【正文】 括（）。無(wú)法正常辦理存貸款業(yè)務(wù)、融資成本大幅上升，乃至形成擠兌的情況，備付金連續(xù)5天低于1％，且存款持續(xù)下滑，說(shuō)明流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生（）。 301.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容包括（）。、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級(jí) 295.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行調(diào)查分析。，應(yīng)轉(zhuǎn)入?yún)R票申請(qǐng)賬戶 ，應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印、背書(shū)不連續(xù)、未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱或第一背書(shū)人與收款票據(jù)不符的匯票《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（）。、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個(gè)人賬戶資金被轉(zhuǎn)移等不良后果的，未按規(guī)定辦理資金退回或支取手續(xù)，導(dǎo)致資金轉(zhuǎn)入他人賬戶的《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，以下（）屬于違規(guī)行為。，有還款能力和還款意愿，能按時(shí)支付利息、有效的抵押手續(xù)249.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（）。，休假5天 ，休假10天 ，休假20天 ，休假15天243.《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有（）。 ，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。（市）行社案防第一責(zé)任人通報(bào)批評(píng)（市）行社主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（市）行社分管領(lǐng)導(dǎo)降級(jí)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理 （市）行社相關(guān)科室主要負(fù)責(zé)人降級(jí)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理232.《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是（）。、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂 ，叛逃、失蹤或非正常死亡“十三條”意見(jiàn)的是（）。 、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 ，包括（）。（理事會(huì)）應(yīng)確保高級(jí)管理層按照董事會(huì)（理事會(huì)）政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督（理事會(huì)）和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、外部審計(jì)師及各內(nèi)部控制部門(mén)的作用（理事會(huì)）應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致（）。，重在嚴(yán)格追責(zé) 、重在治本 、重在防范 ，重在加強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)，下列說(shuō)法正確的是（）。，保證金賬戶串用挪用，保證金是否原路退回“雙人審核”制 ，未遵循“真實(shí)貿(mào)易背景”原則 （）屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。 、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制 、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度（）是檢查評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)政策和程序的主要內(nèi)容。 （）職責(zé)。 ，不得有（）行為。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù) （）制定。、高級(jí)管理人員實(shí)施任何形式的激勵(lì) ，銀監(jiān)會(huì)可以財(cái)務(wù)下列監(jiān)管措施（）。、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)差異，確定地方政府融資平臺(tái)貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求，確定中長(zhǎng)期貸款的資本要求，確定部分行業(yè)貸款的貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求，提高個(gè)人住房抵押貸款資本要求，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為以下幾類(lèi)（）。其履行的職責(zé)包括（）。，可以隨時(shí)平盤(pán) （）。（土地使用權(quán)除外），若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加回%，包括（）。、系統(tǒng)維護(hù)、運(yùn)行技術(shù)人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗、休假制度，保證密碼及時(shí)修改，嚴(yán)格執(zhí)行重要密碼密鑰分段管理，保障防火墻、防木馬防病毒系統(tǒng)運(yùn)行正常，及時(shí)處置非法操作和入侵行為，加強(qiáng)抽查，落實(shí)責(zé)任《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于資金運(yùn)營(yíng)條線的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。、交流、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”，做到年度有計(jì)劃、半年有通報(bào)、季度有督辦，與晉級(jí)提拔掛鉤、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達(dá)100% ，對(duì)收回率不達(dá)標(biāo)的基層行社、客戶經(jīng)理、信貸產(chǎn)品落實(shí)制約措施《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于信貸條線的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。（社）團(tuán)貸款由市州行社審批發(fā)放，每月由市州行社自助審核批準(zhǔn)，不需上報(bào)省聯(lián)社%以下，二級(jí)以下行社不能購(gòu)買(mǎi)評(píng)級(jí)AAA以下債券《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，在運(yùn)營(yíng)管理上，分離前、中、后臺(tái)職責(zé)，加強(qiáng)中后臺(tái)支撐，主要是做到（）。 《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，業(yè)務(wù)發(fā)展要確保資產(chǎn)質(zhì)量，確保（）。、人員眾多、客戶群體龐大，與各行各業(yè)交往密切得信息觸角優(yōu)勢(shì)、網(wǎng)絡(luò)信息篩查，捕捉有價(jià)值信息 、賬戶管理和科技優(yōu)勢(shì) 8.（）行為將會(huì)導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)反映不真實(shí)。，需經(jīng)省聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 （如高管人員責(zé)任審計(jì)）外，年度內(nèi)不進(jìn)行行業(yè)性的審計(jì)和檢查，股本性投資等達(dá)到監(jiān)管條件，可以優(yōu)先實(shí)施（）程序進(jìn)行操作。 、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和地域風(fēng)險(xiǎn)的分析，將授信資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小或負(fù)相關(guān)的不同行業(yè)/地區(qū)/信用等級(jí)/業(yè)務(wù)領(lǐng)域的借款人，降低信貸資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)，叫做（）。（審計(jì)）師事務(wù)所或企業(yè)主管部門(mén)成立的有貸款發(fā)放行社有關(guān)人員參加的清算組對(duì)關(guān)閉企業(yè)財(cái)產(chǎn)評(píng)估和財(cái)產(chǎn)分配方案，財(cái)產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明、消防、公安、保險(xiǎn)等部門(mén)出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明，下列（）不是災(zāi)害類(lèi)核銷(xiāo)需要提供的材料。 （）。