【正文】 1筆，金額 ____元，期限 3年，合同內容填寫不完整。抵押擔保人張啟良和房屋所有權人張啟良無有權證明機關證 明為同一人； 20__年 4 月 14 日， ___營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產經營貸款 ，期限 1 年。 3 季度貸后管理報告無管戶經理簽字； 20__年營業(yè)部向 ___縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款 1 筆，期限1 年，金額 2____元無 3 季度貸后檢查報告； 20__年向 ___土地開發(fā)有限責任公司發(fā)放貸款 億，現(xiàn)余額 1064____元。以上 ____貸后管理均未按期進行信用等級測評 。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的， ___同志應負一定的領導責任。 綜 合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是： ___同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領導下，團結黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和 __屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內涵，并將其作為行動指南。 銀行離任審計報告 3 報告人： ___，女，漢族，現(xiàn)年 _歲，中共黨員，研究生學歷，高級會計師職稱，金融從業(yè) 20__年，現(xiàn)任 ___銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下： 一、加強制度建設，合法合規(guī)經營 一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關規(guī) 章制度，用“合規(guī)經營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。各項貸款余額 __萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入 __萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤 __萬元。不存在屢查屢犯問題。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。嚴格按“三 個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。 信貸管理 一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風險。 計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的 距離，達到了心的交流、情感的升華。 回顧任期內的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。 述職人：銀行 ___年月日 ___ 銀行離任審計報告 4 我于 ____年 __月被任命為 ___商業(yè)銀行 __支行副行長；任職以來，在銀行黨委的正確領導下，我和班子成員認真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結合實際工作，牢牢把握業(yè)務經營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，扎實工作，努力創(chuàng)新，較好地完成了各項工作任務，單位面貌發(fā)生顯著變化，為促進業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展做了力所能及的努力，取得了一些成績，也得到了一些經驗，現(xiàn)將我在 __支行 __年年的工作匯報如下。三是圍繞分管的工作學習，提高業(yè)務能力。 二、帶班子，恪盡職守起好表率 為全面加強員工“以客戶中為心”的服務意識，有力地促進支行持續(xù)健康發(fā)展， __年年，我努力進取，積極創(chuàng)新，進一步加強了班子建設力度。在緊抓業(yè)務的基礎上，我以身作則，并嚴格規(guī)律員工，堅持以高標準、嚴要求作為工作的出發(fā)點和落腳點，加大紀檢監(jiān)察工作力度；對重點部位、重點窗口加強檢查，規(guī)范員工的工作行為；制定相關廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發(fā)生，使我行的黨風廉政建設工作上了一個新臺階。四是強化服務；規(guī)范了支行內部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、機房設備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責等，時刻提醒服務宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務理念，嚴格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。 __年年，支部共發(fā)展了 ___名新黨員，開展了 ____教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。 （二）在全面構建和諧單位的前提下，我?guī)ьI著工會成員，堅持以人 為本的原則，結合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應該享受的教育、保障等各種權益；以“崗位練兵、技術比武、評選生產標兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性；引導職工扎根支行、熱愛支行。 、執(zhí)行和監(jiān)督考評制衡互動的科學管理制度。 __年年， __支行日均存款達 ____元，全部存款超過 ____億元，超出了 __年十個百分點，取得了可喜的成績。 我自 20__年 _月被省分行聘為 __支行黨委書記、行長，于選擇 21_年 4 月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務營銷管理到人力資源配臵的工作。 二、任職期間內工作職責履行情況 （一）聘期目標責任的完成程度及存在的問題和不足 本人任職以來， __支行各項綜合經營計劃和戰(zhàn)略指標呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標，各項業(yè)務得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。員工費用、業(yè)務管理費、經濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為 __支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎。兩年來， __支行各項存款余額由 21_年初的 億元增加到 億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長 億元，人民幣企業(yè)存款增 長 億元。 （ 3）中間業(yè)務收入大幅提升。加強對主要經營指標的指導與監(jiān)督 ，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。 （ 2）把存款、貸款和中間業(yè)務作為重中之重，深化結構調整，加快業(yè)務發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。擴大黃金、外匯、基 金、理財、保險等個人理財類產品銷售量，切實提高我行個人金融產品市場占有率。 （ 3）積極調整優(yōu)化信貸結構，加大優(yōu)質項目的營銷和投放力度。將中間業(yè)務作為我行轉變發(fā)展方式、改善收入結構的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。