gòu)成 第 四十八 條 FM 的薪資由六部分構(gòu)成： 1. 基本工資 2. 管理津貼 3. 年終獎(jiǎng) 22 4. 業(yè)務(wù)津貼 5. 個(gè)人 FYC 6. 個(gè)人續(xù)期津貼 FM 每月實(shí)際收入不得低于當(dāng)?shù)卣畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)要求。 月度基本工資 =月度基本工資基數(shù) (學(xué)歷系數(shù) +司齡系數(shù) )。 第 五十 二 條 年終獎(jiǎng) FM 年終獎(jiǎng) =（ FYC+管理津貼 ） 年終獎(jiǎng)系數(shù) 年度綜合 評(píng) 23 價(jià)系數(shù)。由分公司根據(jù)新人留存、績(jī)優(yōu)占比、業(yè)務(wù) 合規(guī) 、隊(duì)伍管理、渠道建設(shè)、關(guān)鍵任務(wù)完成情況等 多方面對(duì) FM 進(jìn)行年度綜合評(píng)價(jià)，確定年度綜合評(píng)價(jià)系數(shù)。 第 五十 七 條 基本工資 基本工資與學(xué)歷系數(shù)和司齡系數(shù)相關(guān)。 第五十 八 條 基本工資基數(shù) FD 各類(lèi)別月度基本工資基數(shù)明細(xì)表 單位：元 人員職級(jí) A 類(lèi)地區(qū) B 類(lèi)地區(qū) PFD 9000 8000 SFD 8000 7000 FD 6500 6000 第 五十九 條 管理津貼 管理津貼按月發(fā)放。 年終獎(jiǎng)按 每年四 季度末考核結(jié)果職級(jí)對(duì)應(yīng)系數(shù)進(jìn)行計(jì)提， 次年度一季度內(nèi) 統(tǒng)一發(fā)放。 第 六十 一 條 業(yè)務(wù)津貼 由于各地 市場(chǎng) 競(jìng)爭(zhēng)狀況不同，為提高銷(xiāo)售人員工作積極性及客戶(hù)服務(wù)水平，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，特設(shè)立 FD 業(yè)務(wù)津貼，具體發(fā)放水平由各分公司自行確定。 （ 5）按照各分公司有關(guān)政策，每年對(duì) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 進(jìn)行體檢。 （ 3） 依 法享有法定的節(jié)日假、婚喪假、產(chǎn)假和計(jì)劃生育假。 第六十 六 條 FA 考核 AFA 試用期為六個(gè)月，分兩個(gè)階段進(jìn)行考核： 第一階段是達(dá)標(biāo)階段：為試用期的前三個(gè)月，達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為FA1季度維持標(biāo)準(zhǔn)的 50%。 轉(zhuǎn)正：第二階段考核達(dá)標(biāo)， 綜合考評(píng)合格， 于次月轉(zhuǎn)正為 FA1。 FA： 新入司 FA1（含）以上職級(jí)人員，參與相應(yīng)職級(jí)考核，入司月份非季度首月者， 按照時(shí)間比例參與 1/3， 2/3 季度維持考核，按照全季度參與晉升考核。 第 六十九 條 因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績(jī)大幅下滑，以致不能反映 FA 實(shí)際作業(yè)能力，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意，總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批同意后，可對(duì)相應(yīng)考核結(jié)果進(jìn)行調(diào)整 。 合規(guī)管理 具體規(guī)定參見(jiàn)第 八 章。 第二節(jié) FM 考核管理 第 七十 一 條 FM 考核期 FM 考核期 為三個(gè)月。 FM 在一個(gè) 考核期 結(jié)束后未達(dá) 成 維持標(biāo)準(zhǔn) ， 由分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室 核準(zhǔn)，總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批同意 后可以延長(zhǎng)一個(gè) 考核期 ，延長(zhǎng) 考核期 考核結(jié)果仍未達(dá)到 FM 維持標(biāo)準(zhǔn) ，應(yīng) 視情況調(diào)整 其 相應(yīng)崗位 ，或轉(zhuǎn)崗為 FA。 50% 每月財(cái)富 管理營(yíng)銷(xiāo) 部 SFYP 計(jì)劃 =（ 每月 財(cái)富 管理營(yíng)銷(xiāo) 部 SFYP 計(jì)劃為 FA1以上 職級(jí)季度考核 SFYP 維持標(biāo)準(zhǔn)總和的1/3+AFA 應(yīng)達(dá)到第一階段維持標(biāo)準(zhǔn)總和的 1/3） *120% 每月 SFYP 計(jì)劃達(dá)成率 =（每月 財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo) 部 承保 SFYP247。 