【正文】 的銀行綜合產(chǎn)品和服務(wù)。實(shí)現(xiàn)銀行結(jié)算賬戶資金精細(xì)化管理。 ： 虛擬賬簿支持各種渠道入賬，賬戶轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金通過(guò)銀行柜面存入、 POS機(jī)，商易通。 只收不付 ： 賬簿資金只收不付，主要用于賬簿余額的止付處理。 注意： 對(duì)虛擬賬簿計(jì)不同的利息，必須符合人行及銀監(jiān)局的相關(guān)賬戶管理規(guī)定。主要用于各種集團(tuán)客戶 上下級(jí)賬戶之間 資金的集中管理。 3 . 支持定時(shí)批量歸集，也支持實(shí)時(shí)歸集。 55 余 20 余 15 余 10 余 10 預(yù)算定支 ： 下級(jí)賬戶只能在上級(jí)賬戶預(yù)先設(shè)定的 預(yù)算額度內(nèi)對(duì)外支付。地市分局 2，在 省郵政賬戶余額大于 35元時(shí)，最高可支配余額 35 元；省郵政賬戶余額小于 35時(shí)，最大可支付額度 省郵政賬戶余額。 公司業(yè)務(wù)部 22 子產(chǎn)品 法人賬戶透支與內(nèi)部透支產(chǎn)品 法人賬戶透支 透支 內(nèi)部賬戶透支 指在企業(yè)獲得銀行授信額度后，銀行為企業(yè)在約定的賬戶、約定的限額內(nèi)以透支的形式提供的短期融資和結(jié)算便利的業(yè)務(wù)。 分散式 集中式 集中式： 集團(tuán)公司申請(qǐng)授信額度，對(duì)下屬子公司不另行分配透支額度，實(shí)行“先到先得、透支額度”共享的原則。 ? 400042結(jié)算賬戶支付限額維護(hù) 查詢、維護(hù)指定結(jié)算賬戶或虛擬賬簿的支付限額設(shè)置 控制渠道：選輸項(xiàng)，銀行柜面、網(wǎng)上銀行和銀企直聯(lián)。） ? 230120短信服務(wù)收費(fèi)維護(hù) 逐筆收取、包月收取、包年收取 。 公司業(yè)務(wù)部 銀企直連示意圖 公司業(yè)務(wù)部 銀企直聯(lián)服務(wù)內(nèi)容 ： 公司業(yè)務(wù)部 銀企直聯(lián)客戶特點(diǎn) 與銀行互動(dòng)交易頻繁、金額大 有自己的財(cái)務(wù)或 ERP系統(tǒng) 對(duì)數(shù)據(jù)有一定的整理分析的需求 對(duì)賬戶資金的監(jiān)管控制時(shí)效性要求高 前臺(tái)常用交易 ? 外系統(tǒng)簽約交易 是銀企直連系統(tǒng)賬戶準(zhǔn)入類交易。 ?網(wǎng)銀類型分為專業(yè)版網(wǎng)銀、查詢版網(wǎng)銀（僅查詢功能） ?網(wǎng)銀管理方式：客戶自管、銀行代管 ?網(wǎng)銀服務(wù)費(fèi)、證書服務(wù)費(fèi)維護(hù)。 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部 ?將客戶的賬戶簽約到企業(yè)網(wǎng)銀中來(lái)，使得客戶能夠在企業(yè)網(wǎng)銀中看到對(duì)應(yīng)的賬號(hào)。將企業(yè)人員實(shí)際個(gè)人信息錄入產(chǎn)生操作員 ID。其中業(yè)務(wù)操作員分別分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)審核（可以設(shè)置1— 5級(jí)） 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部 ?為每個(gè)操作員發(fā)放登陸證書，證書存放于 UK中， USB Key 是承載證書的介質(zhì)。） 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部 ?客戶網(wǎng)銀操作是否需要審核，如需審核，在該交易中維護(hù)。 公司業(yè)務(wù)部 網(wǎng)銀銀行端其他操作 ?賬戶無(wú)足夠資金，系統(tǒng)自動(dòng)扣收失敗。此業(yè)務(wù)在授權(quán)賬戶的開戶行辦理。 