公募證券投資基金銷(xiāo)售適用性管理辦法-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》,特制訂此管理辦法。第三條 公司銷(xiāo)售公募基金，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益，在實(shí)施基金銷(xiāo)售適當(dāng)性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則：（一）投資人利益優(yōu)先原則，公司將采取以下措施：對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育；建立基金產(chǎn)品池，為基金投資人提供充分的選擇；對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求銷(xiāo)售人員將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人；在發(fā)生利益沖突時(shí)，先保障基金投資人的合法利益。（四）及時(shí)性原則。第二章 對(duì)基金管理人審慎調(diào)查的方式和方法第四條 基金管理人的評(píng)價(jià)方法產(chǎn)品服務(wù)部基金管理人的審慎調(diào)查。第五條 基金管理人評(píng)價(jià)體系說(shuō)明對(duì)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為五類(lèi)，即低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、次低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、次高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。審慎調(diào)查的方法采用與同行業(yè)進(jìn)行比較分析。具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)則如下：表一：晨星中國(guó)開(kāi)放式基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)晨星分類(lèi)說(shuō)明股票型基金 主要投資于股票類(lèi)資產(chǎn)的基金。靈活配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具，且在各資產(chǎn)類(lèi)別配置上比較靈活的基金。純債基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，不投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)或可轉(zhuǎn)換公司債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。商品主要投資于掛鉤大宗商品的衍生金融工具，主要包括能源、農(nóng)業(yè)、工業(yè)用金屬和貴金屬。第九條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的系統(tǒng)維護(hù)公司開(kāi)發(fā)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別查詢系統(tǒng)，作為記錄、查詢基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的信息平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果由我司購(gòu)買(mǎi)的晨星資訊（深圳）有限公司提供。第十三條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的周期最長(zhǎng)不超過(guò)半年，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第十六條 產(chǎn)品服務(wù)部應(yīng)妥善歸檔和保存公募基金公司準(zhǔn)入及基金產(chǎn)品上線的OA審批流程、審議結(jié)果及相關(guān)留痕文件，相關(guān)資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。第十九條 對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)的方式和方法方式：公司通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（柜臺(tái)、網(wǎng)站）提示基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并告知基金投資人。對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，主要了解基金投資人的以下情況：（一）投資目的（二）投資期限 （三）投資經(jīng)驗(yàn)（四）財(cái)務(wù)狀況（五）短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平（六）長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平第六章 基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方式和方法第二十三條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配方式和方法：方式：利用系統(tǒng)和調(diào)查表格，通過(guò)調(diào)查客戶的真實(shí)資料，對(duì)客戶的調(diào)查結(jié)果進(jìn)行分四類(lèi)：保守型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型。第二十五條 柜臺(tái)人員在受理投資人認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)首先進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別，并進(jìn)入基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別查詢系統(tǒng)查詢投資人準(zhǔn)備認(rèn)、申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確定兩者是匹配。第二十八條 分支機(jī)構(gòu)在總部的指導(dǎo)下，按照公司基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)基金銷(xiāo)售適用性管理制度，保障實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性可靠執(zhí)行。代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶經(jīng)辦人員審核《基本帳戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》和《天風(fēng)證券投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查問(wèn)卷》是否填寫(xiě)正確、完整，查詢資金帳戶是否已正確開(kāi)立，將調(diào)查結(jié)果轉(zhuǎn)換成風(fēng)險(xiǎn)承受能力輸入代銷(xiāo)管理系統(tǒng)，根據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)中的基金發(fā)行對(duì)象范圍對(duì)投資者的資格進(jìn)行審核，對(duì)于審核不合格的投資者的開(kāi)戶申請(qǐng)予以拒絕?？蛻粽J(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換成功后，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準(zhǔn)確、完整，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。(二) 在期滿前3個(gè)月，各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行重新調(diào)查，重新調(diào)查的方法可以采取現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)卷、電話調(diào)查為主，對(duì)聯(lián)系不上的客戶，采取分析基金持倉(cāng)及歷史交易情況調(diào)查。第八章 基金宣傳推介材料第三十二條 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： (一)公開(kāi)出版資料； (二)宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料； (三)海報(bào)、戶外廣告； (四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料?！ 』鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。第三十六條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。 第三十八條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過(guò)程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。（二）通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)定期統(tǒng)計(jì)基金銷(xiāo)售人員所負(fù)責(zé)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常不匹配的客戶公司將對(duì)基金銷(xiāo)售人員舉行定期培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)讓銷(xiāo)售人員熟悉掌握基金的相關(guān)知識(shí)，更好地完成投資者教育工作，并及時(shí)溝通銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售情況，將基金投資人信息反饋到總部。第四十五條 本制度自發(fā)布之日
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