《打擊非法集資培訓(xùn)》ppt課件-預(yù)覽頁
【正文】 架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪。 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 一、根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。 同時，鑒于實踐中對于非法集資犯罪如何具體適用罪名存在疑問， 《 解釋 》 明確非法吸收公眾存款罪是非法集資犯罪的基礎(chǔ)罪名，即：“除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的‘非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款’”。 最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 ? 第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰： ? （一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的； ? （二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的； ? （三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的； ? （四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； ? （五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的； ? （六）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的； ? （七）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的； ? （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； ? （九）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的； ? （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； ? （十一）其他非法吸收資金的行為。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。 ? 集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當區(qū)分情形進行具體認定。 最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 ?集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。 ? 第九條 此前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的，以本解釋為準。 第二部分：非法集資案例 ?前面我們共同學(xué)習(xí)了關(guān)于打擊非法集資的相關(guān)法律規(guī)定和政府及監(jiān)管部門對打擊非法集資的相關(guān)要求。 2021年 5月至 2021年1月間，吳英以給付高額利息為誘餌，采取隱瞞先期資金來源真相、虛假宣傳經(jīng)營狀況、虛構(gòu)投資項目等手段，先后從林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江 (均另案處理 )等 11人處非法集資 人民幣 ，用于償付集資款本息、購買房產(chǎn)、 汽車 及個人揮霍等，實際詐騙金額為 。 2021年 4月 7日浙江省高級人民法院開始二審吳英案。 ? （一）據(jù)報道，金利斌身后留下的債務(wù)數(shù)額，從案件初期的 12億元達到最終認定的 24億元。 ? 在該起非法吸儲事件中，另有社會人員以中間人身份參與集資和獲利，幾名社會集資參與人亦獲刑。綁架案的主使人圖雅落網(wǎng)。 ? 儲戶除獲取銀行利息外，還與圖雅另行簽約，許諾20％ 50%的回報率； ? 圖雅利用銀行大額無折存單管理的模糊地帶，操控銀行有關(guān)工作人員前后臺合作，將這些儲戶資金轉(zhuǎn)走，并按照圖雅的指示，進入指定賬戶，投機獲利。經(jīng)過幾番交往后，雙方信任感逐漸加深，以至于圖雅將其存折、密碼等支付憑證交由其代為保管，亦為她操作資金進出。據(jù)說，這位包商行員工后來參與設(shè)計了整套方案，他本人亦成為重要操盤手。中行內(nèi)蒙古分行隨后將呼和浩特支行三名工作人員停職。圖雅的辦法便是一面用新錢還舊錢，一面放私貸。 非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法 ?《 非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法 》 已經(jīng) １９９８ 年 ６ 月 ３０ 日國 務(wù)院第 ５次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予發(fā)布施行。 ? （二）是多種犯罪行為相互交織。如聘請 明星代言 ，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績”；將部分非法 集資 款投入公益事業(yè)或進行捐贈；雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息；舉辦各種活動，并在現(xiàn)場兌現(xiàn) 紅利 ，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動宣傳“現(xiàn)身說法” 非法集資的誘騙手段 ? （一）承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。 非法集資的誘騙手段 ?（二）編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。 非法集資的誘騙手段 ?（四）裝點門面，用 合法 的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。 非法集資的誘騙手段 ? （六）利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。 非法集資的識別方法 ?（一）認清非法 集資 的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的 經(jīng)濟活動 更是蘊藏著巨大風險。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息 存款 、股票 、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。
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