打擊非法集資培訓(xùn)ppt課件-免費閱讀
【正文】 因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息 存款 、股票 、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。 非法集資的識別方法 ?（一）認(rèn)清非法 集資 的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。 非法集資的誘騙手段 ?（二）編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。 ? （二）是多種犯罪行為相互交織。圖雅的辦法便是一面用新錢還舊錢，一面放私貸。據(jù)說，這位包商行員工后來參與設(shè)計了整套方案，他本人亦成為重要操盤手。 ? 儲戶除獲取銀行利息外，還與圖雅另行簽約，許諾20％ 50%的回報率； ? 圖雅利用銀行大額無折存單管理的模糊地帶，操控銀行有關(guān)工作人員前后臺合作，將這些儲戶資金轉(zhuǎn)走，并按照圖雅的指示，進(jìn)入指定賬戶，投機(jī)獲利。 ? 在該起非法吸儲事件中，另有社會人員以中間人身份參與集資和獲利，幾名社會集資參與人亦獲刑。 2021年 4月 7日浙江省高級人民法院開始二審吳英案。 第二部分：非法集資案例 ?前面我們共同學(xué)習(xí)了關(guān)于打擊非法集資的相關(guān)法律規(guī)定和政府及監(jiān)管部門對打擊非法集資的相關(guān)要求。構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。 ? 集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。 最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 ? 第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰： ? （一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的； ? （二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的； ? （三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的； ? （四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； ? （五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的； ? （六）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的； ? （七）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的； ? （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； ? （九）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的； ? （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； ? （十一）其他非法吸收資金的行為。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。 銀監(jiān)會于 2021年 11月１０日組織召開全國整治非法集資問題專項行動會議 ?公安部副部長劉金國在會上表示，重點打擊三類犯罪：集資詐騙、重大非法吸收公眾存款以及利用傳銷和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的非法集資犯罪；因非法集資延伸出的高利轉(zhuǎn)貸、貸款詐騙等犯罪；因非法集資誘發(fā)的非法拘禁、綁架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪。打擊非法集資培訓(xùn)資料 二○一三年五月二十二日 國務(wù)院對打擊非法集資的要求 2021年，時任國務(wù)院副總理王岐山強(qiáng)調(diào)，“百業(yè)興，則金融興；百業(yè)穩(wěn)，則金融穩(wěn)”。 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好 2021年度防范和打擊非法集資宣傳教育工作的通知（銀監(jiān)辦發(fā) 〔 2021〕 7號） ? 同提出以下四點要求： ? （一）提高思想認(rèn)識，堅持不懈開展宣傳教育工作； ? （二）加大宣傳力度，建立常態(tài)化工作機(jī)制； ? （三）做好聯(lián)動配合，積極開展 2021年宣傳教育活動； ? （四）加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險防范，嚴(yán)防非法集資向銀行業(yè)傳遞。 刑法規(guī)定：金融詐騙罪相關(guān)法律條款 ? 中華人民共和國刑法第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。 最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 ? 第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任： ? （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在 20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在 100萬元以上的； ? （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象 30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象 150人以上的； ? （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在 10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在 50萬元以上的； ? （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處
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