公司業(yè)務(wù)部 （四）代 收 付 業(yè) 務(wù) 含義 ：徽通卡是安徽省高速公路聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)有限公司（簡(jiǎn)稱：聯(lián)網(wǎng)公司）發(fā)行的記錄車輛和資金信息的雙界面 CPU卡。 分類：儲(chǔ)值卡 、記賬卡 如何使用： 公司業(yè)務(wù)部 ETC通道配套設(shè)備 電子標(biāo)簽 ，通過(guò)綁定，與交通卡配套使用的車載設(shè)備，記錄了車輛相關(guān)信息，如車牌號(hào)碼、車牌顏色、車輛類型等。一個(gè)記賬卡賬戶下開立多張記賬卡對(duì)應(yīng)多個(gè)車輛，無(wú)需要對(duì)卡片進(jìn)行充值，而是對(duì)記賬卡賬戶充值，多張記賬卡共用記賬卡賬戶中的資金，先到先得。 可對(duì)全國(guó)所有省份的車牌號(hào)碼辦理徽通卡。（ 2）客服網(wǎng)點(diǎn)提供消費(fèi)記錄的查詢及打印。 對(duì)賬戶充值，而非對(duì)卡片充值；支持多渠道靈活充值方式、客戶充值更加便利，同時(shí)不占用網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)資源。 個(gè)人用戶 個(gè)人用戶簽約扣稅、銀行端申報(bào)繳稅、繳稅付款憑證打印、掛賬返還及相關(guān)交易查詢。 與儲(chǔ)蓄系統(tǒng)關(guān)系：代理個(gè)人客戶支持賬戶簽約扣稅、銀行端申報(bào)等交易。 ? 分別支持公司結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶簽約繳稅及銀行端申報(bào)繳稅。 公司業(yè)務(wù)部 基本規(guī)定 — 匯劃 ? 在每個(gè)對(duì)賬場(chǎng)次本系統(tǒng)與 TIPS對(duì)賬完全相符后或手工差錯(cuò)調(diào)整全部處理完畢，且重新申請(qǐng)對(duì)賬本系統(tǒng)與 TIPS賬務(wù)完全相符后，系統(tǒng)根據(jù)對(duì)應(yīng)的國(guó)庫(kù)部門自動(dòng)生成一筆待結(jié)算交易，由代理清算行通知指定代理匯劃操作機(jī)構(gòu)進(jìn)行手工上繳國(guó)庫(kù)操作，將款項(xiàng)匯劃至國(guó)庫(kù)部門指定的賬戶中 。而關(guān)鍵環(huán)節(jié)收繳改革的核心就是銀行代收，擔(dān)負(fù)著重要的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職責(zé)，代收工作的好壞直接關(guān)系到“單位開票、銀行代收、財(cái)政統(tǒng)管、政府統(tǒng)籌”新型管理模式的實(shí)行效果，甚至關(guān)系到非稅收入管理改革的成敗。 非稅收入：即由行政事業(yè)單位 （ 執(zhí)收單位 ）依據(jù)國(guó)家法律 、 法規(guī)和行政規(guī)章并憑借政府賦于的職能收取的各種資金 。 公司業(yè)務(wù)部 ? 集中匯繳 是經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門或其所屬的政府非稅收入管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由執(zhí)收單位按照有關(guān)規(guī)定，將所收現(xiàn)款在 5日內(nèi)（法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定）匯總開具 《 安徽省政府非稅收入一般繳款書 》 ，集中繳入財(cái)政部門在代理銀行開設(shè)的政府非稅收入?yún)R繳結(jié)算賬戶。 待查收入維護(hù) 公司業(yè)務(wù)部 （查詢 已補(bǔ)錄，取消 當(dāng)日已補(bǔ)錄）待查收入維護(hù)中查詢信息均為“已補(bǔ)錄”狀態(tài)繳款書：查詢能查到指定資金入賬日期“已補(bǔ)錄”的信息，取消則只顯示當(dāng)日“已補(bǔ)錄”的信息，所有僅支持當(dāng)日補(bǔ)錄取消交易。 （ 2）發(fā)票 /收據(jù)重打是針對(duì)當(dāng)日交易過(guò)程中因打印機(jī)故障或卡紙，或前臺(tái)超時(shí)等情況下需要打印發(fā)票的情況進(jìn)行的再次