【正文】 企業(yè)。截至 2021 年，中國(guó)平安共援建了 35 所希望小學(xué)；舉資 100 多萬元，每年開展“精英大學(xué)生勵(lì)志計(jì)劃”；公益協(xié)辦“中國(guó)少年兒童平安行動(dòng)”；向中國(guó)紅十字會(huì)捐贈(zèng)價(jià)值 1000 萬元的捐血車，每年近萬人參與義務(wù)獻(xiàn)血活動(dòng)；向中國(guó)紅十字總會(huì) 2021 至 2021 年的所有造血干細(xì)胞捐獻(xiàn)者贈(zèng)送一年期重大疾病和意外傷害保險(xiǎn)，捐贈(zèng)總保額逾億元；同時(shí)，中 國(guó)平安還在環(huán)境保護(hù)、災(zāi)難救助、慈善捐贈(zèng)等方面竭盡所能，奉獻(xiàn)愛心。中國(guó)平安建設(shè)了以電話中心和互聯(lián)網(wǎng)為核心，依托門店服務(wù)中心和專業(yè)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的 3A（ Anytime、 Anywhere、 Anyway）服務(wù)模式，為客戶提供全國(guó)通賠、定點(diǎn)醫(yī)院、門店“一柜 通”等差異化的服務(wù)。股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)架構(gòu)健全、職責(zé)清晰。 中國(guó)平安吸收了中華民族優(yōu)秀傳統(tǒng)文 化和西方現(xiàn)代管理思想的精華，形成了獨(dú)具特色的企業(yè)文化。 中國(guó)平安經(jīng)過 17 年的發(fā)展，成為中國(guó)著名的金融服務(wù)品牌及具有重大國(guó)際影響的海外上市公司。 第三部分 平安介紹 一、中國(guó)平安簡(jiǎn)介 中國(guó)平安保險(xiǎn) (集團(tuán) )股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)平安”）成立于 1988 年，總部位于深圳。由于企業(yè)年金是一個(gè)長(zhǎng)達(dá)數(shù)十年的積累過程，預(yù)設(shè)的替代率目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)，在很大程度上取決于國(guó)內(nèi) /國(guó)際的資本市場(chǎng)環(huán)境。 PA18 網(wǎng)絡(luò)查詢服務(wù) : ? 了解信息： 可以通過 PA18 網(wǎng)站了解公司的各種產(chǎn)品信息和最新動(dòng)向，享受我司提供的綜合性金融 理財(cái)服務(wù)。 （二）附加值服務(wù) 成立服務(wù)項(xiàng)目小組 成立以 XXX 公司團(tuán)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人 XXX 為組長(zhǎng)的專項(xiàng)服務(wù)小組，力爭(zhēng)為貴公司提供周到專業(yè)的服務(wù)。 賬戶管理費(fèi)： 賬戶管理人收取的管理費(fèi)由企業(yè)另行支付， 管理費(fèi)最高為每戶每月 5 元。以各行業(yè)內(nèi)年平均流通市值和總 市值從大到小綜合排 序后流通市值占該行業(yè)前 60%的若干家股票為樣本股，并按流通股本加權(quán)，是中信系列指數(shù)的主指數(shù)。 同一賬戶管理人間的賬戶轉(zhuǎn)移： 計(jì)劃間轉(zhuǎn)移：企業(yè)員工變動(dòng)工作單位并且參加新的就業(yè)單位的企業(yè)年金計(jì)劃時(shí)，且新計(jì)劃的賬戶管理人為本計(jì)劃的賬戶管理人，本計(jì)劃中的個(gè)人賬戶的權(quán)益轉(zhuǎn)移至其所加入的新就業(yè)單位企業(yè)年金計(jì)劃； 轉(zhuǎn)入保留賬戶：企業(yè)員工未參加新的就業(yè)單位的企業(yè)年金計(jì)劃、新就業(yè)單位沒有實(shí)行企業(yè)年金制度、新就業(yè)單位的企業(yè)年金制度 的賬戶管理系統(tǒng)不健全或發(fā)生其他由于新就業(yè)單位的原因而無法轉(zhuǎn)移個(gè)人賬戶的情況、以及企業(yè)員工在升學(xué)、參軍、失業(yè)期間都可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)保留賬戶 。