月 末 FA人數(shù)）247。 職級(jí)考核不屬于季度考核范疇 . 3. 人員 季度考核 通過(guò)率 =[（維持人數(shù) +晉升人數(shù)）247。 FM 考核結(jié)果得分 =SFYP 計(jì)劃達(dá)成率 100 50%+人員活動(dòng)率 100 20%＋ 人員考核通過(guò) 率 100 20%＋綜合評(píng)價(jià) 10% 合規(guī)管理 扣分（四舍五入）。 FD 在一個(gè) 考核期 結(jié)束后 未達(dá) 維持標(biāo)準(zhǔn) ， 由分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室 核準(zhǔn)，總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批 后可以延長(zhǎng)一個(gè) 考核期 ，延長(zhǎng) 考核期 考核結(jié)果仍未達(dá)成 FD 維持標(biāo)準(zhǔn) ，應(yīng) 視情況調(diào)整 其 相應(yīng)崗位 ，或轉(zhuǎn)崗為 FM、FA。 FA1以上職級(jí)季度考核 SFYP維持標(biāo)準(zhǔn)總和的 的 1/3+AFA 應(yīng)達(dá)到第一階段維持標(biāo)準(zhǔn)總和的 1/3） *120% SFYP 計(jì)劃達(dá)成率 =（每月財(cái)富 管理 營(yíng)銷(xiāo)中心 承保 SFYP247。每月月均 FA人數(shù)） 100%； 每月月 均 FA 人數(shù) =（月初 FA 人數(shù) +月末 FA人數(shù)）247。 綜合評(píng)價(jià) 優(yōu)秀： 90100 分 良好： 8089 分 中等： 7079 分 及格： 6069 分 不及格： 059 分 10% 由分公司參考以下內(nèi)容制定具體的綜合評(píng)價(jià)方案： 1. 保費(fèi)計(jì)劃任務(wù)達(dá)成率； 2. 財(cái)富 管理 營(yíng)銷(xiāo) 中心 業(yè)務(wù)對(duì)分公司的貢獻(xiàn)、業(yè)務(wù)在渠道中的地位、業(yè)務(wù)在市場(chǎng)中的地位； 3. 政策 執(zhí)行情況、隊(duì)伍建設(shè)和渠道建設(shè)工作完成情況； 4. 財(cái)富部負(fù)責(zé)人 、 FA對(duì)財(cái)富 管理營(yíng)銷(xiāo)中心 總監(jiān)的民意評(píng)價(jià)； 5. 其他工作內(nèi)容的評(píng)價(jià)。 根據(jù) FD 考核得分： 75 分 以下 降一級(jí)； 75 分（含） 110分維持； 110分（含） 125 分 (且達(dá)成 如下標(biāo)準(zhǔn)以上 )晉升 一級(jí)； 名稱(chēng) A 類(lèi)地區(qū) B 類(lèi)地區(qū) 34 季度達(dá)成新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)） 570 450 第 七 章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 合規(guī)管理 第一節(jié) 嘉獎(jiǎng) 第 八 十 一 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 在從事銷(xiāo)售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過(guò)程中，有下列情形之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，給予適當(dāng)嘉獎(jiǎng)： ； ，維護(hù)公司品牌，贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益者； ，且對(duì)提升公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效有突出貢獻(xiàn)者； ，對(duì) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 的工作績(jī)效有長(zhǎng)期助益者； 、業(yè)績(jī)優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長(zhǎng)者； 。 第八十 三 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 在從事銷(xiāo)售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，公司將視其情節(jié)及行為 嚴(yán)重程度，給予警告、嚴(yán)重警告、記過(guò)、解除 《勞動(dòng)合同》 等處罰： 1. 