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《個(gè)人理財(cái)》ppt課件-預(yù)覽頁

2025-06-05 05:39 上一頁面

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【正文】 結(jié)婚到新生兒誕生( 15年) 收入增加、開支加大 購房、購置硬件、 保險(xiǎn)、資產(chǎn)增值 家庭成長期 小孩出生到上大學(xué)( 18年) 開支大增、家庭負(fù)擔(dān)和責(zé)任最重 育兒、子女教育、保險(xiǎn)、 資產(chǎn)增值、購房、購車 子女大學(xué)教育期 小孩上大學(xué) ( 47年) 事業(yè)頂峰、收入穩(wěn)定 子女教育、資產(chǎn)增值 家庭成熟期 子女參加工作到家長退休( 1015年) 財(cái)務(wù)壓力減輕 資產(chǎn)增值、養(yǎng)老 退休期 退休后( 20年) 收入減少 養(yǎng)老、資產(chǎn)增值、遺產(chǎn) 理財(cái)目標(biāo)的制定原則 ? 符合家庭發(fā)展?fàn)顩r ? 考慮外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境 ? 明確清晰 ? 積極并合理 ? 確定優(yōu)先順序 ? 注意短 、 中 、 長期目標(biāo)的兼顧和協(xié)調(diào) 理財(cái)目標(biāo)設(shè)立的要素 ?用貨幣來表示和計(jì)算 ?有明確的時(shí)間限制 理財(cái)策劃步驟 —— CFP Council 建立與客戶 的服務(wù)關(guān)系 收集客 戶信息 分析診斷 客戶狀況 設(shè)計(jì)提交 理財(cái)方案 理財(cái)方案 實(shí)施援助 跟蹤、監(jiān)控、 調(diào)整 第四節(jié) 理財(cái)策劃的原則 與正確的理財(cái)觀 一 、 理財(cái)策劃的原則: 1. 核心理念:保持資產(chǎn)和負(fù)債的動態(tài)
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