具體操作中，可以結(jié)合貴公司職工情況核定綜合系數(shù)，以確定歸屬比例。 方法二： 階 梯式 對(duì) 于 企業(yè)員工隊(duì) 伍比 較 年 輕 的企 業(yè) 可以采用 懸 崖式，以 達(dá) 到 穩(wěn) 定 企業(yè)員工隊(duì) 伍。 單位：元 姓名 當(dāng) 年工 資 水平 繳費(fèi) 比例 企 業(yè)繳費(fèi) 個(gè) 人 繳費(fèi) 繳費(fèi) 金 額 企 業(yè)繳費(fèi) 個(gè) 人 繳費(fèi) A 1800 5％ 4％ 1％ 90 72 18 B 2500 5％ 4％ 1％ 125 100 25 C 2800 5％ 4％ 1％ 140 112 28 D 3500 5％ 4％ 1％ 175 140 35 E 4500 6％ 4％ 2％ 270 180 90 F 5000 6％ 4％ 2％ 300 200 100 G 6000 8％ 5％ 3％ 480 300 180 H 8000 8％ 5％ 3％ 640 400 240 I 10000 10％ 6％ 4％ 1000 600 400 方法三：等 級(jí)確 定金 額 法 根據(jù) 企業(yè)員工 的 職務(wù) 等 級(jí)確 定 繳費(fèi) 金 額 單位：元 職級(jí) 繳費(fèi) 金 額 企 業(yè)繳費(fèi) 個(gè) 人 繳費(fèi) 普通 3000 2500 500 主任 4000 3200 800 經(jīng) 理助理 6000 5000 1000 經(jīng) 理 8000 6400 1600 副 總 10000 8000 2021 總經(jīng) 理 15000 12021 3000 方法四：替代率 測(cè) 算法（月 繳 ） 根據(jù)目前企業(yè)員工的 工資水平，預(yù)估一個(gè)工資增長(zhǎng)率，計(jì)算得出該企業(yè)員工退休時(shí)的工資水平，然后設(shè)置該企業(yè)員工的目標(biāo)替代率，再根據(jù)預(yù)估的平均投資收益率，倒算出該企業(yè)員工目前的繳費(fèi)金額，再按企業(yè)繳費(fèi)和個(gè)人繳費(fèi)分?jǐn)偂? （二）設(shè)計(jì)目標(biāo) 整 體 目 標(biāo) ① 完善 企業(yè)員工 福利制度， 彌補(bǔ) 社 會(huì)養(yǎng) 老金的替代率不足， 維 持 企業(yè)員工 退休后的生活品 質(zhì) ， 穩(wěn)定 企業(yè)員工隊(duì) 伍，提高 對(duì)優(yōu) 秀人才的吸引力，降低 優(yōu) 秀 企業(yè)員工 的流失率。 獨(dú)立性原則 企 業(yè) 年金基金管理采用信托方式， 與 企 業(yè) 其 它資產(chǎn) 相分 離 。但這種需求本身其實(shí)是客觀存在的，任何一 個(gè)辛勤勞作一生的人都希望在退休后能夠安度晚年。3 （三）參加成員資格設(shè)置 2 （一）設(shè)計(jì)原則 4 （五）權(quán)益歸屬設(shè)置 6 （六）賬戶管理 9 （九）費(fèi)用收取 10 二 、企業(yè)年金計(jì)劃服務(wù)內(nèi)容 18 二、企業(yè)年金稅優(yōu)政策法規(guī) 養(yǎng)老保險(xiǎn)，不論對(duì)個(gè)人還是對(duì)單位，在我國(guó)都是在 90 年代才剛剛引發(fā)的需求意識(shí)。 增值性原則 強(qiáng)大的投 資實(shí) 力和 優(yōu)異 的 歷 史投 資業(yè)績(jī) ，爭(zhēng)取企 業(yè) 年金基金在安全基 礎(chǔ) 上的最大增 值 ，避免通 貨膨 脹帶來 的 損 失， 保 證企業(yè)員工 未 來養(yǎng) 老金的支取。 