保理業(yè)務(wù)池融資模式-預(yù)覽頁
【正文】 □ 是 □ 否《信貸業(yè)務(wù)通知書》： □ 是 □ 否： □ 是 □ 否□ 后續(xù)放款 ： □ 是 □ 否： □ 是 □ 否： □ 是 □ 否（隨附最新CAS表） □ 是 □ 否意見： 經(jīng)辦： 復(fù)核： 負(fù)責(zé)人：分行行領(lǐng)導(dǎo)意見 簽字： 附件3 應(yīng)收賬款池余額變動通知單 編號： 致： 公司（賣方）：一、基本情況客戶名稱保理品種保理授信額度二、應(yīng)收賬款池余額情況 單位：元人民幣（1）未付款發(fā)票余額（2）爭議發(fā)票（3）逾期發(fā)票（4）融資比例已融資余額可融資余額由于以上第（ ）條原因造成貴公司轉(zhuǎn)讓我行的應(yīng)收賬款池余額發(fā)生變動，我行目前為貴公司提供的保理融資余額為 元人民幣，貴公司監(jiān)管賬戶變動情況請參考賬戶對賬單，特此通知。216。 如Amount Available For Advance Payment出現(xiàn)負(fù)數(shù)，經(jīng)辦分行需認(rèn)真審查原因。 分行應(yīng)及時處理發(fā)票、貸項清單、客戶付款等交易，否則會導(dǎo)致CAS不能生成最新的數(shù)據(jù)。如果買方客戶未能付款，則保理商會將發(fā)票反轉(zhuǎn)讓回賣方客戶，或者由賣方客戶付款。在賣方客戶可融資的余額中要減去爭議狀態(tài)下的發(fā)票金額。l 額外保留金（Additional Reserve）指賣方客戶的其它承諾義務(wù)。l 未扣除多付款及未確定發(fā)票的付款前的金額（Amount Before On Account Payment /Overpayment）=Availability Before FIU Balance /+ FIU Balance – Additional Reserve – Previously Requestedl 多付款項（Overpayment）指買方客戶付款時多付的金額，且最終需要還給買方。l 可融資余額（Amount Available For Advance Payment）=Amount Before On Account Payment/Overpayment /+ Overpayment – On Account Paymentl 理論上超過買方最大融資額度金額，簡稱Theoretical OMALTheoretical OMAL＝Σ【（同一Account項下Contract SLC－Inelegible Invoice－Dispute Invoice）*融資比例（％）－Contract MAL】（若為負(fù)數(shù)，則取0）l 實際上超過買方最大融資額度金額，簡稱Customer Actual OMALCustomer Actual OMAL＝FIU ＋ Previously Requested＋Amount Requested－【（同一Account項下Contract SLC－Inelegible Invoice－Dispute Invoice與Contract MAL中的較小者】l 超過信用額度金額（Over Credit Limit）,簡稱OCL。作為保理商能夠承受相關(guān)風(fēng)險的底線，這個額度無論如何不能夠被超出。l 合格初始債務(wù)（Eligible Initial Debts）指未超出合格發(fā)票期限(到期日起算的一段時期，超過了這段時期的發(fā)票，保理商將不再提供融資：以發(fā)票日或發(fā)票到期日起算的一段時期，超過了這段時期的發(fā)票，保理商將不再提供融資)的初始債務(wù)（初始債務(wù)的解釋請參考第七章第一條第17項）。 1. 若不給自己設(shè)限，則人生中就沒有限制你發(fā)揮的藩籬。有時候覺得自己像個神經(jīng)病。歲月是有情的，假如你奉獻(xiàn)給她的是一些色彩，它奉獻(xiàn)給你的也是一些色彩
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1