公募證券投資基金銷售適用性管理辦法-預覽頁
【正文】 金銷售適用性指導意見》,特制訂此管理辦法。第三條 公司銷售公募基金，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵守平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益，在實施基金銷售適當性的過程中應當遵循以下指導原則：（一）投資人利益優(yōu)先原則，公司將采取以下措施：對投資人進行風險意識教育；建立基金產品池，為基金投資人提供充分的選擇；對銷售人員進行業(yè)務培訓，要求銷售人員將合適的產品銷售給合適的基金投資人；在發(fā)生利益沖突時，先保障基金投資人的合法利益。（四）及時性原則。第二章 對基金管理人審慎調查的方式和方法第四條 基金管理人的評價方法產品服務部基金管理人的審慎調查。第五條 基金管理人評價體系說明對基金管理人的風險等級分為五類，即低風險等級、次低風險等級、中風險等級、次高風險等級、高風險等級。審慎調查的方法采用與同行業(yè)進行比較分析。具體評價標準及規(guī)則如下：表一：晨星中國開放式基金分類標準晨星分類說明股票型基金 主要投資于股票類資產的基金。靈活配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具，且在各資產類別配置上比較靈活的基金。純債基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產凈值的比例≥70%，不投資于權益類資產或可轉換公司債券（可分離交易可轉債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類標準。商品主要投資于掛鉤大宗商品的衍生金融工具，主要包括能源、農業(yè)、工業(yè)用金屬和貴金屬。第九條 基金產品風險評價結果的系統(tǒng)維護公司開發(fā)基金產品風險級別查詢系統(tǒng)，作為記錄、查詢基金產品風險評價結果的信息平臺，風險評價結果由我司購買的晨星資訊（深圳）有限公司提供。第十三條 基金產品風險評價的周期最長不超過半年，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。第十六條 產品服務部應妥善歸檔和保存公募基金公司準入及基金產品上線的OA審批流程、審議結果及相關留痕文件，相關資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。第十九條 對基金投資人的風險承受能力評價的方式和方法方式：公司通過前臺業(yè)務系統(tǒng)（柜臺、網站）提示基金投資人的風險承受能力并告知基金投資人。對基金投資人進行風險承受能力調查，主要了解基金投資人的以下情況：（一）投資目的（二）投資期限 （三）投資經驗（四）財務狀況（五）短期風險承受水平（六）長期風險承受水平第六章 基金產品和基金投資人匹配的方式和方法第二十三條 基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配方式和方法：方式：利用系統(tǒng)和調查表格，通過調查客戶的真實資料，對客戶的調查結果進行分四類：保守型、穩(wěn)健型、積極型、激進型。第二十五條 柜臺人員在受理投資人認、申購申請時，應首先進入柜臺系統(tǒng)查詢客戶風險承受能力級別，并進入基金產品風險級別查詢系統(tǒng)查詢投資人準備認、申購的基金產品風險級別，確定兩者是匹配。第二十八條 分支機構在總部的指導下，按照公司基金代銷業(yè)務基金銷售適用性管理制度，保障實施基金銷售適用性可靠執(zhí)行。代銷網點開戶經辦人員審核《基本帳戶業(yè)務申請表》和《天風證券投資者風險承受力調查問卷》是否填寫正確、完整，查詢資金帳戶是否已正確開立，將調查結果轉換成風險承受能力輸入代銷管理系統(tǒng)，根據基金招募說明書中的基金發(fā)行對象范圍對投資者的資格進行審核，對于審核不合格的投資者的開戶申請予以拒絕?？蛻粽J購、申購、贖回、轉換成功后，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準確、完整，每日交易情況應當及時核對并存檔保管。(二) 在期滿前3個月，各銷售網點應聯(lián)系客戶進行重新調查，重新調查的方法可以采取現(xiàn)場問卷、電話調查為主，對聯(lián)系不上的客戶，采取分析基金持倉及歷史交易情況調查。第八章 基金宣傳推介材料第三十二條 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括： (一)公開出版資料； (二)宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料； (三)海報、戶外廣告； (四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料及其他音像、通訊資料；(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?！ 』鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績；基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。第三十六條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。 第三十八條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。（二）通過柜臺系統(tǒng)定期統(tǒng)計基金銷售人員所負責的客戶風險等級匹配情況，對風險經常不匹配的客戶公司將對基金銷售人員舉行定期培訓。通過培訓讓銷售人員熟悉掌握基金的相關知識，更好地完成投資者教育工作，并及時溝通銷售人員銷售情況，將基金投資人信息反饋到總部。第四十五條 本制度自發(fā)布之日
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