銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)-全文預(yù)覽
【正文】 （四）強(qiáng)化內(nèi)部控制的督查機(jī)制。 （三）要實(shí)行內(nèi)部制約制度，杜絕任何個(gè)人包辦業(yè)務(wù)處理的全部環(huán)節(jié)，以達(dá)到有效控制的目的。二是要明晰職責(zé)，要明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，使每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入控制過程。要提高思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度當(dāng)做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機(jī)制，建立第一責(zé)任人制度，實(shí)行“誰主管，誰負(fù)責(zé)，一把手總負(fù)責(zé)”的工作要求。在檢查中，又常常相互采信、互為依據(jù)，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍， 導(dǎo)致監(jiān)控效率降低。另一方面， 我行 前臺(tái)一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章、疏于內(nèi)控、違章操作、違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患。這主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在新業(yè)務(wù)的開辦中，為了強(qiáng)占市場(chǎng)，先辦起來再說，而管理制度未能及時(shí)跟上，出現(xiàn)一些斷層甚至空白點(diǎn)。創(chuàng)新是發(fā)展的源泉和動(dòng)力，不創(chuàng)新業(yè)務(wù)就沒有出路，就只能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中被淘汰。由于內(nèi)控管理是一個(gè) 監(jiān)督的過程，所以當(dāng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的時(shí)期，人們往往忽視了它的存在，淡漠了對(duì)它的重要性的認(rèn)識(shí)，對(duì)內(nèi)控管理說起來重要，做起來次要，忙起來不要的現(xiàn)象比較普遍。唯有“內(nèi)控建設(shè)”，是一個(gè)“花錢”的工程，因?yàn)?，?nèi)控建設(shè)需 要技術(shù)、裝備和 人力資源的投入。 中行 ⅩⅩ 分行的三個(gè)“一把手工程”，就是由該行所屬各單位一把手親自抓業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控建設(shè)和文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)三項(xiàng)工作。從近幾年銀行發(fā)生的案件看，有許多是由于內(nèi)部控制不到位造成的。銀行具有高負(fù)債、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，其經(jīng)營(yíng)標(biāo)的物是貨幣，很容易成為犯罪分子作案目標(biāo)。將內(nèi)控建設(shè)放在銀行“工程”的高度，并由“一把手” 親自抓，可見該行對(duì)內(nèi)控建設(shè)的重視程度。業(yè)務(wù)發(fā)展和優(yōu)質(zhì)服務(wù)屬于銀行的“生財(cái)”體系。 一、
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