綜上，建立一個(gè)完善的企業(yè)年金計(jì)劃需要考慮各方面的因素和需求，選擇專業(yè)的企業(yè)年金服務(wù)供應(yīng)商，有助于保障補(bǔ)充養(yǎng)老制度的建立和實(shí)施。） （資金總 額度： 1000 萬元） 覆蓋人 員 目 標(biāo) 參 加人 員 覆蓋率：全員參加（ 80％員工參加） （三）參加成員資格設(shè)置 條件一：企業(yè)正式員工 條件二：該員工服務(wù)年限滿 6 個(gè)月以上 條件三：該員工年齡在 55 周歲以下 ????????? 平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 提供最專業(yè)、最完善的服務(wù)是我們永恒的追求…… 4 （四）繳費(fèi)測(cè)算 貴公司可根據(jù)企業(yè)自身現(xiàn)狀和員工的需求，確定適合自身的繳費(fèi)方式和測(cè)算辦法，并形成一種制度，以達(dá)到 制度化 運(yùn)作： 繳費(fèi)方式 企業(yè)可以根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)狀況和人員狀況等情況確定適合企業(yè)自身的繳費(fèi)方式 方式一：月繳 方式二：季繳 方式三：半年繳 方式四：年繳 方式五：躉繳 方式六：不定 期繳 繳費(fèi)測(cè)算 方法一： 系 數(shù)測(cè) 算法 事先 確 定 繳費(fèi) 基 數(shù) ，然后根據(jù) 企業(yè)員工 年 齡 、性 別 、 職級(jí) 、服 務(wù) 年限、 職稱 （或 學(xué)歷 ）以及 獲 得的相 關(guān)榮譽(yù) 等因素 計(jì) 算 繳費(fèi) 系 數(shù) ， 則繳費(fèi) 金 額 ＝ 繳費(fèi) 基 數(shù) 繳費(fèi) 系 數(shù) 系數(shù)測(cè)算表 職級(jí) 系 數(shù) 年 齡 系 數(shù) 服 務(wù) 年限 系 數(shù) 職稱 系 數(shù) 榮譽(yù) 系 數(shù) 性 別 系 數(shù) 普通 20－ 25 0 2 年以 下 無 0 企 業(yè) 男 主任 25－ 30 2－ 5 助理 地市 級(jí) 女 經(jīng) 理助理 30－ 35 5－ 10 初 級(jí) 省 級(jí) 經(jīng) 理 35－ 40 10－ 15 中 級(jí) 國(guó) 家 級(jí) 副 總 40－ 50 15－ 20 高 級(jí) 世界 級(jí) 總經(jīng) 理 50－ 60 20 年以 上 特 級(jí) 繳費(fèi) 金 額 ＝ 繳費(fèi) 基 數(shù) （ 職級(jí) 系 數(shù) +年 齡 系 數(shù) +服 務(wù) 年限系 數(shù) +職稱 系 數(shù) +榮譽(yù) 系 數(shù) ）性 別 系 數(shù) 假 設(shè) ：某企 業(yè)確 定所有 企業(yè)員工 的 繳費(fèi) 基 數(shù)為 ： 2500 元 /人 /年 繳費(fèi)金額測(cè)算表 單位：元 姓名 職級(jí) 年齡 服 務(wù)年限 職稱 榮譽(yù) 性 別 繳費(fèi)系 數(shù) 繳費(fèi)基 數(shù) 繳費(fèi) 企 業(yè) （ 80％） 個(gè) 人（ 20％） 張 X 總經(jīng) 理 52 30 高 級(jí) 國(guó) 家 級(jí) 男 2500 金 額 12021 3000 李 X 副 總 48 25 特 級(jí) 國(guó) 家 級(jí) 女 2500 15000 12480 3120 趙 X 經(jīng) 理 36 12 高 級(jí) 省 級(jí) 男 2500 15600 6800 1700 錢 X 主任 32 9 中 級(jí) 企 業(yè) 男 2500 8500 4200 1050 孫 X 普通 26 3 無 無 女 2500 5250 2400 600 平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 提供最專業(yè)、最完善的服務(wù)是我們永恒的追求…… 5 方法二：比例 測(cè) 算法（月 繳 ） 根據(jù) 企業(yè)員工 的工 資額 度或 當(dāng) 地的社 會(huì) 平均工 資 （全 國(guó) 性企 業(yè) ），然