平安保險信托產品介紹課件38頁ppt-平安保險-預覽頁
【正文】 定的投資回報。淡水泉系列集合資金信托計劃 信托規(guī)模 最低成立規(guī)模為 3000萬人民幣 ， 300萬以下自然人合同以 50份為限 認購金額 認購起點金額為 100萬元人民幣 ， 以 1萬元的整數(shù)倍增加 信托期限 3年（其中封閉期 6個月）， 6個月后可贖回（無終止管理費） 開放日 開放認購日每月兩次： 每月 15日（如遇節(jié)假日則為之前的最近一個交易日） 每月的最后一個交易日，開放贖回日為每月的最后一個交易日 信托受托人 平安信托投資有限責任公司 投資顧問 淡水泉投資管理有限公司 信托保管人 平安證券 監(jiān)管單位 中國銀監(jiān)會 證券類產品案例介紹 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 21 ? 資金投資方向： ? 有望短期內在國內資本市場上市的 PREIPO公司股權項目 ? 投資境內資本市場已上市公司定向增發(fā)股權的受益權等 ? 閑置資金用于銀行存款、國債回購、貨幣市場基金等 ? 投資期限： 5年，封閉式 ? 資金退出方式： 退出方式多樣，溢價出讓股權、 IPO上市獲利、 與被投資企業(yè)簽訂“股權回購協(xié)議”等 ? 跟投比例 ： 投資管理人或其關聯(lián)公司將在被投資項目中進行跟隨投資，投資比例 不低于該被投資項目投資總規(guī)模的 20% ? 產品目標客戶： 風險承受能力強，追求高回報的個人高端客戶為主 私募股權投資類（ PE類） —— 資金運用方式是直接或間接投資于公司股權、可轉股債權、股權受益權等，產品主要的收益來源于所投資公司 IPO上市或股權轉讓獲得的收益 主要產品有：輝煌系列、盛景系列 產品形態(tài) 主要產品類型介紹 – 私募股權投資 (PE)類 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 22 投資 收益分配 資金委托 投資收益 保管 PreIPO項目 定向增發(fā)股權受益權 低風險 、 高流動性的金融產品 ， 如國債回購 、 貨幣市場基金 、銀行理財產品 、 信托產品 、 受托人認為同時具備安全性和流動性金融創(chuàng)新產品包括但不限于受托人發(fā)行管理的信托產品 . 委托人 /受益人 保管銀行 資金信托 平安信托 產品賣點 憑借平安信托的品牌優(yōu)勢，以及在金融領域的品牌和信托、證券業(yè)以及投資方面的投資管理能力，通過分享中國經濟高速發(fā)展的成果，實現(xiàn)信托財產的增值 。 案例：輝煌二期一號集合資金信托（ PE類） PE類產品案例介紹 24 現(xiàn)金類 —— 募集資金用于投資銀行同業(yè)存款的信托產品，期限靈活，風險極低 主要產品有：現(xiàn)金贏利、月月盈 ? 資金投資方向： 存放銀行同業(yè)定期存款 ? 投資期限： 期限非常靈活有 T+1日、 1個月期、 2個月期、半年 ? 產品特點： 產品期限靈活，可根據客戶需求量身定制產品 風險等同于銀行存款，本金安全 預期收益高于同期的銀行存款產品 ? 產品目標客戶： 中短期內擁有較多閑置資金或風險偏好度較低的高凈值自然人和大型機構客戶 補充： T+1日的現(xiàn)金贏利產品預期年化收益率為 %（銀行活期 %) 1個月期的月月盈產品目前預期年化收益率為 %（銀行三個月定期 %） 產品形態(tài) 主要產品類型介紹 – 現(xiàn)金類 制作收集整理，未經授權，請勿轉載 25 產品名稱 平安財富 *月月盈 1號集合資金信托計劃 信托規(guī)模 信托規(guī)模不低于人民幣 2020萬元，不設上限 認購金額 認購起點 :100萬元 ； 超過部分以 10萬元的整數(shù)倍增加 如為合格投資者，受托人有權接受不低于 50萬元的認購 信托期限和流動性安排 信托存續(xù)期為 2年 信托存續(xù)期內設置封閉期，封閉期的起訖日以受托人掛網公布為準，封閉期一般為一個月左右 每次封閉期后設置 2天開放期，投資者可以在開放期內認購、追加認購或贖回 預期年收益率 以受托人掛網公告為準，受托人于第 i期開放期前掛網公布最新一期預期年收益率，并于該開放期結束后次日啟用。 信托期限和 流動性安排 信托存續(xù)期為 1年 信托存續(xù)期內的每個工作日為開放日，投資者可在開放日提出認購和贖回，若符合本信托信托合同對認購和贖回的要求，則 T日提出的認購于 T日生效， T日提出贖回于 T+1日做本金分配。無論投資者是否要求贖回本金，利息部分一律由受托人于每季自然結息日做相應分配（以上若遇非工作日則順延）；信托期滿或終止時，按預期收益率進行本金和收益的分配，但以對應信托財產為限； 保管銀行 深圳發(fā)展銀行。 [股價預警線＝每股質押價 （ 1＋信托資金預期年收益率＋信托年管理費率） N 180%（ N：年化信托存續(xù)期限且不小于 1） ] 產品特點 投資收益高：預期年收益率可達 ％。 對項目要求： ? 項目所在地：為國內經濟發(fā)達地區(qū)一二級城市 ? 開發(fā)項目自有資本金比例在 35%以上 ? 四證齊全：國有土地使用證、建設用地規(guī)劃許可證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證 ? 項目公司或其母公司具有二級資質 主要產品：平安財富 *佳園 1號 2）經營性物業(yè)受益權轉讓 ——受讓平安持有的具有成熟穩(wěn)定經營收益的物業(yè)受益權，受讓期內物業(yè)租金收益是信托計劃的投資所得，到期由平安關聯(lián)公司回購物業(yè)受益權。 萬全類產品模式圖 目標客戶： 客戶有著很強烈的個性化投資組合需求，其投資資金可隨時進行投資，對投資資金 的流動性要求較高的機構客戶 主要產品類型介紹 – 萬全類 39 謝 謝
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