《風(fēng)險管理培訓(xùn)》ppt課件-預(yù)覽頁
【正文】 些戰(zhàn)略、規(guī)劃、計劃、目標(biāo)的有關(guān)依據(jù) ； (八 )本企業(yè)對外投融資流程中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。 一、 收集風(fēng)險管理初始信息 法律信息 ? 在法律風(fēng)險方面，企業(yè)應(yīng)廣泛收集國內(nèi)外企業(yè)忽視法律法規(guī)風(fēng)險、缺乏應(yīng)對措施導(dǎo)致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的以下信息： (一 )國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境 ； (二 )影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策 ； (三 )員工道德操守的遵從性； (四 )本企業(yè)簽訂的 重大協(xié)議和有關(guān)貿(mào)易合同 ； (五 )本企業(yè)發(fā)生 重大法律糾紛案件 的情況； (六 )企業(yè)和競爭對手的知識產(chǎn)權(quán)情況。 ? 風(fēng)險分析是對辨識出的風(fēng)險及其特征進(jìn)行明確的定義描述，分析和描述風(fēng)險發(fā)生 可能性的高低 、風(fēng)險發(fā)生的條件。 ? 。 ? 。 序號 項目 描述 1 風(fēng)險的名稱 2 風(fēng)險的波及范圍 暴露于風(fēng)險之下的總價值；潛在損失或收益的規(guī)模與概率 3 風(fēng)險的分類 戰(zhàn)略類、財務(wù)類、市場類、運營類、法律類等等 4 風(fēng)險的參與者 誰分擔(dān)這些風(fēng)險？各自期望如何？ 5 風(fēng)險的量化 發(fā)生的 概率 和級別 6 風(fēng)險策略 降低減輕風(fēng)險的方法和措施 （事中管理 ） 7 風(fēng)險的監(jiān)管 對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)管要落實到人 8 風(fēng)險的預(yù)警指標(biāo) 風(fēng)險是否可以能夠預(yù)警 （運營風(fēng)險可以從財務(wù)指標(biāo)中反映出來）（事前管理） 9 應(yīng)急預(yù)案 對重大風(fēng)險需要制訂應(yīng)急預(yù)案 （事后管理） 二、風(fēng)險評估 風(fēng)險分析 風(fēng)險分類管理 ? 風(fēng)險度量后，通常劃分為 可控和不可控 兩大類，便于日后的風(fēng)險管理。 ? 極高 ⑥ 高 ② ⑧ 中等 ⑤ ③ 低 ① ④ ⑦ 極低 ⑨ 極低 低 中等 高 極高 影響程度 可能性 三、風(fēng)險管理策略 ? 本指引所稱風(fēng)險管理策略，指企業(yè)根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇 風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險控制 等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。 ? 比如風(fēng)險承受度定為 100萬，那超過 100萬的合同就是風(fēng)險控制的重點。 (企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范 ) ? 企業(yè)制定風(fēng)險解決的 內(nèi)控方案 ，應(yīng)滿足合規(guī)的要求，堅持經(jīng)營戰(zhàn)略與風(fēng)險策略一致、風(fēng)險控制與運營效率及效果相平衡的原則，針對重大風(fēng)險所涉及的各管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個環(huán)節(jié)的全流程控制措施；對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點，采取相應(yīng)的控制措施。 ? 2．將關(guān)鍵成因量化，確定其度量，分析確定導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生（或極有可能發(fā)生）時該成因的具體數(shù)值。 ? 6．跟蹤監(jiān)測關(guān)鍵成因數(shù)值的變化，一旦出現(xiàn)預(yù)警，即實施風(fēng)險控制措施。 四、風(fēng)險管理解決方案 應(yīng)急預(yù)案 (事后管理 ) ? 對重大風(fēng)險應(yīng)制訂相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，以盡可能降低重大風(fēng)險發(fā)生帶來
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