【正文】 re Draft：Guidelines for Managing Risk in the Australian Public Service，Canberra：Australian Government Printing Service，1995[12] Canadian Standards Association，CAN／CSA—Q85097，Risk management：guideline for decision—makers．Etobicoke(Toronto)，Canada：Canadian Standards Association，1 997[13] Treasurer’SInstruction 109～Risk management，Western AustralianGovernment，July 1 997[14] Rao，v_M．，Leung，T．H．M．，Mok，C．K．，Burchett，J．F．and Leoung，Y．H．，Practices，Barriers and benefits of using risk management approaches in selected Hong Kong industries，International Journal of Project Management，1997，1 5(5)：297—312[15] 宋明哲，風險管理，臺灣：中華企業(yè)發(fā)展管理中心，1984[16] 李存斌，建設項目經濟效果風險分析的函數偏導法，技術經濟，1983，3(4)：69～74[17] 李正，投資的經濟效果及其風險分析，北京水利電力經濟學學報，1987年[18] 郭仲偉編著，風險分析與決策，北京：機械工業(yè)出版社，1987第2章 相關研究現狀這部分需要重做。國外項目風險分析方法的應用情況(1)英國19世紀70年代，英國學者曾就風險分析在工程項目領域的應用情況進行過調查，主要調查英國的建筑承包商和業(yè)主在項目開發(fā)過程中進行風險分析的情況，調研結果表明“目前風險分析主要應用于石油管道等復雜大型的工程項目，而在一般比較簡單的建筑項目進行風險分析的較少”。[8](2)美國1931年，美國管理協(xié)會(American Management Association)的保險部開展風險管理研究活動；1935年美國風險研究學會(Risk Research Institite)在紐約成立：1955年，更名為美國保險管理協(xié)會(American Society of Insurance Management)，1975年再次更名為風險與保險管理協(xié)會(Risk and Insurance Management Society)。美國航空航天項目要求在進行決策之前必須進行風險分析，包括定性分析和定量分析，簡單項目可以只進行定性分析。[9]澳大利亞國家標準(1995)中有關于風險管理的標準，提出了“多層次風險儲備”的概念[10]，類似于不可預見費，由項目經理和更高級的管理層控制。澳大利亞新南威爾士大學建筑學院Thomas教授等人針對澳大利亞在項目概念設計(前期)階段應用風險分析的情況進行了調查研究，其調查對象包括資產開發(fā)商、項目咨詢單位(建筑師、結構工程師、其他咨詢人員)、總承包商等。(4)其他國家和地區(qū)除了英國、美國和澳大利亞等國家在項目風險分析理論研究和實踐的巨大成就外，其他國家或地區(qū)也都有不少學者從事這一領域的探索和實踐工作，諸如德國、新加坡、馬來西亞、俄羅斯、科威特等。我國臺灣省的風險分析理論研究起步較早，尤以宋明哲先生的《風險管理》一書最具代表性[15]。1987年，清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》一書的出版標志著我國在風險分析理論研究領域正式開始。武漢水利電力大學對水利工程中的徑流隨機性、導流風險、發(fā)電效益的隨機性等許多題進行了大量研究。第3章 公共項目風險分析與評價方法本章問題較大，完全教科書的講解，最重要的是不是針對“公共項目” 項目風險分析的一般過程根據我國目前項目風險管理的基本情況，結合項目風險管理的具體實踐，本書認為項目風險分析的一般過程包括風險識別、風險估計、風險評價三大部分，并且這三大部分是一個完整的、不可分割的整體，缺少任何一個部分，項目風險分析過程都是不完整的。 風險的估計風險估計又被稱為是風險衡量、風險測定和風險估算等，是項目風險管理的重要手段，是指在對項目風險識別分析的基礎之上，運用概率、數理統(tǒng)計的方法對風險事故發(fā)生的頻率和程度作出量化估算的過程。從某種程度上講，風險評價又包含有決策的成分。本節(jié)將系統(tǒng)、具體地介紹項目風險識別的特點、過程及其實施方法。風險本身是客觀存在的，但風險識別是主觀行為造成的。項目風險無處不在，無時不有，項目風險識別是一項復雜而具體的系統(tǒng)過程。收集與項目相關的信息是風險識別最為重要的一項基礎性工作，尤其是對定量資料和數據的收集和整理。