創(chuàng)業(yè)培訓第八步(2)：現(xiàn)金流量表-預覽頁
【正文】 0795 6879 14811 20375 2588832250業(yè)主投資 7000 7000現(xiàn)金銷售收入 1698 3396 11887 11887 12736 1273613585賒銷收入 1698 3396 11887 11887 1273612736貸款 20220 20220其他流進現(xiàn)金可支配現(xiàn)金 38698 15889 33021 38585 44998 5136058571現(xiàn)金采購鋼材 1800 3600 5400 7200 9000 10800 10800 12600 12600 13500 1350014400115200灌氣 100 100 100 100 200 300 200 300 300 300 3003002600業(yè)主工資 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000員工工資 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 20400租金 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 8400營銷費用 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200電費 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 4200電話費 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200維護維修 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 720貸款利息 1593 1593還貸款本金2022020220保險 300 300注冊費 50 50設備 8750 8750估稅 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400現(xiàn)金總支出 17903 9010 10810 12610 14510 16410 16310 18210 18210 19110 19110 40010 212213月底現(xiàn)金 10795 6879 14811 20375 25888 32250 18561陳立華的現(xiàn)金流量計劃 (修改后 ) 現(xiàn)金流量計劃制定的困難？ 賒帳銷售： ? 營銷計劃決定部分賒銷； ? 賒帳不計入當月現(xiàn)金流量計劃，影響了現(xiàn)金的回籠。 ? 貸款本金不包括在銷售和成本計劃。 ? 貸款利息兩個表都包括。 第 5頁中業(yè)主或經(jīng)理工資中的數(shù)據(jù)與第 9頁下表中的 “ 業(yè)主工資 ” 、第 11頁、 12頁表中 “ 業(yè)主工資 ” 數(shù)據(jù)相同。 第 8頁最下面 “ 年折舊合計 ” 與第 11頁 “ 折舊費 ” 合計欄數(shù)據(jù)相同。 1第 10頁 “ 銷售總收入 ” 數(shù)據(jù)與 11頁 “ 含流轉(zhuǎn)稅銷售收入 ” 、12頁 “ 現(xiàn)金銷售收入 ” 數(shù)據(jù)相同。 你辦企業(yè)的資金是從哪里來？ 資金來源的一般渠道？ ? 從 朋友或親戚處借款 ? 從 供貨商處賒購 ? 從 銀行或其他金融機構(gòu)貸款 ? 銀行貸款 四種： 抵押貸款 信用貸款 擔保貸款 貼現(xiàn)貸款 從朋友或親戚處借錢 從朋友或親戚處借錢是開辦企業(yè)最常見的做法。 失而復得的錢，失而復得的朋友 從供貨商處賒購 在制造業(yè)中，可以從供貨商那里賒一部分賬。它們通常要確保抵押資產(chǎn)的價值高于你的貸款和未付利息額。 特別提示 向銀行或金融機構(gòu)借錢： ? 需要抵押物 ? 抵押物高于貸款數(shù)額 ? 抵押物有現(xiàn)金價值 ? 到期不還貸，抵押物即拍賣變現(xiàn) ? 生活用房銀行一般不抵押。 詢問何時能夠?qū)δ愕纳暾堊鞒龃饛汀２蛔孕?、不樂觀、不投入，目標不實際。 5 現(xiàn)金總支出 1550 1095 400 497 1193 1290 1290 1290 1290 1290 2627 。 第三個 :永遠不要想一夜暴富，天上沒有餡餅。 ? 根據(jù)市場價格信息及成本制定出銷售價格。
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