個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)-預(yù)覽頁
【正文】 與對方協(xié)商 B. 訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務(wù) C. 合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明 D. 格式條款和費格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款 9. 當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)【 】 A. 按照通常理解予以解釋 B. 做出利于提供格式條款一方的解釋 C. 做出不利于提供格式條款一方的解釋 D. 以上均不正確 10. 按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無效？【 】。 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止 15. 當事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是【 】。 A. 投資人繳納認購基金份額款項 B. 基金管理人向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù) C. 基金管理人受到驗資報告 D. 基金募集申請批準 22. 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指 【 】 A. 銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔責(zé)任 B. 股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔責(zé)任 C. 銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔責(zé)任 D. 股東以其所持有的股份為限對銀行承擔責(zé)任 23. 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款的行為不恰當?shù)氖?【 】 A. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 B. 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔保貸款的形式，在關(guān)系人財務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠 C. 關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬 D. 商業(yè)銀行管理人員投資或擔任高級管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍 24. 我國《個人所得稅法》規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用 【 】后的余額，為應(yīng)納稅所得額。 A. 企業(yè)法人 B. 機關(guān)法人 C. 事業(yè)單位法人 D. 社會團體法人 E. 家庭法人 2．委托代理終止的條件有【 】。 A. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)的證券 B. 泄露內(nèi)幕信息 C. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券 D. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作研究 E. 內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息 8. 基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有【 】。 A. 投保人應(yīng)按約定交納保險費 B. 投保人的出險通知 C. 投保人的預(yù)防危險、索賠舉證 D. 被保險人的危險增加通知義務(wù) E. 被保險人的危險施救義務(wù) 13. 關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 】條件，才可開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)。 A. 允許會員在保證金不足是進行交易 B. 不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準備金 C. 違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定 D. 不限制會員的實物交割總量 E. 不按照期貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料 18. 期貨交易所應(yīng)按照國家的規(guī)定，建立健全風(fēng)險管理制度，其制度內(nèi)容有【 】 A. 保證金制度 B. 當日無負債結(jié)算制度 C. 漲跌停板制度 D. 持倉限額和可疑持倉報告制度 E. 風(fēng)險準備金制度 19. 期貨交易所應(yīng)當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。 A. 吸收公眾存款 B. 發(fā)放長期貸款 C. 買賣、代理買賣外匯 D. 代理保險 E. 提供咨詢調(diào)查和咨詢服務(wù) 22. 期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，按照規(guī)定期貨公司【 】。 A. 從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動 B. 從事信托投資 C. 股票交易 D. 非自用財產(chǎn)投資 E. 直接或間接的參與期貨交易 26. 根據(jù)期貨交易的基本規(guī)則，正確的是【 】。 A. 工資、薪金所得 B. 個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得 C. 對企事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得 D. 勞務(wù)報酬所得 E. 稿酬所得 30. 根據(jù)物權(quán)法，不能抵押的財產(chǎn)包括【 】?！尽? 】 對 錯 4. 被代理人取得或恢復(fù)民事行為能力，則法定代理終止?！尽? 】 對 錯 8. 與銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員談話制度是銀行業(yè)監(jiān)管的主要措施之一?！尽? 】 對 錯 12. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券，這不屬于內(nèi)幕交易?！尽? 】 對 錯 16. 投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責(zé)任?！尽? 】 對 錯 20. 境內(nèi)個人作為保險受益人所獲外匯保險項下的賠償或給付的保險金，可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以結(jié)匯?！尽? 】 對 錯 24. 客戶可以通過書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)的方式向期貨公司下達指令?！尽? 】 對 錯 28. 保險賠款所得不需交納個人
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