【正文】 內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行； （五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施； （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)； （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度； （八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷； （九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 31 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 、完善的業(yè)務(wù)管理制度。 ，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；基金管理人應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé) ,確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。 ，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。 35 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 5. 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 36 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 宣傳推介材料定義： 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： （一）公開(kāi)出版資料； （二）宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料； （三）海報(bào)、戶外廣告； （四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 還包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎(jiǎng)項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認(rèn)比較權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)，且應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎(jiǎng)項(xiàng)。 報(bào)送形式：書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)。由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函。對(duì)于營(yíng)銷活動(dòng)承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明采取的規(guī)?？刂拼胧?。 5%；贖回費(fèi)總額不低于 25%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 第七章 基金的募集、交易與登記 48 49 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu) 第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 50 第七節(jié) 基金份額的登記 一． 開(kāi)放式基金份額登記的概念 二． 我國(guó)開(kāi)放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 三． 基金登記流程 四． 申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回資金清算流程 51 基金份額的登記 一、開(kāi)放式基金份額登記的概念 開(kāi)放式基金份額的登記，是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。 ? “ 混合 ” 模式 ：以上兩種情況兼有。 ?封閉式基金發(fā)售價(jià)格一般采用 1元基金份額面值加計(jì) 用的方式加以確定。 ? 自收到驗(yàn)資報(bào)告起 10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。 基金合同期限為 5年以上。 58 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開(kāi)立與交易規(guī)則 ?買賣封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。 59 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開(kāi)立與交易規(guī)則 ?交易時(shí)間：上午 9： 3011： 30；下午 13： 0015： 00 ?交易原則：價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 ?報(bào)價(jià)單位：每份基金價(jià)格 ?最小變動(dòng)單位： ?申報(bào)數(shù)量： 100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100萬(wàn)份 ?交易方式：電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià) ?跌漲幅比例限制： 10%（基金上市首日除外） ?T+1日交割、交收 60 封閉式基金的交易 （ 三 ） 交易費(fèi)用 ? 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 61 第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu) 一、開(kāi)放式基金的募集程序 二 、 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu) 大綱要求： ?熟悉開(kāi)放式基金的發(fā)售 、 基金合同生效的條件 ?熟悉開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道 、 步驟和收費(fèi)模式 ?掌握基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算 62 開(kāi)放式基金的募集 （一）募集程序：申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告 （二）開(kāi)放式基金募集申請(qǐng) （三）開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)（同 “ 封閉式基金 ”） 證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集之日起六個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 ?開(kāi)放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。 ? 我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在 1%— %左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在 1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 71 申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別 ? 認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的時(shí)間不同。 72 申購(gòu)、贖回的原則 （一）股票型基金、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則 1.“ 未知價(jià)”交易原則。 73 收費(fèi)模式以及申購(gòu)份額、贖回金額的確定 ? 申購(gòu)費(fèi)率不會(huì)超過(guò)申購(gòu)金額的 5%， ? 基金申購(gòu)費(fèi)用也可以采取前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。 ? 貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用比較低，通常申購(gòu)、贖回費(fèi)率為 0。 ? 對(duì)一般基金而言，投資者的贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起 7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 77 基金的定期定投業(yè)務(wù) ? 基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。 ? 基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。 81 基金份額的轉(zhuǎn)托管 ? 基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù) 。 82 基金份額的凍結(jié) ? 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍 。場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式。 86 LOF的募集與交易 目前 ， 我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦 LOF業(yè)務(wù) ， 因此 ， 本部分內(nèi)容主要介紹深證證券交易所有關(guān) LOF的募集與交易規(guī)則 。 87 LOF的募集與交易 （ 二 ） LOF的上市交易 在交易時(shí)間內(nèi) ， 投資者通過(guò)券商在交易所買賣 LOF基金份額 ， 通過(guò)交易所交易系統(tǒng)撮合成交 。 。 ?可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集； ?基金募集金額不少于 2億元人民幣或等值貨幣； ?開(kāi)放式基金份額持有人不少于 200人，封閉式基金份額持有人不少于 1000人； ?以面值進(jìn)行募集。 ，還可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集；同時(shí)， QDII基金還可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定面值金額的大小