雖然不同項目工程風險有不少共同之處，但一定存在不同之處。在風險事故發(fā)生以前，發(fā)現引發(fā)風險事故的風險源，是風險識別的核心，因為只有發(fā)現風險源，才能有的放矢地改變風險因素存在的條件，才能防止風險因素的增加或聚集。（3）預見危害或者危險。風險暴露是風險識別的重要組成部分，那些可能面臨損失的物體，都有面臨風險暴露的可能，必須重視風險的暴露。流程圖分析法是將風險主體按照生產經營的過程、活動內在的邏輯聯(lián)系繪成流程圖，針對流程中的關鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)調查風險、識別風險的方法。一般來說，對流程圖各步驟劃分比較容易，關鍵在于找出各步驟不同的風險或風險事件。檢查表要盡可能多的囊括更多與項目相關的內容，在檢查表中可以包括：項目覆蓋范圍、融資、資源、成本、質量、進度、采購、人力資源等方面的規(guī)劃成果，以及項目成功或失敗的原因等等內容。頭腦風暴法可以充分發(fā)揮集體的智慧，提高風險識別的準確性及其效率。SWOT分析法雖然形式簡單，但實質上是一個長期累積的過程，只有在對項目自身和所處行業(yè)環(huán)境準確的認識后才能對項目的優(yōu)勢、劣勢和外部環(huán)境的機會與威脅有一個準確的把握。但風險分析不能取代決策，它是一種分析風險的技術，是決策必不可少的一部分。正確的方法是成功的一半，要達到識別風險、量化風險、制定有效規(guī)避措施的目的，必須要選擇行之有效的方法。其突出特點就是應用數學方法在計算機上模擬實際概率過程，然后加以統(tǒng)計處理。其要點就是：把每一決策下各種狀態(tài)的相互關系用樹形圖表示出來，并且注明對應的發(fā)生概率及其報酬值，從而選擇最優(yōu)決策方案。前推就是根據歷史的經驗和數據推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果；后推是在手頭沒有歷史數據可供使用時所采用的一種方法，由于項目的一次性和不可重復性，所以在項目風險評估和分析時常采用后推法。一般地，主觀評分可分為1到10，10個分數。主觀評分法具有操作簡單易行、節(jié)省時間成本的特點，但是也因為其對風險判斷主要依賴于項目風險管理專家的隱性知識，所以準確度相比于以上介紹的幾種方法低，因此此方法只在比較簡單的項目風險評價中得以運用。風險應對計劃必須與風險的嚴重程度、成功實現目標的費用有效性相適應，必須與項目成功的時間性、現實性相適應。（2）項目風險的特性。就是采用本書前面部分介紹的風險定性、定量分析方法，將風險按其發(fā)生的可能性、風險發(fā)生后造成的后果嚴重程度、緩急程度進行排序，表明各種風險的相對重要程度。（5）可接受風險水平。（6）可供選擇的風險應對措施。 風險應對的方法規(guī)避風險，可從改變風險因素的性質、風險發(fā)生的概率或風險后果大小三個方面，提出多種策略。采取這種策略，必須對風險有充分的認識，對威脅出現的可能性和后果的嚴重性有足夠的把握。對于城市重點基礎工程建設項目，國家重大水利樞紐工程、核電站、商用衛(wèi)星發(fā)射等項目，以及一些一旦造成損失，項目執(zhí)行組織無力承擔后果的項目，都必須考慮這個風險規(guī)避策略，避免巨大的人員傷亡和財產損失。項目班子固然可以選擇不從事任何風險性項目活動來回避風險，但從正常情況來看，項目班子沒有任何項目活動自然也就沒有任何收入，當然也就無法賺取利潤。綜合考慮以上因素，以下兩種情況適合采用風險回避辦法：第一，某種特定風險所致的損失概率和損失程度相當大；第二，應用其他風險處理技術的成本超過其產生的經濟效益，采用風險回避措施可使項目受損失的可能性最小。（2）窒息了項目相關各方的創(chuàng)造力。放棄或改變正在進行的項目，付出的代價一般都比較高。轉移風險的實現大多是借助于協(xié)議或者合同，將損失的法律責任或財務后果轉由他人承擔。（1）出售通過買賣契約將風險轉移給其他單位。股票或債券的認購者在取得項目的一部分所有權的同時，也承擔了一部分項目風險。發(fā)包可以有多種合同形式進行。成本加酬金合同適用于設計文件不完備但又急于發(fā)包、施工條件不好或由于技術復雜需要邊設計邊施工的一些項目。（3）開脫責任合同在許多場合，轉移帶有風險的項目或活動可能是不現實的或不經濟的。（4）利用合同中的轉移責任條款主要是在一些涉及到經濟活動的合同中，通過合法地變更某些條款或合理地運用合同語言，可以將損失責任轉移給其他單位。這就是轉移責任條款。（5）保險與擔保保險是一種通過轉移風險來對付風險的方法。在國際上，建設項目的業(yè)主不但自己為建設項目施工中的風險向保險公司投保，而且還要求承包商也向保險公司投保。在得到這種承諾之后，項目業(yè)主就把由于承包商行為方面不確定性帶來的風險轉移到銀行、保險公司或其它非銀行金融機構身上。按照執(zhí)行時間分，即以減輕風險措施執(zhí)行時間為標準可分為損失發(fā)生前、損失發(fā)生地和損失發(fā)生后三種不同階段的損失控制方法。