國開行邱勝利：銀行系統(tǒng)營運業(yè)務(wù)流程與操作風(fēng)險管理-預(yù)覽頁
【正文】 內(nèi)容： NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 20 一級（低風(fēng)險） ： ? 二級（較低風(fēng)險） ： ? 三級（中度風(fēng)險） ： ? 四級（較高風(fēng)險） ： ? 五級（高風(fēng)險）。 監(jiān)測監(jiān)控方法 ? 采用自動核對數(shù)據(jù)的方式實現(xiàn)：將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本帳簿、憑證、單據(jù)等業(yè)務(wù)的輸入 /輸出操作業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；與 SWIFT報文數(shù)據(jù)、大額支付數(shù)據(jù)、系統(tǒng)操作參數(shù)進(jìn)行比較核對分析，以判斷其每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，并預(yù)警操作風(fēng)險信息。 ? 管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當(dāng)記錄和存儲與操作風(fēng)險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險事件信息，支持操作風(fēng)險和控制措施的自我評估，監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，并可提供操作風(fēng)險報告的有關(guān)內(nèi)容 ” 。 ? 第十八條： “ 為有效地識別、評估、監(jiān)測、控制和報告操作風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。 第四：建立操作風(fēng)險指標(biāo)評價體系 ? 建立營運業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指標(biāo)評價體系，為各業(yè)務(wù)、 IT部門提供操作風(fēng)險內(nèi)部控制評估機制 NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 11 監(jiān)測監(jiān)控－業(yè)務(wù)范圍和方法： 業(yè)務(wù)范圍 ? 監(jiān)測監(jiān)控、風(fēng)險識別、評估、報告操作風(fēng)險范圍： ? 總行營運業(yè)務(wù)的清算、結(jié)算、會計核算；憑證、帳務(wù)、報表業(yè)務(wù)，即核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)如貨幣市場、衍生產(chǎn)品、國際結(jié)算、總賬、外匯買賣、債券、貸款、外匯匯劃和國內(nèi)支付等業(yè)務(wù)。 NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 19 業(yè)務(wù)類型 ? 業(yè)務(wù)部門：本幣清算、外幣清算、資金交易、國際結(jié)算、帳務(wù)核算、業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求與應(yīng)用管理部門； ? IT部門：規(guī)劃、系統(tǒng)開發(fā)、運維管理、網(wǎng)絡(luò)與客戶服務(wù)、外包公司等
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