誤導(dǎo)客戶(hù) （ 1）向客戶(hù)提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，或曲意解釋合同條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更條款、客戶(hù)投保書(shū)和保單資料，擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，影響客戶(hù)投保選擇，造成客戶(hù)與公司糾紛的。 （ 5）有其他誤導(dǎo)行為的。 （ 3）有其他不實(shí)告知行為的。 （ 1）客戶(hù)填寫(xiě)投保書(shū)和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后， 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 未在 24 小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將相關(guān)材料交至公司指定地點(diǎn)；在收到保單正本后，未在三個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)客戶(hù)，并 請(qǐng)客戶(hù)在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)的。 37 （ 5）在不同渠道間進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換的。 ： 電話(huà)回訪成功率 (X) 上一年繼續(xù)率 (Y) 三年退保率 (Z) 對(duì)應(yīng)處罰 75%≤ X80% 80%≤ Y85% 5%≤ Z6% 警告 70%≤ X75% 75%≤ Y80% 6%≤ Z7% 嚴(yán)重警告 60%≤ X70% 70%≤ Y75% 7%≤ Z8% 記過(guò) X60% Y70% 8%≤ Z 解除 《勞動(dòng)合同》 第 八 十 四 條 各分公司應(yīng)成立由相關(guān)部門(mén)人員組成的合規(guī)管理委員會(huì)。 解除 《勞動(dòng)合同》 16≤ X 扣減當(dāng)月基本工資的 5%*分?jǐn)?shù)； 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理因品質(zhì)問(wèn)題被解除 《勞動(dòng)合同》 ，扣罰當(dāng)月基本工資、管理津貼、業(yè)務(wù)津貼、個(gè)人續(xù)期津貼、當(dāng)年年終獎(jiǎng) FD（下轄 銷(xiāo)售人員 總分?jǐn)?shù)） 警告 4≤ X8 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù) 嚴(yán)重警告 8≤ X16 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù) 。 第 八 十 五 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 有上述違規(guī)行為，造成客戶(hù)或公司損失的， 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員 應(yīng)賠償客戶(hù)及公司損失，同時(shí)扣回該保單所取得的相應(yīng)收入；情節(jié)嚴(yán)重者，公司將依法追究其法律責(zé)任。 附 件 財(cái)富管理業(yè)務(wù) RTT 管理機(jī)制 第一條 RTT管理機(jī)制（ RemenderTrainerTrainee）即引薦者 輔導(dǎo)者 被輔導(dǎo)者管理機(jī)制 第二條 財(cái)富管理業(yè)務(wù) RTT 管理機(jī)制其核心內(nèi)容為引薦獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制和訓(xùn)練輔導(dǎo)機(jī)制。 第六條 作為輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行訓(xùn)練輔導(dǎo)的基本責(zé)任，既要傳授知識(shí)和技能， 又要培育道德和修養(yǎng)；作為被輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行繼承學(xué)習(xí)超越的基本責(zé)任，既要虛心學(xué)習(xí)和接受輔導(dǎo)者的傳承，又要勇于超越和創(chuàng)新。輔導(dǎo)機(jī)制管理的核心是培育人才，既培育新人梯隊(duì)、也培育骨干梯隊(duì)。 2. 被輔導(dǎo)者參加入職 培訓(xùn)結(jié)束后，必須有一周時(shí)間在輔導(dǎo)者所在網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，其余時(shí)間由輔導(dǎo)者自行安排輔導(dǎo)。