它從化解項目風險產生的原因出發(fā)，去控制和應對項目具體活動中風險事件的措施。諸多損失預防措施都是與引發(fā)損失發(fā)生的因素聯(lián)系在一起的。“多米諾骨牌理論”，可以形象地說明這一點。因此，在進行風險管理時要集中相當地力量專攻威脅最大的風險。具體的風險減輕了，項目整體失敗的概率就會減小，成功的概率就會增加。（2）損失抑制所謂損失抑制是指在事故發(fā)生時或事故發(fā)生后，采取措施減少損失發(fā)生范圍或損失程度的行為。例如，森林起火，設置防火隔離帶阻止火勢的漫延，就是一種限制火災損失范圍的事后發(fā)生作用的措施；地震預報中設置有效的自動報警系統(tǒng)，在重大地震發(fā)生時，它可以有效的測定地震發(fā)生的位置、震級強度以及破壞程度等，為國家立即開展抗震減災活動提供即時可靠的信息，這也是一種減小事故損失程度的事后發(fā)生作用的措施。在更多的情況下，損失預防和損失抑制措施在項目風險管理過程中往往同時使用，一個好的項目風險管理計劃往往既是損失預防計劃，也是損失抑制計劃。自愿接受風險可以是主動的，也可以是被動的。風險自留是處理風險的最普通的方法，它可以是被動的，又可以是主動的，可以是無意識的，也可以是有意識的，可以是無計劃的，也可以是有計劃的。被動的風險自留，是指項目管理者因為主觀或客觀原因，對于風險的存在性和嚴重性認識不足，沒有對風險進行處理，而最終由項目班子自己承擔風險損失。例如，項目管理者意識到與項目關鍵技術人員流失有關的經濟風險，但卻不采取任何旨在處理這一風險的行動。例如，項目班子采取保險的方式把風險轉移給了保險公司，但是保險合同常常有一些除外責任，因而實際上，保險公司只承擔了部分潛在損失。例如，在基建工程中可能發(fā)生火災，在工地上事先準備好各種滅火器材以對付可能出現的火災，就屬于這種風險應急措施。它應包括下面部分或全部內容：（1）已識別的風險及其風險特征描述，對項目中那些部分造成影響（可以對應于WBS圖），風險來源及如何影響項目的目標。（5）風險策略實施后，預期的殘余風險水平。 確定殘余風險殘余風險指在對風險采取了回避、轉移或緩和措施后仍存在的風險，也包括被接受的小風險，比如，在時間或費用上增加發(fā)生意外事故時進行處理的資源。 為其他過程提供的信息輸入大多數風險應對措施要求投入額外的時間、費用和資源，并且要求對項目計劃作出改變。 風險監(jiān)控 風險監(jiān)控概述風險監(jiān)控就是跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險，識別新出現的風險，修改風險管理計劃，保證風險計劃的實施，并評估風險減輕的效果。項目風險監(jiān)控包括在整個項目過程中根據項目風險管理計劃和項目實際發(fā)生的風險與變化，所開展的項目風險控制活動。項目風險控制的內容主要包括：反復進行項目風險的識別與度量、監(jiān)控項目潛在風險的發(fā)展、監(jiān)測項目風險發(fā)生的征兆、采取各種風險防范措施減小風險發(fā)生的可能性、應對和處理發(fā)生的風險事件、減輕項目風險事件的后果、管理和使用項目的不可預見費、實施項目風險管理計劃等。如果實際發(fā)生的風險事件事先未曾預料到，或其后果比預期的嚴重，風險管理計劃中預定的規(guī)避措施也不足以解決時，必須重新制定風險規(guī)避措施。工作成果和多種項目報告可以表述項目進展和項目風險。應對這些風險繼續(xù)執(zhí)行風險識別、評估、量化和制訂應對計劃。在規(guī)避、轉移風險的時候，風險審計員檢查和記錄風險應對措施的有效性。實際上，項目風險應作為每次項目團隊會議的議程。如果偏差較大，則需要進一步進行項目的風險識別、評估和量化。如果該風險實現未曾預料到，或其后果比預期的嚴重，則事先計劃好的應對措施可能不足以應對之，因此有必要重新研究應對措施。隨機應變措施就是消除風險事件時所采取的未事先計劃到的應對措施。（3）變更請求。（5）風險數據庫。，有些針對性公共項目在實際進展過程中會遇到各種各樣的風險，針對每一種不同的風險要采取相應的對策。 (3)經營期限風險對策一些項目通常會有運營的期限，比如公路項目，應在經營期間，不斷地尋找和發(fā)現投資機會，投資有發(fā)展?jié)摿洜I項目，進行資本運作和項目的滾動發(fā)展，使資產不斷增值，實現持續(xù)發(fā)展。項目在實施過程中要采取各種有效措施以確保達到環(huán)保的標準。隨著國家對經濟宏觀政策和戰(zhàn)略的調整，政府在鼓勵一些產業(yè)發(fā)展的同時，也會限制某些產業(yè)的發(fā)展。對于在未來時間內，是否會出現強有力的競爭對手，企業(yè)應該做出較為準確的預測。 針對市場風險的對策企業(yè)應加強管理，完善配套服務，改善道路通行環(huán)境，強化服務意識，提高服務質量，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢和特點，吸引更多顧客和消費量以降低由于經濟周期而導致的風險；此外，進一步加強管理，不斷提高經營決策水平，增