充分發(fā)揮 __核電合營公司供應鏈平臺拓展融資功能，推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內綜合保理、國內信用證等新興業(yè)務，大力拓展投行業(yè)務。按照省分行改革框架，組織結構合理，部門間職責明確；嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件，各崗位職責清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度；加強監(jiān)督檢查力度，全員風險及控制意識較強，經營作風穩(wěn)??；科學合理設定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為；建立防范案件與風險的業(yè)務聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性；組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構，明確關聯(lián)交易日常管理部門和工作職責；建立有效的問責 制和責任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應該受到的處罰和程序；建立完整的再轉授權機制，使全行各層級能夠在職權范圍內穩(wěn)健經營。通過資產質量情況提足 各項準備金，進一步提高抗風險能力。把治理“雙十禁”工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內容，認真做好自查自糾及清理等項工作。認真落實安全綜合管理責任制，層層簽訂責任書，定期對員工進行安全防范教育。 （ 4）信息交流與反饋渠道比 較順暢。 （ 5）監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。做好內、外部審計對內控缺陷的檢查報告，明確職責，整改措施切實可行。 （ 2）個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風險防控工作需要進一步加強。能夠客觀地分析同業(yè)市場經營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。實行“費用定額管理”，高了全行成本效益意識和財務管理水平。 21_年初，通過開展對公賬戶攻 堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果， 21_年一季度，中小企客戶新增 4 戶，完成分行計劃 11%，網(wǎng)銀開戶新增 17 戶，完成計劃 51%，結算賬戶新增 56 戶，完成計劃 47%。電子銀行業(yè)務充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升 電子銀行產品覆蓋率。加強自助設備維護與管理，對網(wǎng)點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務，推行首問負責制、服務承諾制、責任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進網(wǎng)點由核算交易型向營銷服務型的根本轉變。開展心理知識輔導，提高員工心理素質和抗壓能力。 三、重大經營管理事項和案件事故及應承擔的經濟責任 （一）重大經營管理 決策和審批事項及其結果 嚴格按照授權管理權限，在省分行轉授權范圍內按照業(yè)務相關規(guī)定進行縱向和橫向再轉授權。 對于大宗物品采購等事項，我嚴格按照集中采購管理辦法進行管理，固定資產購建均控制在省分行下達的購建指標之內，沒有違規(guī)或越權經營事項。 第二篇：銀行離任審計述職報告 銀行離任審計述職報告 銀行行長離任審計述職報告 報告人： ***，女，漢族，現(xiàn)年 *歲，中共黨員，研究生學歷，高級會計師職稱，金融從業(yè) 29 年，現(xiàn)任 ***銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下： 一、加強制度建設，合法合規(guī)經營 一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關規(guī)章制度，用“合規(guī)經營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。各項貸款余額 xx 萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入 xx 萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤 xx 萬元。不存在屢查屢犯問題。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。 信貸管理 一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格 貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風險。 計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。 回顧任期內的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。 述職人：銀行 ***年月日 *** 銀行行長離任審計述職報告 中國農業(yè)銀行縣支行： 受中國農業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于 20XX 年11 月 1 至 11 日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間 (20XX 年 11 月至20XX年 9月 )的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?；厩闆r 一、個人簡歷 ＊＊＊，男 ,20XX 年 3 月出生，大學文化，中共黨員 ,經濟師 ,20XX年 6 月參加工作， 20XX 年 6 月至 20XX 年 12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作； 20XX 年 12 月至 20XX 年 5 月在＊＊＊＊＊＊工作；20XX 年 5 月至 20XX 年 10 月在＊＊＊＊工作； 20XX 年 11 月至 20XX 年10 月任＊＊＊； 20XX 年 11 月至今任＊＊＊。20XX 年 11 月＊＊＊農行各項存款余額為 5343xxxx 元，其中儲蓄余額4584xxxx 元，截至 20XX 年 9 月末，全行各項存款余額已達 8506xxxx元，其中儲蓄存款余額達 7772xxxx 元。兩年來，全行共清收不良貸款 131xxxx 元 ，其中本金 102xxxx 元，利息 29xxxx 元；盤活不良貸款 21xxxx 元，保全不良貸款 88xxxx 元，處置抵貸資產 5xxxx元，執(zhí)行未結案件 1xxxx，金額 52xxxx 元。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。實現(xiàn)中間業(yè)務收入 34xxxx 元，增加 28xxxx 元。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產品，極大地滿足了客戶需求。推行三個清收責任制，即：領導“ 1n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。 (三 )緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。幾年來全行實現(xiàn)保費收入 50xxxx 元，手續(xù)費收入2xxxx元。二是組織實施“三個一”工程。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。 (五 )加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。分別是：20XX 年 12 月 28 日 ,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊中學校發(fā)放流動資金一筆 ,期限 3 年 ,金額 17xxxx 元。一是＊＊＊營業(yè)所20XX 年 12 月 14 日， 向那天俊發(fā)放生產經營貸款