、擔(dān)保人風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)、擔(dān)保人 、出質(zhì)人 、出質(zhì)人《湖北省農(nóng)村信用社集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，下列關(guān)于農(nóng)信社對(duì)集團(tuán)客戶授信額度控制原則的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。、收票據(jù)，并攜帶蓋有業(yè)務(wù)印章的空白憑證上門(mén)辦理業(yè)務(wù)、核對(duì)湖北省農(nóng)村信用社，并由移交人和接管人在相關(guān)登記簿上簽字蓋章《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是（）。、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控 、會(huì)計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程 、貪污以及洗錢(qián)、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動(dòng)，確保商業(yè)銀行和客戶資金的安全283.《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫(kù)房管理應(yīng)堅(jiān)持（）原則。A.“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)” B.“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)” C.“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)” D.“誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”269.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（）。 《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績(jī)效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（）的月平均數(shù)。，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)，張某就可以將他所知道的情況告訴李某233.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)案件責(zé)任追風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)究中的一些特別情形作了明確規(guī)定。，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查，建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性“十三條”意見(jiàn)對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（）。、使用權(quán)有爭(zhēng)議的資產(chǎn)、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) ；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件。，這個(gè)過(guò)程是需要全員的參與，包括董事會(huì)、管理層、監(jiān)事會(huì)都需要參與進(jìn)來(lái)，但不包括員工，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理 （）。（T/T）未審核申請(qǐng)書(shū) 、票匯的簽字不符合有權(quán)簽字權(quán)限的規(guī)定 （）將非法獲得的贓款通過(guò)轉(zhuǎn)移、兌換、購(gòu)買(mǎi)金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來(lái)源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為?？蛻羰跈?quán)委托書(shū)未經(jīng)本人簽字 ，占用客戶資金，有隨意泄露客戶信息的現(xiàn)象 （）屬于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。 （）不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制措施。（程序），或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序 （）。 ，每個(gè)柜員固定使用錢(qián)箱（柜），現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。 、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)（）。湖北省農(nóng)村信用社 ，不包括（）。（）的原則。 《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，每年應(yīng)定期開(kāi)展（），根據(jù)壓力情形，檢查各行社存在的期限缺口情況及原因，揭示其出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題的外部及內(nèi)在原因，及時(shí)整改。并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞，按要求定期上報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別按照（）的方式對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)分。第一篇：目 錄風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)一、單選題（在以下各題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)），凡涉及銀行內(nèi)部人員和銀行資產(chǎn)安全的線索，應(yīng)該（）。，并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞，按要求定期上報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)，對(duì)一般性情況和線索，應(yīng)該（）。 湖北省農(nóng)村信用社《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，債券投資合理劃分科目，對(duì)于明顯以交易或盈利為目的，或通過(guò)短期價(jià)格波動(dòng)中獲利的頭寸，應(yīng)納入（）反映。其計(jì)算公式為（）。、手機(jī)銀行資金流動(dòng)、交易的監(jiān)測(cè)和預(yù)警 ，合理設(shè)置業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，定期檢查業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測(cè)員工個(gè)人賬戶異動(dòng)情況，有效控制柜員操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)55.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提（）。、格式和頻率，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù)（）。 （）。，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。 、柜員手工填制重空 ，不屬于計(jì)算機(jī)管理違規(guī)行為的是（）。 ，商業(yè)銀行應(yīng)早期加以防湖北省農(nóng)村信用社范，及時(shí)采?。ǎ┙档惋L(fēng)險(xiǎn)和損失程度。 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù) （）不屬于理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。 ，容易遭受破壞 （）。，是合法的 ，是合法的、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整、經(jīng)營(yíng)有效性，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整、經(jīng)營(yíng)有效性，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展（）。、擔(dān)保人因資不抵債或其他原因關(guān)停倒閉或被宣告破產(chǎn)，經(jīng)合法清算后，信用社依法取得抵債資產(chǎn)，經(jīng)法院判決、裁定、調(diào)解或仲裁機(jī)構(gòu)仲裁，取得抵債資產(chǎn)、質(zhì)押貸款到期，借款人和擔(dān)保人無(wú)法以貨幣資金足額償還貸款本息，按合同約定直接取得抵、質(zhì)押物作為抵債資產(chǎn)，不實(shí)施以資抵債，將使信用社債權(quán)遭受更大損失（）。A.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B.《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 D.《巴塞爾新資本協(xié)議》湖北省農(nóng)村信用社“十三條”意見(jiàn)對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（）。在這種情況下，（）。、書(shū)面檢查 、書(shū)面檢查、警告 、書(shū)面檢查、誡勉談話、書(shū)面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有（）。 ，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖 ，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確